Dengan kecepatan di mana industri cryptocurrency bergerak, proyek-proyek baru muncul setiap saat, memperkenalkan gagasan-gagasan baru yang akan mendorong industri ke depan. Hal yang sama juga terjadi pada DeFi, dan hal yang paling menarik adalah bagaimana proyek-proyek baru dapat menciptakan solusi yang menangani masalah-masalah saat ini dan menyiapkan panggung untuk masa depan yang lebih terdesentralisasi.

Di antara proyek-proyek ini adalah dForce, sebuah proyek inovatif yang menawarkan solusi DeFi canggih bagi penggunanya. dForce bertujuan untuk menciptakan masa depan keuangan yang lebih terdesentralisasi, dan artikel ini akan membahas bagaimana dForce berencana untuk mencapai hal ini.

Apa itu dForce?

Sumber: medium.com

dForce adalah proyek DeFi yang bertujuan untuk menciptakan infrastruktur keuangan terbuka dan tanpa izin untuk aplikasi terdesentralisasi Web3. Ini menyediakan protokol untuk stablecoin, peminjaman, optimisasi imbal hasil, swap, agregasi perdagangan, dan lainnya.

dForce adalah platform multi-rantai yang mengembangkan solusi keuangan terbuka terintegrasi untuk stablecoin, aset digital, dan pemberian pinjaman. Awalnya berfungsi sebagai agregator kripto untuk proyek DeFi, dForce sekarang mengintegrasikan berbagai platform blockchain, menjadi salah satu layanan DeFi yang paling banyak digunakan di seluruh dunia.

Berbasis di China, dForce telah membangun kehadiran yang kuat dan mengintegrasikan semua aplikasi DeFi di dalam negara tersebut. Selanjutnya, tujuannya adalah untuk memperluas jangkauannya untuk mencakup jaringan dan platform di seluruh dunia.

Sejarah dForce

dForce didirikan pada tahun 2019 oleh Mindao Yang, mantan direktur dari Honey Capital, dan salah satu pendiri Xin Xu, CEO dari Sparkpoolpool penambangan Ethereum terbesar secara global.

Proyek ini telah mendapatkan dukungan signifikan, mengumpulkan hingga $1.5 juta dalam pembiayaandari putaran benihnya, dipimpin oleh dana modal ventura kripto berbasis Texas Multicoin Capitalpada April 2020. Investor lainnya termasuk Huobi CapitaldanChina Merchant Bank International (CMBI).

Bagaimana dForce Bekerja?

Masa depan DeFi diharapkan akan melibatkan model protokol yang kompleks namun saling terhubung yang didorong oleh token. Model-model ini bisa membentuk supercluster, yang akan mengubah sebagian besar lanskap keuangan. Demikian pula, dForce mengembangkan model log untuk mempertahankan likuiditas dalam sistemnya dan meminimalkan kebocoran, dengan tujuan untuk memberikan stabilitas dan efisiensi dalam ruang keuangan terbuka atau DeFi. Model log ini terdiri dari protokol aset dan pinjaman.

Protokol aset mencakup protokol stablecoin dan yield token, menyediakan kerangka kerja komprehensif untuk tokenisasi aset dan penghasilan yield. Log aset berfungsi sebagai brankas digital untuk aset kripto, memungkinkan pengguna untuk mendepositkan berbagai kriptokurensi ke dalam brankas yang aman ini. Namun, dForce memberikan lebih dari sekadar penyimpanan. Ia juga memungkinkan pengguna untuk meng-tokenisasi aset-aset ini, menciptakan sertifikat digital di blockchain yang memverifikasi kepemilikan.

Protokol aset mirip dengan DAI di sistem MakerDao, memungkinkan tokenisasi aset di dalam dan di luar rantai. Selain itu, protokol aset mencakup token hasil seperti cDAI atau dDAI, yang mewakili instrumen berbunga dalam kolam laba.

DForce juga menampilkan catatan pinjaman atau protokol yang terdiri dari Protokol Peminjaman dForce dan Platform Fasilitas Peminjaman Hibrida, menawarkan kolam kredit terpisah untuk memenuhi kebutuhan pengguna yang beragam dan risiko. Model hibrida ini melayani pasar yang lebih luas sambil mempertahankan fleksibilitas dalam biaya pembiayaan bagi peminjam, sehingga meningkatkan aksesibilitas dan adaptabilitas dalam protokol pinjaman dForce.

Atribut Kunci dari dForce

Sistem inovatif dForce membuka fitur unik untuk memberdayakan pengguna agar bisa melakukan lebih banyak dengan aset mereka. Fitur-fitur ini meliputi:

Hibah

Program Hibah dForce (DGP) adalah proyek yang didorong oleh komunitas yang dikelola oleh dForce DAO. Tujuannya adalah untuk mendanai ide-ide inovatif dari komunitas dForce untuk meningkatkan pertumbuhannya. Ada dua jenis hibah yang tersedia: hibah mikro kurang dari $5.000 dan hibah komunitas mulai dari $5.000 hingga $50.000. Pengembang dapat mengajukan proposal mereka di forum, dan Komite Hibah dForce akan meninjau dan menyetujuinya satu per satu.

Koleksi dForce

Vault dForce membantu pengguna memaksimalkan aset mereka dengan menerima rentang aset yang lebih luas sebagai jaminan untuk mencetak stablecoin USX. Dengan demikian, pengguna dapat memanfaatkan lebih banyak portofolio kripto mereka untuk mencetak USX, bahkan menggunakan aset dengan profil risiko yang berbeda. Pendekatan ini memungkinkan pengguna untuk meningkatkan kekuatan pinjaman mereka sambil mengendalikan potensi risiko.

Selain itu, Vault menawarkan vault kustom untuk berbagai jenis jaminan, termasuk token yang menghasilkan bunga, token LP, token staking DeFi niche, dan aset lain yang tidak umum. Setiap vault memiliki pengaturan manajemen risiko, seperti tingkat bunga pinjaman yang dapat disesuaikan, batas hutang dan pasokan, rasio pinjaman ke agunan, dan biaya likuidasi dan pinjaman yang ditentukan.

Karena sistem manajemen risiko yang dipersonalisasi ini menampilkan batasan utang dan pinjaman, model berbasis vault lebih baik digunakan untuk aset yang kurang umum seperti LP token. Berbeda dengan model berbasis Pool yang menggunakan tingkat suku bunga yang ditentukan pasar, model ini juga menggunakan suku bunga tetap.

Otomatisasi Berbasis AI untuk DeFi

dForce percaya bahwa teknologi AI akan segera menangani sebagian besar tugas kripto. Mereka telah menciptakan agen AI untuk perdagangan kripto dan sedang mengerjakan tokenisasi strategi perdagangan delta. Mereka bertujuan untuk memperkenalkan lebih banyak alat berbasis AI untuk protokol DeFi, seperti pengaturan suku bunga otomatis.

Fitur Utama dari dForce

dForce memiliki empat produk utama dalam ekosistemnya. Ini termasuk Keuangan USX, Keuangan Unitus, Jembatan dForce, dan dApp Warisan.

Unitus Finance

Sumber: unitus.medium.com

Unitus Finance (sebelumnya dForce Lending) bertujuan untuk menjadi pasar uang global yang menjembatani kesenjangan antara crypto dan keuangan tradisional. Mereka bertujuan untuk mencapai hal ini dengan memfasilitasi peminjaman dan pinjaman yang lancar di berbagai blockchain, mencakup crypto dan aset dunia nyata. Visi ambisius ini melampaui ekosistem DeFi biasa, bertujuan untuk menghubungkan fungsionalitas on-chain dan off-chain.

Unitus Finance akan diluncurkan dalam dua tahap. Tahap "Peluncuran Terpandu" saat ini dibangun di atas fitur pinjaman dForce yang ada, termasuk pool likuiditas global dan suku bunga dinamis. Namun, "Cruise Launch" yang akan datang menjanjikan lebih banyak fitur. Tahap ini akan memberi pengguna rangkaian alat DeFi yang komprehensif sambil mengoptimalkan efisiensi modal.

Unitus memiliki beberapa fitur yang membedakannya dari protokol DeFi yang ada. Fungsionalitas multi-rantai memungkinkan pengguna untuk memanfaatkan kemampuan peminjaman dan pinjaman lintas berbagai blockchain. Selain itu, tokenomics dan mekanisme likuiditas Unitus mendorong partisipasi jangka panjang dan memastikan kepentingan semua orang sejalan. Terakhir, Unitus berfokus pada efisiensi modal dengan memungkinkan rasio pinjaman-ke-nilai yang lebih tinggi untuk berbagai aset, termasuk generator hasil aset kripto dan dunia nyata.

USX Finance

USX adalah stablecoin yang over-collateralized, didukung oleh jaminan yang lebih banyak dari nilai nominalnya. Sebagai stablecoin yang terdesentralisasi dan algoritmik, USX menerapkan model dual (berbasis pool dan berbasis vault) bersama dengan kebijakan suku bunga hibrida, sehingga sangat efisien dan fleksibel untuk mendukung jaminan dengan profil risiko yang berbeda. USX didukung oleh likuiditas yang dikendalikan oleh protokol, memungkinkan integrasi protokol-ke-protokol dan jembatan antar-rantai, yang memungkinkan pengguna untuk memindahkan USX di seluruh blockchain yang didukung tanpa slippage dan batasan tak terbatas.

Salah satu fitur utama USX adalah model pencetakan yang fleksibel, yang memungkinkan pencetakan melalui dForce Vault, pinjaman dari protokol peminjaman yang didukung, dan pertukaran rasio 1:1 dengan stablecoin yang didukung. Stablecoin ini juga memiliki kebijakan suku bunga hibrida, yang memungkinkan pencetakan dengan suku bunga tetap dalam model Vault dan suku bunga pasar yang didukung oleh modul PDLP dari dForce. Ia juga memiliki kemampuan likuiditas multichain, yang memungkinkannya dicetak secara asli di semua rantai terintegrasi. Berbeda dengan stablecoin tradisional, ia juga berfungsi sebagai jembatan lintas rantai dengan jaminan likuiditas.

jembatan dForce

Jembatan ini adalah pintu gerbang untuk mentransfer aset asli dForce, stablecoin USX, dan token DF, di berbagai blockchain dalam ekosistem dForce. Ini memungkinkan pengguna untuk dengan lancar memindahkan dana mereka antara aplikasi DeFi yang berbeda di dForce, tanpa memperhatikan blockchain spesifik. Dengan memungkinkan transfer lintas blockchain ini, jembatan dForce meningkatkan adaptabilitas dan efektivitas dari seluruh platform dForce DeFi.

dForce Trade

dForce trade adalah agregator pertukaran terdesentralisasi (DEX) yang menggunakan algoritma untuk menemukan harga perdagangan terbaik dan menggabungkan likuiditas yang cukup dari berbagai platform untuk mengoptimalkan perdagangan. Ini juga terintegrasi dengan berbagai DEX, seperti BSC dan Ethereum.

Tata kelola di dForce

Sebelum proposal mencapai tahap voting resmi, akan didiskusikan secara mendalam di Forum dForce. Pertukaran sudut pandang ini memastikan bahwa proposal dipertimbangkan dengan baik dan mengatasi kebutuhan komunitas pada saat yang sama.

Setelah sebuah proposal mendapatkan persetujuan yang cukup, proposal tersebut memasuki jendela pemungutan suara selama 72 jam. Pada tahap ini, pemegang token DF memberikan suara mereka. Agar sebuah proposal disetujui, harus lolos tahap pemungutan suara dengan persetujuan minimal 50%. Namun jika gagal, masih bisa diajukan kembali untuk kesempatan lain setelah disempurnakan berdasarkan umpan balik dari komunitas.

dForce menampilkan berbagai jenis proposal. Misalnya, Rencana Peningkatan dForce (DIPs) lebih fokus pada gambaran besar, merencanakan jalur untuk peluncuran produk baru, pembaruan fitur, dan perubahan operasional strategis. UIPs lebih fokus pada parameter pertambangan likuiditas dan rasio pinjaman-ke-nilai dengan stablecoin lain. Namun, karena Unitus Finance dan USX masih merupakan produk yang relatif baru, mereka masih berada di bawah tata kelola token DF sampai token tersebut didistribusikan dengan baik untuk memastikan keadilan dalam pemungutan suara.

Namun demikian, ketika Unitus Finance dan USX semakin matang, mereka akan memiliki struktur tata kelola yang khusus - Rencana Peningkatan Unitus (UIPs) dan Rencana Peningkatan USX (XIPs).

Apa itu DF?

DF adalah token ERC-20 asli dari ekosistem dForce dan memiliki berbagai fungsi. Ini berfungsi sebagai token pengaturan, pembayaran untuk transaksi, stabilisasi sistem, dan insentif. Hanya pemegang DF yang dapat memberikan suara pada perubahan besar dalam proyek melalui snapshot.

Tokenomika DF

DF memiliki total pasokan hingga 999,93 juta token, dengan pasokan yang beredar saat ini sebanyak 432,03 juta token dan kapitalisasi pasar sebesar $31,62 juta. Token didistribusikan sebagai berikut:

• 20% dialokasikan kepada investor, konsultan, dan investor awal
• 20% lainnya disediakan untuk tim pengembangan
• 25% dialokasikan ke kolam gravitasi
• 10% dialokasikan untuk pengembangan ekosistem
• 25% dialokasikan untuk Yayasan untuk mendukung umum dForce.

Berita tentang DeFi

Pada bulan Januari ini, dForce mengumumkan 1M ARBkampanye pertambangan likuiditasdi Arbitrum, yang mereka terima melalui program hibah Arbitrum STIP. dForce mendistribusikan token-token ini selama 10 minggu, dimulai pada tanggal 18 Januari, melalui berbagai kampanye pemasaran yang ditargetkan kepada semua pengguna Arbitrum.

Inisiatif ini berfokus pada meningkatkan keterlibatan pengguna dengan penawaran dForce dalam ekosistem Arbitrum. Ini termasuk memberikan insentif untuk aktivitas di platform peminjaman Unitus mereka, meningkatkan likuiditas untuk stablecoin USX mereka di pertukaran terdesentralisasi (DEXs), dan mempromosikan penggunaan token penyedia likuiditas (LSDs) di Arbitrum.

Apakah DF merupakan Investasi yang Bagus?

dForce menonjol sebagai proyek DeFi inovatif yang bertujuan menjadi salah satu pemain besar di industri ini. Dimulai dari basisnya di China, proyek ini akan mengintegrasikan diri dengan proyek-projek lain di seluruh dunia. Se-menarik apa pun proyek ini, penting untuk diingat bahwa pasar kripto cukup fluktuatif. Oleh karena itu, sebaiknya melakukan riset dan berkonsultasi dengan personel yang berkualifikasi sebelum berinvestasi dalam proyek apa pun.

Ambil Tindakan pada DF

DF dapat ditemukan di pertukaran terpusat dan terdesentralisasi, seperti gate.io. Klik di sini untuk melihat dan melakukan perdagangan pasangan yang Anda inginkan.

• DF/ETH
• DF/USDT