Avec la vitesse à laquelle l'industrie des cryptomonnaies évolue, de nouveaux projets apparaissent à chaque fois, annonçant de nouvelles idées qui propulseront l'industrie vers l'avant. Il en va de même pour DeFi, et la chose la plus intéressante est comment de nouveaux projets peuvent créer des solutions qui répondent aux problèmes actuels et préparent le terrain pour un avenir plus décentralisé.

Parmi ces projets figure dForce, un projet innovant proposant des solutions DeFi de pointe pour ses utilisateurs. dForce vise à créer un avenir plus décentralisé pour la finance, et cet article discutera de la manière dont dForce prévoit d'y parvenir.

Qu'est-ce que dForce?

Source: medium.com

dForce est un projet DeFi qui vise à créer une infrastructure financière ouverte et sans permission pour les applications décentralisées de Web3. Il propose des protocoles pour les stablecoins, le prêt, l'optimisation du rendement, les swaps, l'agrégation des échanges et plus encore.

dForce est une plateforme multi-chaîne qui développe des solutions financières ouvertes intégrées pour les stablecoins, les actifs numériques et les prêts. Initialement conçu comme un agrégateur de crypto-monnaie pour les projets DeFi, dForce intègre désormais diverses plateformes blockchain, devenant rapidement l'un des services DeFi les plus largement utilisés à l'échelle mondiale.

Basé en Chine, dForce a établi une forte présence et intégré toutes les applications DeFi dans le pays. Ensuite, elle vise à étendre sa portée pour englober les réseaux et les plates-formes du monde entier.

Histoire de dForce

dForce a été fondée en 2019 par Mindao Yang, ancien directeur de Honey Capital, et co-fondateurXin Xu, le PDG de Sparkpool, le plus grand pool minier d'Ethereum au niveau mondial.

Le projet a reçu un soutien important, rassemblant jusqu'à 1,5 million de dollars en financementde son tour de table initial, dirigé par le fonds de capital-risque crypto basé au TexasMulticoin Capitalen avril 2020. D'autres investisseurs incluentHuobi CapitaletChina Merchant Bank International (CMBI).

Comment fonctionne dForce ?

L'avenir de la DeFi devrait impliquer des modèles de protocoles complexes mais interconnectés, pilotés par des jetons. Ces modèles pourraient former des superclusters, remodelant une partie substantielle du paysage financier. De même, dForce a développé un modèle de journal pour maintenir la liquidité au sein de son système et minimiser les fuites, visant à fournir stabilité et efficacité dans l'espace de la finance ouverte ou DeFi. Ce modèle de journal comprend un protocole d'actifs et de prêts.

Le protocole d'actifs englobe les protocoles de stablecoin et de jeton de rendement, fournissant un cadre complet pour la tokenisation des actifs et la génération de rendement. Les journaux d'actifs fonctionnent comme des coffres-forts numériques pour les actifs cryptographiques, permettant aux utilisateurs de déposer différentes cryptomonnaies dans ces coffres-forts sécurisés. Cependant, dForce offre plus que de simples espaces de stockage. Il permet également aux utilisateurs de tokeniser ces actifs, créant un certificat numérique sur la blockchain qui vérifie la propriété.

Le protocole d'actifs est similaire à DAI dans le système MakerDao, permettant la tokenisation des actifs à la fois sur chaîne et hors chaîne. De plus, le protocole d'actifs comprend des jetons de rendement tels que cDAI ou dDAI, qui représentent des instruments porteurs d'intérêts dans un pool à but lucratif.

DForce dispose également d'un journal de prêts ou d'un protocole comprenant le protocole de prêt DForce et la plateforme de facilité de prêt hybride, offrant des pools de crédit distincts pour répondre aux besoins et aux risques des utilisateurs divers. Ce modèle hybride répond à un marché plus large tout en maintenant la flexibilité des coûts de financement pour les emprunteurs, améliorant ainsi l'accessibilité et l'adaptabilité au sein des protocoles de prêts dForce.

Principales caractéristiques de dForce

Le système innovant de dForce débloque des fonctionnalités uniques pour permettre aux utilisateurs d'en faire plus avec leurs actifs. Celles-ci comprennent :

Subventions

Le programme de subventions dForce (DGP) est un projet communautaire géré par le dForce DAO. Il vise à financer des idées innovantes de la communauté dForce pour stimuler sa croissance. Deux types de subventions sont disponibles : des micro-subventions de moins de 5 000 $ et des subventions communautaires allant de 5 000 $ à 50 000 $. Les développeurs peuvent soumettre leurs propositions sur le forum, et le comité de subventions dForce les examinera et les approuvera cas par cas.

Coffre-fort dForce

Le coffre-fort dForce permet aux utilisateurs de maximiser leurs actifs en acceptant un éventail plus large d'actifs en garantie pour l'émission de stablecoins USX. Ainsi, les utilisateurs peuvent utiliser davantage de leur portefeuille de crypto-monnaies pour émettre des USX, même en utilisant des actifs présentant des profils de risque différents. Cette approche permet aux utilisateurs d'augmenter leur pouvoir d'emprunt tout en contrôlant les risques potentiels.

De plus, le coffre-fort propose des coffres-forts personnalisés pour différents types de garanties, y compris des jetons porteurs d'intérêt, des jetons LP, des jetons de jalonnement DeFi de niche et d'autres actifs peu courants. Chaque coffre-fort dispose de paramètres de gestion des risques, tels que des taux d'intérêt ajustables pour les emprunts, des plafonds de dette et d'approvisionnement, des ratios de prêt-collatéral et des frais de liquidation et d'emprunt définis.

En raison de ce système de gestion des risques personnalisés comprenant des plafonds d'endettement et d'emprunt, le modèle basé sur les coffres fonctionne mieux pour des actifs moins courants comme les jetons LP. Contrairement au modèle basé sur les pools, qui utilise des taux dictés par le marché, il utilise également un taux d'intérêt fixe.

Automatisation pilotée par l'IA pour la DeFi

dForce estime que la technologie de l'IA gérera bientôt la plupart des tâches liées aux cryptomonnaies. Ils ont déjà créé des agents d'IA pour le trading de cryptomonnaies et travaillent sur la tokenisation des stratégies de trading delta. Ils prévoient d'introduire davantage d'outils basés sur l'IA pour les protocoles DeFi, tels que la configuration automatisée des taux d'intérêt.

Principales caractéristiques de dForce

dForce a quatre principaux produits dans son écosystème. Il s'agit de USX Finance, Unitus Finance, du dForce Bridge et de Legacy dApp.

Unitus Finance

Source: unitus.medium.com

Unitus Finance (anciennement dForce Lending) vise à devenir un marché monétaire mondial comblant le fossé entre la crypto et la finance traditionnelle. Ils visent à y parvenir en facilitant des prêts et emprunts sans faille sur plusieurs blockchains, englobant des actifs cryptographiques et réels. Cette vision ambitieuse va au-delà de l'écosystème DeFi typique, visant à connecter les fonctionnalités on-chain et off-chain.

Unitus Finance sera lancé en deux étapes. L'étape actuelle de «Lancement guidé» est basée sur les fonctionnalités de prêt existantes de dForce, y compris un pool de liquidité mondial et des taux d'intérêt dynamiques. Cependant, le prochain «Lancement en croisière» promet encore plus de fonctionnalités. Cette étape fournira aux utilisateurs une suite complète d'outils DeFi tout en optimisant l'efficacité du capital.

Unitus possède plusieurs fonctionnalités qui le distinguent des protocoles DeFi existants. Sa fonctionnalité multi-chaîne permet aux utilisateurs de tirer parti des capacités de prêt et d'emprunt sur différentes blockchains. De plus, les mécanismes de tokenomie et de minage de liquidité de Unitus incitent à une participation à long terme et garantissent l'alignement des intérêts de tous. Enfin, Unitus se concentre sur l'efficacité du capital en permettant des ratios de prêt-valeur plus élevés pour divers actifs, y compris les générateurs de rendement d'actifs cryptographiques et réels.

USX Finance

USX est une stablecoin sur-collatéralisée soutenue par plus de garanties que sa valeur nominale. En tant que stablecoin décentralisé et algorithmique, il met en œuvre un modèle double (basé sur les pools et les coffres) ainsi qu'une politique de taux d'intérêt hybride, ce qui le rend très efficace et flexible pour soutenir des garanties présentant différents profils de risque. USX est alimenté par une liquidité contrôlée par le protocole, ce qui permet des intégrations de protocole à protocole et des ponts inter-chaînes, ce qui permet aux utilisateurs de déplacer USX entre les blockchains prises en charge sans glissement et sans limite.

Une des principales caractéristiques de USX est ses modèles de frappe flexibles, qui permettent une frappe via dForce Vault, l'emprunt auprès de protocoles de prêt pris en charge et l'échange à ratio 1:1 avec des stablecoins pris en charge. Le stablecoin se vante également d'une politique de taux d'intérêt hybride, permettant une frappe avec des taux d'intérêt fixes sous le modèle Vault et des taux d'intérêt de marché alimentés par le module PDLP de dForce. Il dispose également d'une capacité de liquidité multi-chaînes, ce qui lui permet d'être frappé nativement sur toutes les chaînes intégrées. Contrairement aux stablecoins traditionnels, il sert également de pont entre chaînes avec une garantie de liquidité.

Pont dForce

Ce pont est une passerelle pour transférer les actifs natifs de dForce, le stablecoin USX et le jeton DF, sur différentes blockchains au sein de l'écosystème dForce. Cela permet aux utilisateurs de déplacer leurs fonds de manière transparente entre différentes applications DeFi sur dForce, indépendamment de la blockchain spécifique. En activant ce transfert inter-blockchain, le pont dForce renforce l'adaptabilité et l'efficacité de l'ensemble de la plateforme DeFi de dForce.

dForce Trade

Le trade de dForce est un agrégateur d'échange décentralisé (DEX) qui utilise un algorithme pour trouver les meilleurs prix de trading et combiner suffisamment de liquidité provenant de différentes plateformes pour optimiser le trading. Il est également intégré à différents DEXs, tels que BSC et Ethereum.

Gouvernance sur dForce

Avant qu'une proposition n'arrive à l'étape officielle du vote, elle fera l'objet de débats approfondis sur le Forum dForce. Cet échange de perspectives garantit que les propositions sont bien réfléchies et répondent aux besoins de la communauté en même temps.

Une fois qu'une proposition obtient suffisamment d'approbation, elle entre dans une fenêtre de vote de 72 heures. À ce stade, les détenteurs de jetons DF expriment leur vote. Pour qu'une proposition soit approuvée, elle doit passer la phase de vote avec un minimum de 50% d'approbation. Mais en cas d'échec, elle peut toujours être soumise à une nouvelle chance après avoir été affinée en fonction des retours de la communauté.

dForce propose divers types de propositions. Par exemple, les Plans d'Amélioration dForce (DIPs) se concentrent davantage sur le tableau d'ensemble, en traçant des parcours pour de nouveaux lancements de produits, des mises à jour de fonctionnalités et des changements opérationnels stratégiques. Les UIPs se concentrent davantage sur les paramètres de minage de liquidité et le ratio prêt-valeur avec d'autres stablecoins. Cependant, étant donné que Unitus Finance et USX sont encore des produits relativement nouveaux, ils relèvent toujours de la gouvernance du jeton DF jusqu'à ce qu'il soit suffisamment distribué pour garantir l'équité des votes.

Néanmoins, à mesure que Unitus Finance et USX mûrissent, elles auront leurs propres structures de gouvernance dédiées - les Plans d'Amélioration de l'Unitus (UIP) et les Plans d'Amélioration de l'USX (XIP).

Qu'est-ce que DeFi?

DF est le jeton natif ERC-20 de l'écosystème dForce et remplit diverses fonctions. Il fonctionne en tant que jeton de gouvernance, paiement pour les transactions, stabilisation du système et incitations. Seuls les détenteurs de DF peuvent voter sur les changements majeurs du projet via un instantané.

DF Tokenomique

DF a un approvisionnement total pouvant atteindre 999,93 millions de jetons, avec un approvisionnement actuel en circulation de 432,03 millions de jetons et une capitalisation boursière de 31,62 millions de dollars. Le jeton a été distribué comme suit :

• 20% a été alloué aux investisseurs, consultants et investisseurs précoces
• 20% supplémentaires ont été réservés pour l'équipe de développement
• 25% a été alloué au pool de gravité
• 10% a été réservé pour le développement de l'écosystème.
• 25% a été alloué à la Fondation pour le soutien général de dForce.

Nouvelles sur DeFi

Ce janvier, dForce a annoncé un ARB de 1Mcampagne de minage de liquiditésur Arbitrum, qu'ils ont reçus grâce au programme de subvention STIP d'Arbitrum. dForce a distribué ces jetons sur 10 semaines, à partir du 18 janvier, à travers diverses campagnes marketing ciblant tous les utilisateurs d'Arbitrum.

L'initiative visait à stimuler l'engagement des utilisateurs avec les offres de dForce au sein de l'écosystème Arbitrum. Cela comprenait l'incitation à l'activité sur leur plateforme de prêt Unitus, l'augmentation de la liquidité de leur stablecoin USX sur les échanges décentralisés (DEX) et la promotion de l'utilisation des jetons de fournisseur de liquidité (LSD) sur Arbitrum.

Est-ce que DF est un bon investissement?

dForce se distingue en tant que projet DeFi innovant cherchant à devenir l'un des principaux acteurs de l'industrie. Partant de sa base en Chine, il s'intégrera avec d'autres projets dans le monde entier. Aussi intéressant que ce projet puisse être, il est essentiel de se rappeler que le marché des cryptomonnaies est assez volatile. Par conséquent, il est préférable de faire des recherches et de consulter du personnel qualifié avant d'investir dans un projet quelconque.

Prenez des mesures sur DF

DF peut être trouvé sur des échanges centralisés et décentralisés, tels que gate.io. Cliquez ici pour voir et échanger vos paires préférées.

• DF/ETH
• DF/USDT