Les“Stablecoin”monnaies stables favorisent l’adoption des crypto-monnaies

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Les monnaies stables entraînent une utilisation croissante des actifs numériques.

Les garanties traditionnelles, les garanties en crypto-monnaies, les stablecoins adossés à des matières premières et les stablecoins algorithmiques sont les principaux types de stablecoins.

De nombreuses personnes apprécient les stablecoins car ils constituent un moyen d'échange et une réserve de valeur.

Sur Gate.io, les gens peuvent investir dans la fourniture de liquidités, les prêts de crypto-monnaies et les produits "Hold and Earn".

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Les stablecoins jouent un rôle essentiel dans l'augmentation de l'utilisation et de l'adoption des crypto-monnaies et autres actifs numériques. Défini simplement, un stablecoin est un type de crypto-monnaie dont la valeur est arrimée à un actif ou à une monnaie fiduciaire. Vous connaissez probablement le Tether USDT, qui est une crypto-monnaie ancrée au dollar américain. Néanmoins, ce n'est pas le seul stablecoin car il en existe des dizaines. Le fait fondamental est que les stablecoins maintiennent leur valeur constante sur une période assez longue.

En fait, les gens peuvent fixer les crypto-monnaies par rapport à toute autre monnaie fiduciaire de leur choix, et pas seulement par rapport au dollar des États-Unis d'Amérique. Ils peuvent les fixer contre l'euro, la livre, le yen ou toute autre devise. En outre, les gens peuvent arrimer leurs crypto-monnaies à d'autres actifs que les monnaies fiduciaires. Pour l'instant, concentrons-nous sur les différents types de monnaies stables.

Types de monnaies stables

Le prix des stablecoins dépend des valeurs des actifs sous-jacents qui peuvent être des minéraux précieux ou même d'autres cryptocurrences.

Garantie traditionnelle : Il s'agit d'un stablecoin qui est adossé à une monnaie fiduciaire telle que le dollar américain, la livre ou l'euro dans un rapport de 1:1. Dans ce cas, il y a une réserve de la monnaie fiduciaire dans une institution financière qui est proportionnelle à la quantité de stablecoins en circulation. Par exemple, 20 000 poins stables adossés à des USD en circulation nécessitent une réserve de 20 000 $. Les exemples de pièces stables adossées à des fiats sont Tether USDT, TUSD et GUSD. Les gens se réfèrent normalement à ces pièces stables comme des actifs hors chaîne puisque les monnaies fiduciaires n'existent pas sur la blockchain.

Garanties en crypto-monnaies

Dans certains cas, les anciennes crypto-monnaies garantissent les stablecoins. Cela ne semble pas habituel puisque la plupart des crypto-monnaies sont volatiles. Cependant, la logique veut que certaines crypto-monnaies soient plus stables que d'autres. La seule façon d'adosser une crypto-monnaie à une autre est d'utiliser un contrat intelligent. Fondamentalement, des crypto-monnaies d'une valeur égale doivent être verrouillées dans un contrat intelligent afin de créer des crypto-monnaies stables collatéralisées.

Monnaies stables adossées à des matières premières

Il s'agit de monnaies stables dont les garanties sont des matières premières ou des actifs physiques tels que des minéraux précieux et des biens immobiliers. L'or et le pétrole sont des exemples de minéraux que les gens peuvent utiliser comme garantie pour les pièces stables. Par conséquent, le prix des pièces stables fluctue en fonction de l'évolution de la valeur des actifs sous-jacents. Cela donne également à de nombreuses personnes dans le monde la possibilité d'investir dans les actifs qui garantissent les pièces stables, comme l'or.

Monnaies stables algorithmiques

Ces monnaies stables ne sont soutenues par aucun actif ni aucune monnaie fiduciaire. Ce sont plutôt des algorithmes spécialisés qui contrôlent l'offre de la crypto-monnaie afin de maintenir une valeur stable sur une longue période. Par exemple, lorsque le prix du marché baisse, le système algorithmique réduit l'offre de stablecoins afin de maintenir une valeur presque constante. En revanche, si le prix du stablecoin augmente, le système augmente l'offre de la crypto-monnaie, ce qui permet de maintenir la valeur stable.

L'apport des stablecoins dans le secteur des crypto-monnaies

Les stablecoins sont moins volatils que les crypto-monnaies non chevauchées, ce qui fait que de nombreuses personnes sont prêtes à les acheter, à les détenir et à effectuer des transactions avec eux. Malgré cet attribut essentiel, les stablecoins conservent les puissantes propriétés des crypto-monnaies telles que la sécurité et le faible coût des transferts. De plus, les gens du monde entier peuvent facilement y accéder à tout moment, ce qui en fait un moyen de paiement pratique.

L'avantage le plus important des monnaies stables est probablement qu'elles peuvent être utilisées comme moyen d'échange en raison de leur valeur stable. En raison de la faible augmentation de leur prix, ils acquièrent une utilité que les crypto-monnaies traditionnelles n'ont pas. Dans cette optique, les stablecoins constituent une réserve de valeur et un moyen d'échange appropriés.

En outre, les stablecoins permettent l'intégration de la finance décentralisée (DeFI) et du marché financier traditionnel. Cela signifie que les gens peuvent accéder à de nombreux services qui existent dans le système financier traditionnel, comme les prêts, les emprunts et les assurances, entre autres. Ainsi, les monnaies stables entraînent une plus grande adoption des crypto-monnaies qu'autrement.

Risques des monnaies stables

Malgré leur immense contribution à l'économie numérique, les monnaies stables présentent également des risques.

Sécurité : Les stablecoins sont confrontés à des problèmes de sécurité similaires à ceux des cryptocurrences non chevauchées. Cela s'explique par le fait que les gens les stockent toujours dans des portefeuilles numériques ou sur des bourses. Par conséquent, en cas de violation de la sécurité, comme un piratage, les gens les perdent de la même manière que les autres actifs numériques.

Risque de contrepartie : La valeur des stablecoins ne reste constante que si les autres parties impliquées assument leurs responsabilités de la meilleure façon possible. Les banques qui stockent les réserves de monnaie fiduciaire et les organisations qui développent les monnaies stables sont des exemples de tiers. S'ils ne remplissent pas leur mandat comme prévu, les monnaies stables ne conserveront pas une valeur constante.

Possibilités d'investissement

Il existe différents produits d'investissement impliquant des monnaies stables. Il est intéressant de noter que Gate.io propose plusieurs de ces produits.

Tout d'abord, il y a le produit "Hold and Earn", où les investisseurs peuvent conserver leurs pièces stables telles que USDT et gagner des intérêts. Par exemple, les personnes qui détiennent leurs pièces USDT gagnent 4% par an.

L'autre produit est le "Crypto Lending", où les particuliers peuvent prêter leurs crypto-monnaies, y compris les stablecoins et gagner des intérêts. Là encore, les particuliers peuvent prêter des USDT pendant au moins 10 jours et percevoir des intérêts. Néanmoins, le montant minimum de prêt est de 100 USDT.

Il existe également le "Crypto Loan", un produit qui permet d'emprunter des crypto-monnaies telles que l'USDT pour une période de 10 jours. Cela signifie que les personnes en situation d'urgence peuvent obtenir des fonds pour résoudre leurs besoins urgents. Les personnes peuvent également emprunter d'autres monnaies stables telles que GateUSD (USDG) et USDC.
Un autre grand produit que Gate.io offre est le minage de liquidité. Dans ce cas, les investisseurs peuvent contribuer deux jetons de valeur égale à différents pools. Certains de ces pools comprennent des monnaies stables telles que les paires STRP/USDT et DAL/USD.

Conclusion

Il ressort de cette discussion que les stablecoins apportent une grande valeur à l'écosystème des crypto-monnaies, car ils offrent de nouvelles possibilités d'investissement. En outre, les gens peuvent facilement utiliser les stablecoins comme réserve de valeur et moyen d'échange en raison de leurs prix constants. Les investisseurs qui souhaitent investir dans les stablecoins ne devraient pas chercher plus loin que Gate.io, qui propose différents produits tendance tels que les crypto prêts.

Auteur : Mashell. C, chercheur chez Gate.io
Cet article ne représente que le point de vue du chercheur et ne constitue pas une suggestion d'investissement.
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Référence
Digital money for everyday use
What are stablecoins
Stablecoins and the Congress
Stablecoins- Coinbase