Qu’est-ce que le protocole Venus ?

TL;DR

- Venus est un marché monétaire algorithmique décentralisé et un protocole stablecoin qui permet aux emprunteurs et aux fournisseurs d'accéder à des liquidités et à des gains sur demande.

- Le protocole Venus permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de frapper des actifs.

- Les utilisateurs peuvent emprunter jusqu'à 50 % de leurs garanties restantes pour frapper des VAI.

- Venus est créé et exécuté sur la Smart Chain de Binance.

- Son jeton, XVS, est un jeton BEP-20.

- Les monnaies stables synthétiques du protocole Venus ne sont pas gérées par des actifs financiers conventionnels ou des fiats, mais par diverses autres crypto-monnaies.

- La communauté peut voter sur les propositions du protocole, attribuer des taux d'intérêt fixes pour les stablecoins synthétiques et déléguer les calendriers de réserve du protocole.




Introduction

Avant l'essor de la finance décentralisée (DeFi), emprunter des fonds prenait beaucoup de temps. Les emprunteurs devaient fournir de nombreux documents aux banques qui effectuaient des contrôles de solvabilité, des analyses de risque approfondies et d'autres vérifications pour s'assurer que leurs clients disposaient des ressources financières nécessaires pour rembourser le principal et les intérêts.

Cependant, avec l'émergence des solutions DeFi - qui offrent des alternatives ouvertes, démocratiques et sans permission aux produits financiers traditionnels - les utilisateurs bénéficient désormais de services de prêt décentralisés. Ils peuvent ainsi emprunter instantanément de l'argent contre la valeur de leurs actifs numériques sans avoir à vérifier leur solvabilité ou à faire appel à des intermédiaires comme les banques.

Les utilisateurs peuvent également déposer des cryptocurrencies, y compris des stablecoins, sur la plateforme et, en retour, recevoir des intérêts après leurs pièces, ce qui leur permet de générer un revenu passif beaucoup plus élevé que celui offert par les banques.

Bien que les solutions DeFi aient ajouté une excellente valeur aux utilisateurs, l'un des défis auxquels ces solutions sont confrontées est que la plupart d'entre elles fonctionnent au-dessus d'Ethereum, qui est bien connu pour ses frais de gaz élevés. Par conséquent, des protocoles DeFi alternatifs ont récemment été adoptés, attirant les utilisateurs grâce à leurs plateformes hautement évolutives et à leurs frais peu élevés.mL'un d'entre eux est le protocole Venus, le protocole de prêt de crypto-monnaies populaire au sein de l'écosystème BSC, qui a ajouté une nouvelle fonctionnalité en permettant aux utilisateurs de frapper des stablecoins synthétiques sur leur garantie en crypto-monnaies.


Qu'est-ce que le protocole Venus ?

Le protocole Venus est un système algorithmique développé pour apporter un système de prêt et de crédit entièrement décentralisé à la Smart Chain de Binance.
À la base, le protocole Venus permet aux prêteurs de fournir des prêts et aux emprunteurs de collecter des prêts. Les emprunteurs peuvent recevoir des prêts basés sur la crypto-monnaie à des frais inférieurs, et les prêteurs sont récompensés pour avoir offert des services de prêt.

Le protocole Venus a été fondé et lancé en 2020, par l'équipe de développement du projet Swipe, sous la direction de Joselito Lizarondo. Venus vise à combler le fossé entre la finance conventionnelle et le DeFi sur la chaîne BNB et à donner aux utilisateurs une application différente exempte des problèmes qu'ils avaient sur Ethereum.


En quoi le protocole Venus est-il différent ?

Venus Protocol contribue à l'extension des services de prêts financiers standard aux protocoles décentralisés basés sur la blockchain. Il existe déjà des systèmes DeFi basés sur Ethereum, dans lesquels sont bloqués des actifs d'une valeur de plusieurs milliards de dollars. Le protocole compense certains inconvénients de ces systèmes DeFi, comme les coûts élevés, la lenteur du réseau et l'absence de crypto-monnaies d'autres blockchains.

En outre, le protocole Venus se distingue de nombreux autres protocoles de marché monétaire en ce qu'il permet l'utilisation de garanties fournies pour les emprunts et la frappe de stablecoins. Les utilisateurs peuvent obtenir un rendement à partir des jetons frappés, contrairement à d'autres protocoles où ces jetons sont bloqués dans des contrats intelligents sans aucun revenu provenant des actifs sous-jacents.

Contrairement à de nombreuses monnaies stables bien connues, les monnaies stables synthétiques du protocole Venus ne sont pas adossées à des actifs financiers classiques ou à des fiats, mais à diverses autres crypto-monnaies. Binance Smart Chain prend en charge le protocole Venus, offrant des avantages tels qu'un réseau de jetons enveloppés avec de la liquidité et des transactions rapides et peu coûteuses.


Comment fonctionne Venus ?

Fourniture d'actifs
Venus permet aux utilisateurs de participer en tant que prêteurs tout en maintenant la sécurité des garanties du protocole.

Les utilisateurs peuvent fournir au protocole diverses crypto-monnaies ou actifs numériques pris en charge, qui peuvent être canalisés comme garantie pour des prêts, des liquidités, l'obtention d'un APY ou la frappe de stablecoins synthétiques.

Tous les actifs des utilisateurs sont fusionnés dans des contrats intelligents afin que les utilisateurs puissent récupérer leur approvisionnement à tout moment, tant que le solde du protocole est positif. Les utilisateurs qui fournissent leurs actifs numériques à Venus reçoivent un vToken qui est le seul token utilisé pour récupérer la garantie sous-jacente fournie.

Cela permet aux utilisateurs de canaliser ces jetons pour se couvrir contre d'autres actifs ou les transférer dans des portefeuilles froids qui prennent en charge Binance Smart Chain.

Emprunter des actifs
Pour emprunter l'une des crypto-monnaies, stablecoins ou actifs numériques approuvés par Venus, les utilisateurs doivent offrir des garanties qui seront stockées sur le protocole. Ces actifs numériques doivent être surcollatéralisés et permettront d'emprunter jusqu'à 75 % de la valeur de la garantie. Le protocole fixe ces ratios de garantie, et le processus de gouvernance les réglemente. Habituellement, les ratios de garantie sont fixés entre 40 % et 75 %. Si la valeur de la garantie d'un utilisateur tombe en dessous de 75 %, ou du pourcentage de ratio de garantie d'un actif spécifique, cela peut entraîner un événement de liquidation. Les utilisateurs ne seront pas tenus d'effectuer des paiements mensuels et ne se verront facturer qu'un taux d'intérêt composé par bloc sur ces actifs.

Pièces stables synthétiques
Grâce au protocole Venus, les utilisateurs peuvent frapper le VAI (VAI), un stablecoin synthétique basé sur un prix de 1 $, en utilisant les vTokens des garanties sous-jacentes fournies précédemment au protocole. Les monnaies stables du protocole Venus peuvent être créées synthétiquement par le biais de la gouvernance et ajoutées en tant que proposition. La monnaie stable par défaut du protocole, VAI, est frappée par des garanties déjà fournies à Venus. Le processus de gouvernance au sein du protocole Venus contrôle également les taux d'intérêt.

Gouvernance communautaire
Le protocole Venus a été créé pour donner du pouvoir à la communauté ; par conséquent, les personnes qui minent des jetons Venus contrôlent le système.

Les fonctions de gouvernance du protocole permettent d'ajouter de nouvelles cryptocurrencies ou stablecoins.

En outre, la communauté peut voter sur les propositions du protocole, fixer des taux d'intérêt fixes pour les stablecoins synthétiques et déléguer les calendriers de réserve du protocole.

Sécurité
Le protocole est sécurisé par la Smart Chain de Binance, qui est conforme à la machine virtuelle Ethereum (EVM). Même en cas de problème ou de panne de la Binance Chain, le protocole continue de fonctionner.

Binance Smart Chain utilise l'algorithme POSA (proof-of-staked authority) pour sécuriser le protocole. En outre, il existe des mécanismes de liquidation automatique qui protégeront les fournisseurs de Venus en liquidant immédiatement les garanties des créanciers lorsqu'elles tombent en dessous de 75 % de la valeur du prêt.


À propos de Venus Token (XVS)

XVS est le jeton natif de la plateforme Venus et est utilisé pour gérer le réseau. En plus d'alimenter le protocole, le jeton Venus fonctionne comme un jeton de gouvernance conçu pour assurer une distribution équitable des lancements dans la communauté Venus.

Il y a environ 14.432.257 XVS en circulation sur un total de 30.000.000 XVS. Venus dispose d'une réserve fixe de jetons XVS, ce qui signifie qu'aucun nouveau jeton XVS ne sera frappé une fois la réserve existante épuisée, à moins qu'il n'en soit décidé autrement par une gouvernance de réseau démocratisée. L'offre totale fixe agit comme un mécanisme anti-inflation et fait des XVS une bonne réserve de valeur à long terme.

Les utilisateurs peuvent acquérir le jeton Venus en participant au projet LaunchPool de Binance ou en fournissant des liquidités au protocole.


Conclusion

Venus est un projet pertinent dans le secteur émergent de la finance décentralisée. Venus possède un avantage concurrentiel sur les marchés monétaires de la BSC, étant le premier protocole à lancer des prêts et des emprunts. Venus s'attaque également aux problèmes liés à la longueur des procédures lors de la sou_script_ion de prêts auprès d'une autorité centrale. Les services transparents de la plateforme susciteront l'intérêt de nombreux utilisateurs, en particulier avec la frappe de jetons XVS pour amorcer la liquidité.

Venus a le potentiel pour devenir le fondement de n'importe quel marché ou même de n'importe quelle bourse, s'imposant comme l'un des systèmes de prêt les plus populaires.


Auteur - M. Olatunji, Chercheur Gate.io
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