Was ist das Venus-Protokoll?

(TL;DR)

- Venus ist ein dezentraler algorithmischer Geldmarkt und ein Stablecoin-Protokoll, das es Kreditnehmern und Anbietern ermöglicht, bei Bedarf auf Liquidität und Erträge zuzugreifen.

- Das Venus-Protokoll ermöglicht es Nutzern, Vermögenswerte zu verleihen, zu leihen und zu prägen.

- Benutzer können bis zu 50% ihrer verbleibenden Sicherheiten ausleihen, um VAI zu prägen.

- Venus wird auf der Binance Smart Chain erstellt und betrieben.

- Sein Token, XVS, ist ein BEP-20-Token.

- Synthetische Stablecoins des Venus-Protokolls werden nicht durch konventionelle Finanzanlagen oder Fiat, sondern durch verschiedene andere Kryptowährungen betrieben.

- Die Gemeinschaft kann über Protokollvorschläge abstimmen, feste Zinssätze für synthetische Stablecoins zuweisen und Protokoll-Reservepläne delegieren.


Einführung

Vor dem Boom des dezentralen Finanzwesens (DeFi) war die Aufnahme von Krediten zeitaufwändig. Die Kreditnehmer mussten den Banken zahlreiche Dokumente vorlegen, die Bonitätsprüfungen, gründliche Risikoanalysen und andere Kontrollen durchführten, um zu überprüfen, ob ihre Kunden über die finanziellen Mittel für die Rückzahlung des Kapitalbetrags und der Zinsen verfügten.

Mit dem Aufkommen von DeFi-Lösungen, die offene, demokratische und erlaubnisfreie Alternativen zu herkömmlichen Finanzprodukten bieten, kommen die Nutzer nun in den Genuss dezentraler Kreditvergabedienste. So können sie sich sofort Geld gegen den Wert ihrer digitalen Vermögenswerte leihen, ohne ihre Bonität prüfen oder Vermittler wie Banken einschalten zu müssen.

Die Nutzer können auch Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, auf der Plattform hinterlegen und im Gegenzug Zinsen für ihre Münzen erhalten, wodurch sie ein viel höheres passives Einkommen erzielen können als Banken es bieten.

Obwohl die DeFi-Lösungen den Nutzern einen ausgezeichneten Mehrwert gebracht haben, besteht eine der Herausforderungen dieser Lösungen darin, dass die meisten von ihnen auf Ethereum laufen, das für seine hohen Gasgebühren bekannt ist. Infolgedessen haben alternative DeFi-Protokolle in letzter Zeit an Akzeptanz gewonnen und locken Benutzer mit ihren hoch skalierbaren Plattformen und niedrigen Gebühren an.mEine davon ist das Venus-Protokoll, das beliebte Krypto-Kreditprotokoll innerhalb des BSC-Ökosystems, das neue Funktionen hinzugefügt hat, indem es Benutzern ermöglicht, synthetische Stablecoins auf ihre Kryptowährungssicherheiten zu prägen.


Was ist das Venus-Protokoll?

Das Venus-Protokoll ist ein algorithmusbasiertes System, das entwickelt wurde, um ein vollständig dezentralisiertes finanzbasiertes Kredit- und Darlehenssystem in die Binance Smart Chain zu bringen.
Im Kern ermöglicht das Venus-Protokoll Kreditgebern, Kredite zu vergeben und Kreditnehmern, Kredite zu sammeln. Kreditnehmer können kryptobasierte Kredite zu niedrigeren Gebühren erhalten, und Kreditgeber werden für das Anbieten von Kreditdienstleistungen belohnt.

Das Venus-Protokoll wurde im Jahr 2020 vom Swipe-Projektentwicklungsteam unter der Leitung von Joselito Lizarondo gegründet und gestartet. Venus soll die Lücke zwischen konventioneller Finanzierung und DeFi auf der BNB-Kette schließen und den Nutzern eine andere Anwendung bieten, die frei von den Problemen ist, die sie auf Ethereum hatten.


Was macht Venus Protocol anders?

Das Venus-Protokoll trägt dazu bei, dass Standard-Finanzkreditdienste auf Blockchain-basierte dezentrale Protokolle ausgeweitet werden. Es gibt bereits Ethereum-basierte DeFi-Systeme mit Vermögenswerten im Wert von Milliarden von Dollar, die in diesen Systemen gebunden sind. Das Protokoll gleicht einige Nachteile dieser DeFi-Systeme aus, wie hohe Kosten, langsame Netzwerkgeschwindigkeiten und das Fehlen von Kryptowährungen aus anderen Blockchains.

Darüber hinaus hebt sich das Venus-Protokoll von vielen anderen Geldmarktprotokollen dadurch ab, dass es die Verwendung von bereitgestellten Sicherheiten sowohl für die Kreditaufnahme als auch für die Prägung von Stablecoins erlaubt. Im Gegensatz zu anderen Protokollen, bei denen solche Token in Smart Contracts eingeschlossen werden und keine Erträge aus den zugrunde liegenden Vermögenswerten erzielen, können die Nutzer mit den geprägten Token Erträge erzielen.

Im Gegensatz zu vielen bekannten Stablecoins sind die synthetischen Stablecoins des Venus-Protokolls nicht durch konventionelle finanzielle Vermögenswerte oder Fiat, sondern durch verschiedene andere Kryptowährungen gedeckt. Binance Smart Chain unterstützt das Venus-Protokoll und bietet Vorteile wie ein Netzwerk von umhüllten Token mit Liquidität und schnellen und kostengünstigen Transaktionen.


Wie funktioniert Venus?

Vermögenswerte bereitstellen
Venus ermöglicht es den Nutzern, als Kreditgeber aufzutreten und gleichzeitig die Sicherheit des Protokolls zu gewährleisten.

Nutzer können dem Protokoll verschiedene unterstützte Kryptowährungen oder digitale Vermögenswerte zur Verfügung stellen, die als Sicherheiten für Kredite, Liquidität, zur Erwirtschaftung eines APY oder zur Prägung synthetischer Stablecoins genutzt werden können.

Alle Vermögenswerte der Nutzer werden in Smart Contracts zusammengeführt, so dass die Nutzer jederzeit auf ihr Angebot zurückgreifen können, sofern der Protokollsaldo positiv ist. Nutzer, die Venus ihre digitalen Vermögenswerte zur Verfügung stellen, erhalten einen vToken, der als einziger Token verwendet wird, um die zugrunde liegenden Sicherheiten abzurufen.

Dies ermöglicht es den Nutzern, diese Token zur Absicherung gegen andere Vermögenswerte zu verwenden oder sie in Cold Wallets zu übertragen, die Binance Smart Chain unterstützen.

Leihen von Vermögenswerten
Um eine der zugelassenen Kryptowährungen, Stablecoins oder digitalen Vermögenswerte von Venus zu leihen, müssen Nutzer Sicherheiten anbieten, die auf dem Protokoll gespeichert werden. Diese digitalen Vermögenswerte müssen überbesichert sein und erlauben eine Kreditaufnahme von bis zu 75 % des Wertes der Sicherheiten. Das Protokoll legt diese Sicherheitenquoten fest, und der Governance-Prozess regelt sie. In der Regel liegen die Sicherheitenquoten zwischen 40 % und 75 %. Fällt der Wert der Sicherheiten eines Nutzers unter 75 % bzw. unter den Prozentsatz der Sicherheitenquote eines bestimmten Vermögenswerts, kann dies zu einem Liquidationsereignis führen. Die Nutzer müssen keine monatlichen Zahlungen leisten und werden lediglich mit einem Zinseszinssatz pro Block auf diese Vermögenswerte belastet.

Synthetische Stablecoins
Über das Venus-Protokoll können Benutzer VAI (VAI), einen synthetischen Stablecoin auf der Basis eines $1-Preises, unter Verwendung der vTokens aus den zugrunde liegenden Sicherheiten, die zuvor an das Protokoll geliefert wurden, prägen. Stablecoins auf dem Venus-Protokoll können synthetisch durch Governance erstellt und als Vorschlag hinzugefügt werden. Der Standard-Stablecoin des Protokolls, VAI, wird durch Sicherheiten geprägt, die bereits in Venus verpfändet wurden. Der Governance-Prozess innerhalb des Venus-Protokolls kontrolliert auch die Zinssätze.

Verwaltung der Gemeinschaft
Das Venus-Protokoll wurde entwickelt, um der Gemeinschaft Macht zu geben; folglich kontrollieren Einzelpersonen, die Venus-Token schürfen, das System.

Die Governance-Funktionen des Protokolls ermöglichen das Hinzufügen neuer Kryptowährungen oder Stablecoins.

Darüber hinaus kann die Gemeinschaft über Protokollvorschläge abstimmen, feste Zinssätze für synthetische Stablecoins festlegen und Protokoll-Reservepläne delegieren.

Sicherheit
Das Protokoll wird durch die Binance Smart Chain gesichert, die mit der Ethereum Virtual Machine (EVM) konform ist. Selbst wenn es Probleme mit oder einen Ausfall der Binance Chain gibt, wird das Protokoll weiterhin funktionieren.

Binance Smart Chain verwendet den Proof-of-Staked-Authority (POSA)-Algorithmus, um das Protokoll zu sichern. Darüber hinaus gibt es automatische Liquidationsmechanismen, die die Lieferanten von Venus schützen, indem sie die Sicherheiten der Gläubiger sofort liquidieren, wenn sie unter 75 % des Darlehenswerts fallen.


Über Venus Token (XVS)

XVS ist der native Token auf der Venus-Plattform und wird für die Verwaltung des Netzwerks verwendet. Der Venus Token treibt nicht nur das Protokoll an, sondern fungiert auch als Governance-Token, der eine faire Startverteilung in der Venus-Community sicherstellen soll.

Es sind etwa 14.432.257 XVS von insgesamt 30.000.000 XVS in Gebrauch. Venus hat einen festen Vorrat an XVS-Token, was bedeutet, dass keine neuen XVS geprägt werden, nachdem der vorhandene Vorrat aufgebraucht ist, es sei denn, es wird durch eine demokratische Netzwerk-Governance anders entschieden. Der feste Gesamtvorrat wirkt als Anti-Inflationsmechanismus und macht XVS zu einem guten langfristigen Wertaufbewahrungsmittel.

Nutzer können den Venus-Token durch die Teilnahme am Binance LaunchPool-Projekt oder durch die Bereitstellung von Liquidität für das Protokoll erwerben.


Fazit

Venus ist ein relevantes Projekt im aufstrebenden Sektor der dezentralen Finanzen. Venus hat einen Wettbewerbsvorteil auf den BSC-Geldmärkten, da es das erste Protokoll ist, das Kreditvergabe und Kreditaufnahme anbietet. Venus löst auch das Problem der langwierigen Prozesse bei der Aufnahme von Krediten über eine zentrale Behörde. Die nahtlosen Dienstleistungen der Plattform werden das Interesse vieler Nutzer wecken, insbesondere durch die Prägung von XVS-Token, um die Liquidität zu erhöhen.

Venus hat das Potenzial, sich zur Grundlage eines jeden Marktes oder sogar einer Börse zu entwickeln und zu einem der beliebtesten Kreditsysteme zu werden.




Autor： M. Olatunji, Gate.io Researcher
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