Nach FTX entscheiden sich die Anleger für eine Börse mit einer langen Erfolgsbilanz von Best Practices im Liquiditäts- und Risikomanagement

(TL;DR)

Die jüngste Implosion von FTX hat Schockwellen in der gesamten Kryptowelt ausgelöst, da Kleinanleger und institutionelle Investoren Investitionen in Höhe von Milliarden von Dollar vernichtet sahen. Viele Anleger wurden sofort auf das Problem aufmerksam und lösten einen umfangreichen Rückzug aus, der zur Insolvenz von FTX führte. Die branchenweiten Diskussionen über Börsenreserven traten in der Folgezeit in den Vordergrund und führten dazu, dass viele Börsen erst jetzt damit begannen, Verpflichtungen zum Nachweis von Reserven bekannt zu geben.

Aber ist der Nachweis von Reserven ausreichend? Wie kann ein Investor wissen, ob eine Börse tatsächlich das Vermögen der Nutzer schützt und transparent arbeitet?



Gate.io's 100% transparente Proof-of-Reserve-Lösung stellt sich vor

Gate.io ist die erste Börse in der Kryptobranche, die erfolgreich ein von einem renommierten Wirtschaftsprüfer erstelltes und von den Nutzern überprüfbares 100%iges Proof-of-Reserve-Audit (PoR) vorweisen kann. 2020 wurde das erste Audit durchgeführt. Das zweite Audit wurde im Oktober 2022 abgeschlossen. Zum Zeitpunkt der Prüfung stellte Gate.ios Prüfungspartner Armanino fest, dass die Börse Bitcoin- und Ether-Vermögenswerte verwahrt, die 100 % der Verbindlichkeiten der BTC- und ETH-Plattform übersteigen.

Gate.io ergänzte das Proof-of-Reserve-Audit im Oktober mit dem Blockchain-Analyseunternehmen Nansen und veröffentlichte die wichtigsten Wallet-Adressen der von Nansen geprüften Token im Wert von über 1,6 Mrd. US-Dollar. Das Dashboard von Nansen zeigt auch die Gate.io-Vermögensbestände mit ihrer Zuordnung und verschiedenen anderen Analysen transparent an.




Die Durchführung von PoR-Audits nach diesem Modell ist mittlerweile eine Best Practice für Börsen, um die Sicherheit von Vermögenswerten zu verifizieren, und Gate.io hat eine große Rolle dabei gespielt, diesen Standard zu setzen. Gate.io hat einen großen Anteil daran, den Standard zu setzen. Gate.io dient auch als Beispiel für die Elemente, auf die jeder Investor achten sollte, wenn er eine Börse auswählt, die der Sicherheit von Vermögenswerten Priorität einräumt, indem sie sich auf den Nachweis von Reserven, die Prüfung durch Dritte und die Merkle-Baum-Verifizierung von Geldern durch Nutzer konzentriert.

Mehr über das einzigartige PoR-Modell von Gate.io erfahren Sie hier.


Sicherheit an der Börse Best Practice #1: 100% Nachweis der Reserven

Der erste Indikator dafür, dass eine Börse es ernst meint mit dem Schutz von Vermögenswerten, ist, ob sie einen 100%igen Nachweis der Reserven bietet.

In der Vergangenheit konnten Vermögenswerte, die von einer zentralisierten Börse gehalten wurden, nicht direkt von den Nutzern überwacht werden, weshalb einige Börsen die Vermögenswerte der Nutzer ohne deren Wissen missbrauchen konnten, wie z.B. FTX. Dieses Problem konnte mit PoR vollständig vermieden werden.

Der Nachweis der Reserven ist ein Prüfverfahren, mit dem eine Börse nachweist, dass die Einlagen ihrer Nutzer durch reale Vermögenswerte gedeckt sind. Wenn die Reserven nachgewiesen sind, ist der Gesamtbetrag der Kryptowährung, die von der Börse gehalten wird, größer oder gleich der Gesamtzahl der Benutzereinlagen. PoR ermöglicht es einzelnen Nutzern, zu überprüfen, ob eine Börse alle ihre Kryptowährungen hält, und garantiert die Möglichkeit, im Falle von Massenabhebungen Geld abzuheben.

Es gibt keinen Standardprozess für PoR, aber das von Gate.io entwickelte Modell verwendet kryptografische Beweise und die Verifizierung des Besitzes öffentlicher Wallet-Adressen in Kombination mit regelmäßigen Audits durch Dritte, um die Reserven öffentlich zu bestätigen. Hätte FTX die PoR-Methode von Gate.io verwendet, hätte der Run, der schließlich zum Untergang des Unternehmens führte, vermieden werden können.


Sicherheit an der Börse Best Practice #2: Glaubwürdige Drittprüfer

Der zweite Indikator dafür, dass eine Börse ihre Sicherheitsstrategie für Vermögenswerte verbessert, ist die Zusammenarbeit mit einem glaubwürdigen externen Prüfer.

Mindestens seit dem 19. Jahrhundert ist ein Eckpfeiler des Vertrauens in der Unternehmens- und Finanzwelt der regelmäßige Einsatz von Prüfungen durch Dritte, die von angesehenen Experten durchgeführt werden. Bei der PoR-Prüfung erhält der externe Prüfer einen Nachweis über die Reserven, indem er einen anonymisierten Schnappschuss der Benutzersalden macht.

Gate.io legt seine Reservennachweise der Armanino LLP vor, einer der führenden Buchhaltungs- und Wirtschaftsprüfungsfirmen in den Vereinigten Staaten. Armanino führt eine konventionelle Prüfung durch und erstellt einen unabhängigen Bericht, der den Standards des American Institute of Certified Public Accountants entspricht.

Was jedoch die Prüfungsbeziehung zwischen Gate.io und Armanino wirklich bahnbrechend macht, ist die transparente, öffentliche und unveränderliche Merkle-Baum-Technologie, die die beiden Firmen zur Überprüfung des PoR der Börse verwenden.


Sicherheit an der Börse Best Practice #3: Merkle-Baum-Verifizierung von Geldern, die für alle Nutzer zugänglich ist

Der dritte Indikator für die Sicherheit von Vermögenswerten ist, ob eine Börse es den Nutzern ermöglicht, ihre Vermögenswerte über einen von Dritten generierten Merkle-Baum zu verifizieren. Als eines der wichtigsten architektonischen Merkmale aller Blockchains bieten Merkle-Bäume die Transparenz und Verifizierbarkeit, die so viele Millionen Menschen auf der ganzen Welt dazu gebracht hat, Kryptowährungen zu nutzen, und die auch der zentrale Mechanismus von Gate.ios Proof of Reserves ist.

Gate.io übergibt alle Guthaben seiner Nutzer in tokenisierter Form an Armanino, das daraufhin den Merkle-Baum generiert. Der Prüfer verifiziert dann das gesamte Nutzersaldo, bevor er den Baum und seinen Wurzelhash auf GitHub veröffentlicht. Die Nutzer von Gate.io können dann ihr Guthaben im Baum überprüfen, indem sie einfach ihre eigene gehashte Nutzer-ID und ihr Token-Guthaben eingeben.

Ein alternativer Ansatz für die Sicherheit von Vermögenswerten: Selbstverwahrung mit Gate Web3 Wallet

Angesichts der jüngsten Bedenken gegenüber zentralisierten Börsen suchen jedoch immer mehr Menschen nach Möglichkeiten, ihr Vermögen an ihrer Seite zu halten. Für diese Nutzer ist die Selbstverwahrung der richtige Schritt.

Selbstverwahrung bedeutet, dass die Nutzer mehr Kontrolle über die Sicherheit ihrer digitalen Vermögenswerte haben. Bei diesem Ansatz ist nur der Nutzer im Besitz seines privaten Schlüssels - es sind seine Schlüssel, seine Kryptowährung.

Dies steht im Gegensatz zu einer externen Organisation, die die privaten Schlüssel zu den Kryptobeständen eines Nutzers kontrolliert und Kryptowährungen ohne Zutun des Nutzers verschieben kann, was im Fall von FTX genau so geschah. Ungefähr 10 Milliarden Dollar an Anlegergeldern wurden ohne Wissen oder Zustimmung der Anleger an Alameda Research abgezweigt.

Für Anleger, die an einer Selbstverwahrung interessiert sind, hat Gate.io kürzlich eine brandneue Option eingeführt: Gate Web3 Wallet. Sie bietet eine fortschrittliche, kettenübergreifende und sichere Lösung aus einer Hand für die Verwahrung und den Handel mit Kryptowährungen.

Nutzer können direkt in der Gate.io-App auf die Gate Web3 Wallet zugreifen und sich problemlos mit unzähligen Dapps verbinden, die auf verschiedenen Chains aufgebaut sind. Nutzer können sich auch keine Sorgen machen, eine Seed-Phrase oder einen privaten Schlüssel zu verlieren oder zu vergessen, da sie hinter einer hochintensiven Verschlüsselung mit einem Abhebungspasswort gesichert sind, auf das Gate.io keinen Zugriff hat und das hinter einer starken Kryptographie vor Hackern versteckt ist.

Für Nutzer, die zusätzliche Sicherheit wünschen, unterstützt die Gate Web3 Wallet auch die Verbindung zu einem Cold Storage, der es Nutzern ermöglicht, ihre selbstverwahrten Kryptowährungen und privaten Schlüssel offline zu speichern. Benutzer können auch sicher auf eine Gate Web3 Wallet über ihre Cold Wallets mit Fingerabdrücken zugreifen, sie entsperren und in einem Schritt handeln und transagieren.


Jetzt ist es an der Zeit, dass Börsen der Sicherheit von Vermögenswerten Priorität einräumen

Die Implosion von FTX ist ein Weckruf für alle Kryptoakteure, insbesondere für Börsen. Wenn Börsen ernsthaft überleben wollen, müssen sie Transparenz und ein Risikomanagement, bei dem die Nutzer im Mittelpunkt stehen, in den Mittelpunkt ihres Geschäftsmodells stellen. Gate.io hat sein PoR-Modell kürzlich auch als Open Source veröffentlicht, um die Branche zu ermutigen, diesem Beispiel zu folgen.

CEO Dr. Lin Han erklärte gegenüber CoinDesk, dass "die Schaffung von Vertrauen und Transparenz bei den Nutzern für die Marktstabilität und die Zukunft der Kryptowährung von größter Bedeutung ist. Die Bereitstellung eines 100-prozentigen Nachweises von Reserven ist Teil des Engagements und des vielfältigen Ansatzes von Gate.io für die Sicherheit der Vermögenswerte der Nutzer und die langfristige Gesundheit der Kryptoindustrie." An der Spitze des Erfolgs von Gate.io steht sein Engagement, die Sicherheit seiner Nutzer und ihrer Vermögenswerte zu priorisieren, was es zu einer guten Wahl für internationale Vermögensinvestoren für den Handel macht.



Artikelquelle：CoinDesk
*Dieser Artikel gibt nur die Meinung des Forschers wieder und stellt keine Investitionsempfehlungen dar.