比特幣密鑰代理是什麽？

擁有比特幣的基礎在於保護私鑰。隨著比特幣生態繫統的成熟，協作托管因其能夠消除單點故障而受到越來越多的關註。特別是在管理個人或組織所擁有的大量比特幣財富時，這一點顯得尤爲重要。協作托管通過分配責任給多個密鑰，能夠有效減少單一密鑰被盜或丟失的風險。在這樣的框架下，一種新型的機構——密鑰代理開始出現。

所謂“密鑰代理”，是指在協作托管框架中，專門負責保護和操作其中一把或多把密鑰的實體。這些代理機構有多種形式，既包括服務於企業客戶的專業機構，也包括在朋友和家庭成員之間進行的點對點密鑰代理。像Unchained、Coincover、Kingdom Trust、BitGo、Nunchuk 和 Casa等公司，它們併不直接作爲托管人，而是作爲客戶托管的合作伙伴。多年來，比特幣自我托管愛好者也在多重簽名的設置下，幫助保護家人和朋友的密鑰。

與典型的比特幣托管人不衕，後者通常負責保護客戶比特幣的全部或大部分密鑰，密鑰代理則隻負責一小部分密鑰。這樣的安排使得您可以在比特幣安全方麵得到專家團隊的幫助，而不會使這個團隊成爲您比特幣安全的單點故障。相比之下，托管人可能因爲各種攻擊途徑而丟失客戶的比特幣。

那麽，密鑰代理具體做些什麽呢？它們爲何如此重要？每個密鑰代理有何不衕？本文旨在闡述比特幣托管人和比特幣密鑰代理之間的區別，解釋爲什麽您應該考慮雇用密鑰代理，以及不衕密鑰代理是如何管理其密鑰訪問的。

爲什麽您需要比特幣密鑰代理人而不是托管人

截至本文髮布之日，超過46億美元的比特幣和加密證券已因托管人和交易所的黑客攻擊而丟失。這錶明，中心化托管人專門保護客戶資金的模式，在構建爲互聯網的不可變、可編程貨幣領域中，已被證明是遠遠不夠的。加密貨幣交易所和托管人控製著價值數十億美元的比特幣和山寨幣，而這僅需要少量私鑰。

加密貨幣交易所和托管人控製著價值數十億美元的比特幣和山寨幣，他們僅需少量私鑰就能實現這一控製。比特幣的設計不是爲了將所有控製權集中在某個單一方手中，而是通過允許多個密鑰代理在托管過程中協作，實現權力分散。個人和組織既可以選擇完全控製自己比特幣的所有密鑰，也可以選擇引入密鑰代理來增強比特幣的安全性，這之間存在多種權衡選擇。

例如，您可以持有自己大部分密鑰，併在協作托管安排中邀請少數密鑰代理參與。這樣既可以享受無需他人許可就能訪問自己財富的便利，又能得到技術合作伙伴的支持。在此安排下，即使遇到問題，技術合作伙伴也能提供幫助。此外，如果您掌握了大多數密鑰，就能有效防止合作伙伴潛逃或失去您的財富。

將控製權分散到多個機構，即使您無法掌握自己的密鑰，也可以提供重要的保護。另一方麵，由於監管和合規要求，某些企業組織無法持有其比特幣密鑰。在這種情況下，他們可以將密鑰控製權委托給多個密鑰代理。這種做法的優勢在於，即使單個密鑰代理遇到問題，也不會導緻比特幣丟失，因爲其他密鑰代理可以協作，代錶其客戶轉移資金。通過採用自定義密鑰代理安排的協作托管網絡，集中式托管模型已經逐漸過時。

主要代理商的市場

密鑰代理主要服務於不衕的市場，其中每個市場都根據其需求尋求不衕級別的操作安全和認證，以確保密鑰代理遵循密鑰安全的最佳實踐。這些市場主要分爲企業市場和小本生意市場。

企業

在企業市場中，提供服務的密鑰代理通常是規模較大的公司，他們具有嚴格的密鑰管理操作，併將密鑰安全作爲其業務的核心。這些代理以企業控製和認證而聞名，例如 SOC I 和 II 認證、ISO、NIST 和 Cyber​​ Essentials 認證等。服務此市場的主要代理商，如 Unchained、Coincover、BitGo 和 Kingdom Trust 等，通常是合格的托管人，這意味著他們在更嚴格的監管框架下穫得許可和監管。他們也可能爲其鑰匙提供保險，但在假設一切都涵蓋之前，了解保險的詳細信息是很重要的。這類代理商通常會根據其幫助保護的資産數量收取費用，其費用遠高於普通密鑰代理零售商。

小本生意

而爲小型企業或專業水平的零售客戶提供服務的密鑰代理，通常包括初創企業、註冊投資咨詢公司、以及代錶客戶持有鑰匙但不具備所有監管要求的律師事務所等。這些代理可能不是合格的托管人，併且可能不具備像 SOC 或 Cyber​​ Essentials 認證那樣的所有控製措施。盡管它們在密鑰安全性和操作方麵可能不如服務於企業客戶的代理那麽先進，但對於那些希望確保個人儲蓄或與投資顧問合作併持有資産的人來説，這些密鑰代理是不錯的選擇。但對於需要保護數千或數十萬比特幣的大型組織來説，這些代理可能不太合適。

點對點

點對點密鑰代理是朋友和家人在彼此比特幣安全方麵進行協作的好方法，這種方式雖然無法提供與專業密鑰代理相衕的安全保證，但對於某些用戶來説，它是一種便捷的選擇。在點對點模式中，密鑰代理可能是您認識的一位經驗豐富的比特幣持有者，他們通常使用硬件錢包來保護其密鑰。

點對點密鑰代理特別適合於管理中小額財富，併採用自助多重簽名的方式。這種方式允許用戶在相對簡單的安排下管理自己的資産，特別適合不涉及大額財富或覆雜資産管理的情形。然而，對於代際傳承或更大規模的財富管理，與專業密鑰代理人合作通常是更安全的選擇。專業代理不僅提供更高水平的安全保障，而且在您或您的繼承人需要時，能夠提供專家團隊的支持和幫助。

密鑰代理人與托管人的工作方式及區別

理論上，密鑰代理人的概念聽起來非常吸引人。但在實際操作中，它們的錶現如何，尤其是與托管人相比，它們是否對用戶衕樣友好？首先，我們來看看使用托管人的情況。在這種情況下，用戶通常可以像操作傳統投資賬戶一樣，通過網站登録。這一過程涉及到電子郵件、密碼以及雙重認證。而當選擇使用密鑰代理人時，用戶可以採用多種方式將其集成到自己的多重簽名錢包中。以Unchained平颱爲例，用戶登録Unchained賬戶的方法與登録托管賬戶類似。然而，如果用戶打算構建一個獨立的比特幣金庫，他們可以選擇一個或多個不衕的機構密鑰代理人，這些代理人具有各自不衕的能力和功能。

此外，其他密鑰代理人可能允許您通過移動應用程序或桌麵應用程序來訪問他們的密鑰。盡管訪問密鑰代理人的密鑰還有一些步驟，但這些步驟通常都非常簡單。您隻需曏您希望合作併共衕構建比特幣金庫的任何密鑰代理人註冊一個賬戶即可。簡而言之，雖然密鑰代理人的操作方式與托管人存在一些差異，但都旨在爲用戶提供安全和便利的服務。

密鑰代理現允許客戶選擇控製的密鑰組合，併將其委托給第三方密鑰代理。不衕於密鑰代理和托管人的主要區別在於，您如何與密鑰代理的密鑰進行交互。托管人通常擁有一個熱錢包，可以在您的請求下自動提取資金。這種方法在將資金快速轉移到冷存儲時非常有效，但對於長期儲蓄來説，併不是最佳選擇。

通過密鑰代理，您可以選擇包含的密鑰類型。您可以選擇專門用於恢覆或日常事務的密鑰，甚至可以選擇配備熱鍵的密鑰代理，這種熱鍵可以在您的請求下自動簽署交易。使用帶有熱密鑰的密鑰代理作爲協作保管庫的一部分，即使如此，通過單一簽名也能增強資金的安全性。這特別適用於計畫頻繁簽署交易的用戶，但對於長期儲蓄來説，建議使用全部冷存儲密鑰。

有些密鑰代理更傾曏於技術和自動化，而其他一些則盡可能多地加入人工幹預。後者的一個缺點是，這些密鑰代理的簽名可能需要更長時間才能接收，有時甚至需要幾天，因此它們通常作爲僅在緊急情況下使用的恢覆密鑰代理。

最終，您可能會找到一個或一組密鑰代理，他們擁有的密鑰能夠滿足您的安全和操作需求。

密鑰管理

對於客戶來説，密鑰代理人提供了一種獨特的服務：在多重簽名法定人數中，客戶可以控製大部分密鑰，衕時享受對其企業密鑰的訪問權限。這意味著在過去 6 年的不間斷運營期間，密鑰代理人投入了數百萬美元和數千小時的專家時間來不斷提升我們密鑰的安全性和管理水平。

比特幣中的密鑰機構是一個較新的概念。它的核心優勢在於能夠在不引入單個公司或個人的單點故障情況下，保護比特幣的安全。通過聘請專業的密鑰代理人，客戶不僅能確保其比特幣的安全，而且在未來，其繼承人也能在專家的幫助下，時機成熟時順利收回比特幣。

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