Introdução

Como escolher o momento certo para comprar e vender sempre foi um desafio para todos os traders do mercado de criptomoedas. No mercado altamente volátil de cripto, encontrar o preço exato para comprar é tão difícil quanto encontrar uma agulha no palheiro. Sem uma boa estratégia de negociação, os investidores podem facilmente sofrer perdas nos mercados de alta e baixa. O Dollar Cost Averaging (DCA) é uma estratégia de investimento que ajuda os investidores a lidar com mercados incertos. A estratégia refere-se a investir a mesma quantia de dinheiro em um título-alvo em intervalos regulares durante um determinado período de tempo. Funciona tornando as compras automáticas. Você compra mais ações de um investimento quando o preço da ação está baixo e menos ações quando o preço da ação está alto, de modo a reduzir o custo médio do seu investimento.

Quais são as vantagens do DCA?

Antes do surgimento das criptomoedas, as estratégias de DCA eram comumente usadas no campo financeiro tradicional e são preferidas por muitos gerentes de investimento profissionais. Suas vantagens podem ser enunciadas da seguinte forma:

1. Não há necessidade de procurar o momento exato do investimento, porque se você estiver otimista sobre o potencial de longo prazo do ativo subjacente, poderá comprá-lo a qualquer momento.
2. Com uma pequena quantia para comprar a cada vez, os investidores ficam menos estressados economicamente e podem facilmente continuar investindo.
3. É fácil para os investidores fazer um plano com antecedência, de modo a evitar a escassez temporária de fundos.
4. O princípio é tão simples que até os iniciantes podem começar a usá-lo facilmente.
5. Em um mercado em queda, a compra em lotes pode diversificar o risco e proteger os investidores de bloquear seu grande volume de capital e não deixará de comprar a um preço baixo.
6. Ajude os investidores a desenvolver uma boa disciplina e o hábito de fazer economias.
7. Mantenha os investidores longe da turbulência do mercado e da pressão psicológica. Em vez disso, ajudará os investidores a dedicar mais tempo a outras áreas.
8. Geralmente, os mercados financeiros estão crescendo ao longo do tempo, e os investidores que fazem compras de longo prazo e detêm ativos de primeira linha podem obter retornos consideráveis.

O Princípio do DCA

Por que o DCA costuma ser considerado uma estratégia de investimento bastante simples? Na verdade, não é um atalho para ficar rico. Apenas ajuda os investidores a reduzir o limite de entrada e a lidar com os riscos de investimento. É necessário que os investidores combinem com bons ativos subjacentes para obter lucros a longo prazo.

Vejamos um exemplo.

As linhas K a seguir são a tendência de preço do ativo A e do ativo B, respectivamente, e a média móvel de 30 dias é marcada adicionalmente, representada por uma linha azul. Com o passar do tempo, podemos ver que o preço do ativo A primeiro subiu rapidamente e depois começou uma longa queda. Embora o preço do ativo B tenha flutuado violentamente, ele manteve uma tendência de alta lenta por muito tempo.

Fonte: TradingView - a tendência de preço do ativo A

Fonte: TradingView - a tendência de preço do ativo B
A média móvel tem um significado especial no DCA. Matematicamente, pode-se provar que a média móvel é a linha de custo do DCA. Se um investidor comprou o mesmo ativo usando um valor fixo todos os dias nos últimos 30 dias, o custo de manutenção é o valor da média móvel de 30 dias. Para o ativo A, apresentou um bom desempenho na fase inicial. No entanto, se não houver liquidação imediata para interromper a dedução, o declínio lento subsequente resultará apenas em perdas devido ao custo amortizado contínuo. Se o investidor decidir investir no ativo B, que começa com uma grande flutuação, a tendência ascendente de longo prazo permitirá que os ativos do detentor cresçam de forma constante sem muito gerenciamento.
Também pode ser visto no gráfico acima que o DCA desempenha um papel no enfrentamento dos riscos. No caso de oscilações drásticas de preços, o que a DCA faz é apenas ajustar gradativamente de acordo com a tendência, e o investimento não sofrerá variações extremas mesmo que sejam altas ou baixas instantâneas.

Quando os investidores devem começar com o DCA?

A estratégia DCA não exige que os investidores comprem em um momento muito bom. Para ativos de alta qualidade cujos preços aumentarão por muito tempo, os usuários podem comprá-los a qualquer momento. Portanto, o mais importante é encontrar ações de primeira linha no mercado, em vez de escolher o momento para iniciar o DCA. No entanto, o desempenho do DCA depende, em última análise, do custo do investimento. Os investidores podem combinar a estratégia de investimento DCA com análise fundamental e técnica para encontrar o ponto de preço relativamente baixo antes de iniciar o investimento, o que ajudará a melhorar os retornos.

Como usar a estratégia DCA?

Quando se trata de fazer um investimento em DCA, os investidores precisam seguir as etapas abaixo:

1. Encontre o projeto de investimento ideal
2. Decida o valor total e o período de investimento
3. Considere os intervalos de compra
4. Calcule o valor de cada compra com base no valor total do investimento e no número de compras
5. Determinar o preço Take-Profit

Depois de formular um plano de DCA, os usuários podem definir manualmente um horário fixo para comprar o mesmo ativo de mesmo valor. Como todo o processo é feito por operações mecanizadas e para evitar erros como digitação de valor errado que poderia prejudicar o investimento, muitas plataformas possuem ferramentas de investimento DCA customizadas. Por exemplo, os usuários podem entrar na plataforma de investimento automático na seção Gate.io Earn na barra. Gate.io Auto-Investment suporta combinações flexíveis de várias moedas e diferentes proporções. É conveniente para os usuários criar seus planos exclusivos de autoinvestimento e fazer investimentos de valor a longo prazo.

Pontos a serem observados ao começar a usar o DCA

Nenhuma estratégia de investimento pode garantir lucros. Embora o DCA possa resistir a flutuações, as perdas ainda são possíveis se o preço do ativo subjacente cair por um longo período. Os usuários podem tomar decisões melhores e reduzir custos irrecuperáveis, desde que realizem análises fundamentais no mercado. Além disso, como o Auto-Investimento é uma estratégia de longo prazo, levará mais tempo para os investidores acumularem uma certa quantidade de ativos porque várias compras de pequeno valor custam mais em taxas de manuseio do que uma única compra. Embora fazer compras em lotes e em intervalos regulares possa proteger os ativos de serem bloqueados devido à alocação inadequada de capital, também fará com que os usuários deixem de aproveitar a chance de comprar no fundo.
A transição bull-bear no mercado financeiro pode acontecer facilmente ao longo de vários anos. Se os investidores começarem a aplicar uma estratégia de autoinvestimento no estágio inicial de um mercado em baixa, eles podem ter que sofrer perdas de papel por um longo tempo. Pelo contrário, se eles implementarem a estratégia no estágio inicial do mercado de alta, embora ainda possam obter os dividendos do mercado de baixa, os retornos também serão muito menores em comparação com a compra única no ponto de alta de preço. Além disso, o autoinvestimento de longo prazo acumulará muitos fundos em um único ativo, o que pode enfraquecer o efeito da diversificação do risco.
Os investidores devem considerar todos os pontos acima quando planejam iniciar o autoinvestimento.

Backtastings em Processo

Não importa quais estratégias sejam aplicadas, o backtesting é uma prática comprovada. Para encontrar um excelente ativo subjacente de milhares de pares de negociação e comprá-lo, é preciso revisar os preços históricos suficientes. Tomando o Bitcoin como exemplo, os investidores podem fazer um teste de autoinvestimento para ver os retornos no site dcaBTC .
Por exemplo, o usuário A começa a comprar $ 10 BTC toda semana durante um período de quatro anos a partir de agosto de 2018. O valor do Bitcoin que o usuário A detinha até agora é de US$ 8.350, um aumento de 299% em comparação com o custo de entrada de US$ 2.090. Se o usuário A começasse a comprar $ 10 BTC há um ano, o valor atual dos bitcoins mantidos seria $ 494, que é 6% menor que o custo de investimento de $ 530. Pode-se observar que a taxa de retorno do autoinvestimento depende da tendência do preço do ativo subjacente durante o período. Os usuários também podem conferir no site a comparação dos resultados do autoinvestimento com o índice de ações norte-americanos Dow Jones e Ouro, observando a diferença de resultados quando a estratégia de autoinvestimento é aplicada em diferentes mercados.

Conclusão

O autoinvestimento é uma estratégia usada para comprar uma pequena quantidade de capital muitas vezes para resistir às flutuações de preços e diversificar os riscos. Como uma estratégia de investimento de valor a longo prazo, é usado por muitas instituições e gestores de fundos passivos. Também é adequado para investidores sem experiência e usuários que não têm tempo para observar as tendências do mercado. No entanto, o autoinvestimento só pode ajudar a diminuir o limite de entrada e lidar com os riscos do investimento. Para obter lucros a longo prazo, os usuários precisam encontrar um ativo subjacente de qualidade para começar. O investimento automático não tem requisitos elevados para o momento de entrar no mercado. Os usuários podem entrar quando os preços caem, mas a estratégia funciona apenas quando o preço vai subir no futuro. O investimento automático é uma estratégia de investimento de longo prazo que geralmente ajuda a obter lucro em vez de parar a perda. Os usuários devem ser previdentes, para não comprar o ativo subjacente errado ou desistir no meio da queda de preço. Além disso, a revisão oportuna dos desempenhos anteriores do ativo e a realização de análises fundamentais, que podem ajudar os investidores a tomar decisões para interromper as deduções, interromper as perdas, continuar as deduções ou interromper os lucros, trará a superioridade do investimento automático em pleno jogo, ganhando assim altos produção.