Những điểm chính

1. Các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp mang lại rủi ro tài chính và pháp lý đáng kể, bao gồm nguy cơ mất tiền, các khoản phí quá mức, lo ngại về quyền riêng tư và hậu quả pháp lý.
2. Các máy ATM Bitcoin hợp pháp được quy định và giám sát bởi các cơ quan tài chính, trong khi các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp hoạt động ngoài pháp luật và gây ra rủi ro đáng kể cho người sử dụng.
3. Khi sử dụng máy ATM Bitcoin, hãy sử dụng máy cung cấp bởi các nhà cung cấp uy tín, cẩn thận với thông tin xác nhận và tránh các điểm đặt máy có rủi ro cao.
4. Báo cáo về các máy ATM Bitcoin đáng ngờ có thể giúp chống lại các hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực tiền điện tử.

Máy ATM Bitcoin là một trong những cách tiện lợi nhất để mua bán Bitcoin. Những máy móc này giống như các máy ATM tiêu chuẩn, nơi người dùng có thể trao đổi tiền mặt để có Bitcoin

và ngược lại. Nhưng không phải tất cả các máy ATM Bitcoin đều tuân thủ.

Trong khi tiền điện tửTrong khi thị trường tiền điện tử tiếp tục mở rộng, số lượng máy Bitcoin ATM bất hợp pháp cũng đang tăng lên. Thị trường tiền điện tử toàn cầu được dự đoán sẽ có sự tăng trưởng đáng kể, tăng từ giá trị năm 2021 là 910,3 triệu đô la lên 1,902 tỷ đô la vào năm 2028, với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm dự kiến là 11,1%.

Những máy này không hợp pháp tạo ra một rủi ro lớn, không chỉ về mặt tài chính mà còn về mặt pháp lý. Nếu bạn liên quan đến tiền điện tử, việc nhận biết máy ATM Bitcoin trái phép là gì và cách để an toàn là quan trọng.

Bitcoin ATM là gì?

Để hiểu rõ hơn về một máy ATM Bitcoin bất hợp pháp, điều quan trọng là phải biết trước máy ATM Bitcoin là gì và hoạt động như thế nào.

Máy ATM Bitcoin là một quầy giao dịch cho phép bạn mua BTC bằng tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ. Một số máy thậm chí cho phép bạn bán Bitcoin để nhận tiền mặt. Giống như những máy ATM truyền thống mà bạn sử dụng để rút tiền mặt hoặc đặt hàng cho một cuốn sổ cấp, những máy này làm cho việc giao dịch với tiền điện tử trở nên thuận tiện.

Mua BTC trên một máy ATM Bitcoin thường liên quan đến quét mã QR từ của bạn Ví Bitcoin, chèn tiền mặt hoặc quẹt thẻ và nhận Bitcoin trực tiếp vào tài khoản của bạn ví.

Bạn có biết không? Chiếc máy ATM Bitcoin đầu tiên đã được lắp đặt tại Vancouver, Canada vào năm 2013. Điều này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong việc áp dụng tiền điện tử.

Số lượng máy ATM Bitcoin bất hợp pháp đang gia tăng

Với sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử, máy ATM Bitcoin trở nên phổ biến hơn. Nhưng không phải tất cả những chiếc máy này hoạt động theo luật pháp. Bạn có thể tự hỏi, điều gì làm cho một máy ATM Bitcoin trái pháp luật?

Tương tự như các dịch vụ tài chính truyền thống, các nhà điều hành máy ATM Bitcoin được yêu cầu tuân thủ các quy định dựa trên địa điểm của họ. Khi các luật pháp này bị phớt lờ hoặc được vượt qua, máy ATM trở thành bất hợp pháp. Hiểu rõ các quy định này và các rủi ro liên quan là rất quan trọng đối với bất kỳ ai sử dụng những máy này.

Quy định quản lý Bitcoin ATM được thiết kế nhằm ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động phi pháp khác. Thông thường, điều này bao gồm yêu cầu các nhà điều hành ATM đăng ký với các cơ quan tài chính, giới thiệu Quy trình biết khách hàng (KYC)và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Khi các máy ATM Bitcoin phi pháp được thiết lập mà không cần quy trình pháp lý và sự chấp thuận thích hợp, chúng thu hút các cá nhân muốn tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, như rửa tiền hoặc trốn thuế. Những chiếc máy không có giấy phép và không được giám sát này cho phép bạn thực hiện giao dịch một cách ẩn danh mà không cần ghi lại danh tính của bạn. Nghe có vẻ nguy hiểm đúng không?

Các cơ quan chức năng trên toàn thế giới đã bắt đầu truy quét các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp. Ví dụ, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tiêu diệt một số máy ATM Bitcoin bất hợp pháp trên khắp Hoa Kỳ vào năm 2023 nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền. Tương tự, vào tháng 4 của cùng năm đó, một cư dân London đã bị buộc tội vận hành một máy ATM Bitcoin mà không được đăng ký đúng quy định. Bạn có bất ngờ với tình trạng phổ biến của vấn đề này không?

Những vụ lừa đảo không chỉ giới hạn trong các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp

Bạn sẽ nhầm lẫn nếu nghĩ rằng các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM Bitcoin chỉ giới hạn trong những vụ vi phạm pháp luật. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các máy ATM Bitcoin một cách sáng tạo để lấy cắp tiền. Ví dụ, họ có thể liên hệ với bạn về hoạt động đáng ngờ hoặc các khoản phí không được ủy quyền trên tài khoản ngân hàng của bạn. Họ cũng có thể gửi cảnh báo bảo mật giả mạo trên máy tính của bạn, thường giả danh là các công ty như Microsoft hoặc Apple. Những tin nhắn này có thể khó mà bỏ qua.

Một khi họ đã thu hút sự chú ý của bạn, những kẻ lừa đảo sẽ đặt tiền của bạn vào rủi ro hoặc thậm chí có thể liên kết thông tin của bạn với các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền hoặc buôn lậu ma túy. Họ có thể kết nối với một người đại diện giả mạo của chính phủ hoặc doanh nghiệp để đánh lừa bạn về việc sử dụng máy ATM Bitcoin.

Kẻ lừa đảo thường tuyên bố rằng việc gửi tiền mặt vào một máy ATM Bitcoin sẽ giải quyết vấn đề “giả mạo” mà họ đã xác định. Giả vờ bảo vệ tiền của bạn, họ sẽ dạy bạn rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng của bạn và gửi vào một máy ATM Bitcoin, thường chỉ định bạn đến một máy cụ thể. Họ sẽ gửi cho bạn một mã QR để quét, và sau khi bạn làm điều đó, tiền mặt sẽ được chuyển thẳng vào ví của kẻ lừa đảo.

Các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp và những rủi ro liên quan đến chúng đe dọa nghiêm trọng đến tiền của bạn. Hãy tìm hiểu về nguy hiểm khi sử dụng những máy này.

Rủi ro của các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp

Vận hành các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp có thể gây ra những hậu quả pháp lý và tài chính không lường trước. Những rủi ro bạn có thể đối mặt bao gồm:

1. Hậu quả pháp lý: Tiếp xúc với một máy ATM Bitcoin bất hợp pháp có thể dẫn đến rắc rối pháp lý nghiêm trọng. Bạn có thể bị điều tra nếu máy ATM tham gia vào rửa tiền hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. Ngay cả khi bạn không biết rằng máy ATM là bất hợp pháp, lờ đi pháp luật không phải là một lý do. Bị bắt trong một cuộc điều tra hình sự có thể dẫn đến chi phí pháp lý đáng kể, bao gồm tiền phạt và tù tội.
2. Rủi ro tài chính: Các máy ATM Bitcoin không hợp pháp thường tính phí cao hơn; thậm chí tồi tệ hơn, chúng có thể lừa đảo người dùng và lấy cắp tiền của họ. Bạn có thể mất quỹ tiền của mình nếu máy gặp sự cố và không gửi Bitcoin sau khi thanh toán. Vì những máy này hoạt động ngoài pháp luật, không có cách nào pháp lý nếu giao dịch của bạn thất bại hoặc bạn bị lừa đảo.
3. Mối quan ngại về quyền riêng tư: Sự thiếu minh bạch trong các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp có thể đặt bạn vào tình huống nguy hiểm. Thông tin cá nhân hoặc tài liệu bạn chia sẻ với họ không an toàn nếu thiếu quy trình KYC và giám sát đúng đắn. Một nhà điều hành không trung thực có thể bán hoặc lạm dụng dữ liệu của bạn cho bên thứ ba.
4. Lừa đảo: Các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp thường được sử dụng cho các hình thức lừa đảo, từ việc máy không gửi Bitcoin đến gian lận giao dịch hoặc tính phí cao hơn người dùng. Kẻ lừa đảo có thể gắn thiết bị lấy thông tin trộm vào các máy, đánh cắp thông tin tài chính của người dùng. Sự thiếu quản lý giám sát chỉ tăng cường khả năng lừa đảo như vậy không bị phát hiện.

Bạn có biết không? Máy ATM Bitcoin có thể được tìm thấy tại nhiều địa điểm khác nhau, bao gồm cửa hàng tiện lợi, trung tâm thương mại và thậm chí cả sân bay.

Cách phát hiện máy ATM Bitcoin bất hợp pháp

Có thể khá khó để nhận biết một máy ATM Bitcoin bất hợp pháp, nhưng có một số điều cảnh báo, bao gồm:

1. Thiếu giấy phép: Trước khi sử dụng máy ATM Bitcoin, việc kiểm tra trên các trang web như CoinATMRadar và LocalCoinATM là một ý tưởng tốt. Nếu bạn không thể tìm thấy bất kỳ thông tin nào về người vận hành máy ATM hoặc tính hợp pháp của nó, việc tránh sử dụng máy đó là an toàn hơn.
2. Địa điểm: Các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp thường được đặt ở những hẻm sau hoặc cửa hàng tiện lợi có sự giám sát thấp. Tất nhiên, không phải tất cả các máy ATM ở những địa điểm kém chất lượng đều là bất hợp pháp, nhưng việc đặt máy có thể là một dấu hiệu cảnh báo.
3. Không cần xác minh danh tính: Các máy ATM Bitcoin hợp pháp bắt buộc phải thực hiện quy trình xác minh danh tính (KYC). Điều này có nghĩa là bạn cầnxác minh danh tính của bạnđể có thể thực hiện giao dịch. Nếu một máy ATM thiếu quy trình KYC, đó là dấu hiệu cho thấy nó có thể hoạt động một cách bất hợp pháp.
4. Phí quá cao: Các máy trái phép có thể tính phí cao. Tùy thuộc vào máy ATM mà bạn sử dụng và vị trí của nó, bạn có thể cần phải trả từ 4% đến 25% giá trị giao dịch của bạn. Nếu phí quá cao, có thể cho thấy máy ATM không hợp pháp.
5. Bảo trì kém: Các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp thường không được bảo trì đúng cách. Hơn nữa, chúng không liên quan đến một nhà điều hành máy ATM Bitcoin thường xuyên như Bitcoin Depot hoặc CoinFlip. Chỉ là một hộp thông thường không có các yếu tố thương hiệu, chẳng hạn như logo hoặc thông tin nhà điều hành, nên là tín hiệu đỏ.

Cách để an toàn trước các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp

Để an toàn với máy ATM Bitcoin là một vấn đề cảnh giác và nhận thức. Dưới đây là một số gợi ý để đảm bảo an toàn khỏi máy ATM Bitcoin không hợp pháp:

1. Sử dụng máy ATM được cung cấp bởi các nhà cung cấp uy tín: Bạn chỉ nên sử dụng các máy ATM Bitcoin được vận hành bởi các nhà cung cấp đáng tin cậy. Nghiên cứu các nhà điều hành được công nhận tốt trong khu vực của bạn và xác minh vị trí máy của họ thông qua trang web chính thức. Các máy ATM của họ được quản lý tốt, cung cấp độ an toàn cao hơn.
2. Hãy cẩn thận với thông tin nhận dạng của bạn: Máy ATM Bitcoin pháp lý yêu cầu hoàn thành quy trình KYC, thường bao gồm xác minh số điện thoại của bạn và chia sẻ tài liệu nhận dạng do chính phủ cấp. Nếu máy ATM Bitcoin yêu cầu bất kỳ thông tin cá nhân bổ sung nào, thì tốt hơn hết là tránh giao dịch.
3. Tránh các địa điểm rủi ro cao: Sử dụng máy ATM Bitcoin ở những địa điểm có ánh sáng đầy đủ và an ninh và tránh những khu vực hẻo lánh hoặc đen tối. Lựa chọn máy ở các địa điểm kinh doanh đáng tin cậy giúp giảm rủi ro gặp phải máy ATM bất hợp pháp.
4. Hãy dành thời gian của bạn: Những kẻ lừa đảo thường gây áp lực buộc bạn phải hành động nhanh chóng. Tìm kiếm lời khuyên từ một chuyên gia gian lận trực tuyến trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào.
5. Tránh rút tiền mặt theo đề xuất không mời: Không bao giờ rút tiền mặt từ ngân hàng của bạn và gửi vào máy ATM Bitcoin theo yêu cầu bất ngờ. Kẻ lừa đảo thường sử dụng chiến thuật này.
6. Hãy cẩn thận với vấn đề bị bịa đặt: Tránh bị lừa vào sử dụng máy ATM Bitcoin, chuyển tiền để bảo vệ tài sản của bạn hoặc giải quyết một vấn đề được tạo ra. Các doanh nghiệp và cơ quan chính phủ đáng tin cậy sẽ không bao giờ yêu cầu bạn thực hiện những việc này.

Bạn có biết không? Vào năm 2023, lừa đảo máy ATM Bitcoin tăng vọt lên trên 100 triệu đô la, theo báo cáo từ dữ liệu Mạng lưới Người tiêu dùng của Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) Consumer Sentinel. Trong 6 tháng đầu năm 2024, hơn 65 triệu đô la đã bị mất do lừa đảo máy ATM Bitcoin.

Cách báo cáo máy ATM Bitcoin bất hợp pháp

Nếu bạn phát hiện hoạt động máy ATM Bitcoin đáng ngờ, hãy xem xét báo cáo chúng. Đây là cách bạn có thể hành động sau khi xác định các máy ATM tiền điện tử giả mạo:

1. Cách báo cáo: Ghi chú vị trí của máy ATM. Xác định thông tin như chi tiết của nhà điều hành hoặc ID máy và bản chất của mối quan tâm của bạn. Gọi cơ quan quản lý tài chính địa phương hoặc cơ quan chức năng để báo cáo về máy Bitcoin bất hợp pháp. Nhiều quốc gia cũng có đường dây nóng hoặc trang web để báo cáo hoạt động tài chính đáng ngờ.
2. Tầm quan trọng của việc báo cáo: Việc báo cáo các máy ATM Bitcoin gian lận giúp cho các cơ quan chức năng chống lại các hoạt động bất hợp pháp như vậy và làm cho không gian tiền điện tử an toàn hơn cho mọi người. Bằng cách đó, bạn có thể giúp bảo vệ những người khác khỏi rơi vào cùng bẫy.

Bảo vệ tiền điện tử của bạn

Mặc dù các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp mang lại rủi ro, nhưng việc cập nhật thông tin và thận trọng có thể ngăn bạn trở thành nạn nhân của các chiêu lừa. Luôn nghiên cứu kỹ trước khi sử dụng máy ATM để bảo vệ bản thân khỏi các máy ATM Bitcoin; nên dành vài giây để nghiên cứu cẩn thận hơn là sa vào một chiêu lừa.

Mặc dù thế giới tiền điện tử có thể không đoán trước được, nhưng với kiến thức đúng đắn và quyết định cẩn thận, bạn có thể điều hướng nó một cách an toàn.

Disclaimer：

1. Bài này được sao chép từ [cointelegraph], Chuyển tiếp Tiêu đề gốc 'Các máy ATM Bitcoin bất hợp pháp là gì và cách để an toàn?' Tất cả quyền tác giả thuộc về tác giả gốc [nhân viên biên tập Cointelegraph]. Nếu có ý kiến ​​phản đối về việc tái bản này, vui lòng liên hệ Gate Learnđội ngũ và họ sẽ xử lý nó một cách nhanh chóng.

2. Tất cả quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không hề cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.

3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi có đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn bản dịch là không được phép.