O que é o Wrapped XRP (wXRP) e como funciona?

Introdução

Gerir e investir em ativos cripto pode estar sujeito a erros, principalmente devido à natureza complexa de lidar com uma carteira de criptomoedas. Uma carteira padrão para um investidor em cripto consiste muitas vezes em diversas moedas e tokens abrangendo diferentes redes blockchain. No entanto, sem uma blockchain interoperável, pode ser bastante desafiador para um investidor ou comerciante gerir eficazmente esses ativos.

A necessidade de interoperabilidade em blockchain levou à introdução de tokens embrulhados. Os tokens embrulhados podem ser usados para ligar moedas de um blockchain para outro. Este processo envolve a criação de uma representação do token original noutra cadeia de blocos, permitindo aos utilizadores aceder a aplicações descentralizadas através de várias blockchains através dos tokens embrulhados.

O conceito não é inteiramente novo, uma vez que versões embrulhadas de Bitcoins (BTC) e Ether (ETH) estiveram presentes em plataformas financeiras descentralizadas e bolsas. E recentemente, o XRP entrou para a lista, com o XRP embrulhado a tornar-se parte da gama de tokens de criptomoeda embrulhados.

Compreender as Criptomoedas Embrulhadas

Quando um token opera como uma criptomoeda numa cadeia de blocos diferente da sua nativa, torna-se conhecida como uma criptomoeda embrulhada. As criptomoedas embrulhadas são um mecanismo que permite que os tokens se integrem perfeitamente noutra cadeia de blocos diferente da cadeia de blocos em que foi construída. O preço de uma criptomoeda embrulhada permanece a par com a criptomoeda original (isso é 1:1). Com tokens embrulhados, criptomoedas como Bitcoin, Ethereum e XRP podem ser usadas noutras redes blockchain, aumentando assim a sua utilidade.

O problema que as criptomoedas embrulhadas visam resolver é a liquidez entre cadeias financeiras descentralizadas.

Fonte: Lossless

Tal como no sistema económico natural, quando uma nação opta por limitar o comércio externo, o seu crescimento fica confinado à sua economia interna. Essencialmente a operar um sistema fechado. Da mesma forma, dentro do espaço blockchain, se cada criptomoeda permanecer isolada no seu ecossistema, o crescimento é limitado apenas à procura dentro desse ecossistema, resultando num sistema fechado para a criptomoeda.

As criptomoedas embrulhadas oferecem uma solução para este problema, estabelecendo uma cadeia de blocos interoperável em várias criptomoedas dentro do ecossistema DeFi. Através do uso de criptomoedas embrulhadas, há maior liquidez entre cadeias e maior utilidade para ativos criptográficos.

Fonte: MDPI

O XRP não pode ser gasto na rede Ethereum, nem os contratos inteligentes Ethereum podem ser utilizados na rede XRP. No entanto, quando é criada uma versão embrulhada do Ethereum, pode comunicar facilmente noutras blockchains para além da sua blockchain nativa. As criptomoedas embrulhadas são um passo para a interoperabilidade.

O que é o Wrapped XRP (WxRP)?

O Wrapped XRP, um token apoiado pelo XRP, estende a sua utilidade a blockchains para além do livro-razão XRP através do protocolo Ripple. Foi concebido para fornecer aos utilizadores uma transferência de valor suave em transações de rede e é acessível tanto em bolsas centralizadas como descentralizadas (CEX e DEX). Além disso, os utilizadores podem utilizar este token para adquirir bens e serviços de parceiros Ripple.

A Ripple é a empresa de tecnologia por trás do XRP, o token nativo do wxRP. Opera um sistema global distribuído concebido para pagamentos contínuos e transações transfronteiriças. O XRP serve como o principal token dentro da rede Ripple, oferecendo às empresas uma solução rápida e económica para transferências internacionais de dinheiro.

O Wrapped XRP nasceu por uma equipa independente não diretamente afiliada ao Ripple, mas é importante notar que o WxRP é seguramente apoiado por tokens XRP apesar do seu desenvolvimento independente. Quando o XRP é embalado, permanece essencialmente idêntico a um XRP normal. Esta equivalência permite uma troca um-para-um (1:1) entre o XRP embrulhado e o XRP regular mantido numa reserva por um custodiante que gere o processo de embalagem e desembrulhar.

Os tokens embrulhados emergem da necessidade de interoperabilidade entre redes blockchain. O conceito não significa inerentemente que os tokens embrulhados sejam distintos dos seus tokens regulares; em vez disso, serve como um meio para promover a diversificação e a interoperabilidade dentro do ecossistema de aplicações descentralizadas (dApp).

Plataformas notáveis de embalagem de custódia

Wraped.com

Wrapped.com é um site operado pela Tokensoft que permite aos utilizadores de vários tokens o acesso para embrulhar e desembrulhar os seus tokens. É uma cadeia cruzada concebida para alto desempenho, velocidade e facilidade em embalar e desembrulhar tokens. O Wrapped.com já incluiu uma gama de tokens, incluindo Bitcoin, Ethereum, Zcash e Filecoin, entre muitos outros.

A génese do Wrapped.com começou com uma colaboração entre a Tokensoft, sediada em São Francisco, e a Anchorage, a custodiante de criptomoedas regulamentada pelos EUA. Estas colaborações entre as duas empresas levaram à criação de versões embrulhadas de nove tokens digitais. Wrapped.com expandiu-se para além das suas operações reais, adotando uma abordagem multi-custodian para fornecer interoperabilidade em diferentes cadeias. Daí, fazer a ponte para uma gama mais ampla de ativos digitais e tokens.

Os detentores de XRP podem aceder facilmente ao Wrapped.com site, seguindo o processo para embrulhar ou desembrulhar os seus ativos criptoativos. O site fornece mais utilidade, levando a uma maior procura de transações entre cadeias.

Da mesma forma, o XRP pode ser embrulhado em outros blockchains usando serviços de embalagem alternativos. Um exemplo é o ApexSwap, um fornecedor de serviços de embalagem que liga o Avalanche ao livro-razão XRP.

ApexSwap

A Ripple, a empresa tecnológica por trás do XRP, fez uma parceria com a Apex Foundation para levar o XRP ao Avalanche através de uma ponte Apex totalmente segurada construída pela Apex.

O papel do Apex é facilitar a transferência de XRP do Ripple XRPL para o Avalanche e várias outras redes a funcionar na Ethereum Virtual Machine (EVM). A ponte está sujeita a auditorias consistentes e testes de penetração para garantir um bom funcionamento. Também suporta outros DEXs através de kits de acesso à API para permitir a integração com protocolos DeFi.

Esta colaboração entre a Ripple e a Apex Foundation levou ao lançamento do Wrapped XRP (wXRP) no ApexSwap, primeiro no ecossistema Avalanche e, eventualmente, no livro-razão XRP.

O Wrapped XRP e o XRP são iguais?

Como afirmado anteriormente, o XRP embrulhado não é categoricamente diferente do token XRP nativo. No entanto, algumas características distintas os diferenciam. Estas características estão resumidas abaixo:

Valor atrelado

O XRP embrulhado está atrelado ao token XRP. Esta característica é semelhante à forma como o BUSD está atrelado ao dólar americano. A razão para esta funcionalidade é ajudar o token a manter o seu valor.

Relação 1:1

O rácio de wxRP para o token XRP nativo é 1:1. Isto significa que para cada XRP embrulhado, outro XRP é desembrulhado. Por isso, facilitando uma correlação direta entre as duas criptomoedas.

Garantia

O wxRP é garantido e mantido em segurança contra possíveis roubos ou perdas. Esta garantia é feita através de um custodiante (contrato inteligente) que garante que para cada token wxRP em circulação, há um token equivalente armazenado na sua conta como suporte.

Processo de Embrulhar

Para embrulhar um XRP, tem de ser enviado para um contrato inteligente que, por sua vez, emitiria um valor equivalente como um token embrulhado. Este token embrulhado pode então ser enviado para qualquer blockchain que suporte os padrões ERC-20, ou seja, Ethereum.

Liberdade para desembrulhar

Os utilizadores do wxRP podem decidir desembrulhar os seus tokens a qualquer momento. O processo de conversão do token embrulhado para outro ativo blockchain fica a critério do utilizador.

Com esta funcionalidade, os utilizadores não estão preocupados com as taxas de câmbio ao trocar tokens XRP.

Porque é que precisamos de embrulhar XRP?

Fonte: JoelKatz na X App — Wrapped.com permite a negociação de WxRP na sua plataforma

Quando um XRP é embalado, proporciona benefícios para os detentores de XRP. A seguir estão os benefícios que os detentores de XRP desfrutariam ao embrulhar o seu XRP:

Reforçar a interoperabilidade

Um dos principais benefícios de embrulhar o XRP reside na promoção da interoperabilidade entre redes blockchain. Isto significa que os detentores de XRP não estão confinados a um ecossistema blockchain específico; em vez disso, podem explorar possibilidades de negociação em diversas redes blockchain. Além disso, amplia o acesso a serviços oferecidos por várias aplicações descentralizadas (DApps) ou protocolos DeFii, permitindo uma utilização mais eficaz e retornos potencialmente mais elevados. A título de ilustração, um detentor de XRP pode optar por aposta e utilizar os seus tokens dentro do ecossistema Ethereum DeVI, alavancando a sua estrutura substancial e bem estabelecida.

Reforçar a Liquidez

O Wrapping XRP traz uma vantagem significativa aos seus detentores ao aumentar a liquidez. Para os detentores de XRP, este processo oferece uma oportunidade para diversificar o seu portfólio em diferentes redes blockchain, resultando em maior utilidade de token e maior liquidez. No ecossistema DeFi desenvolvido pelo Ethereum, por exemplo, um detentor de XRP pode alavancar estrategicamente as opções abundantes disponíveis para garantir a liquidez.

Fonte: Chainlink

Como funciona o Wrapped XRP?

Fonte: Multichain Media

Antes de embrulhar um XRP, tem de haver um custodiante que possa garantir que o XRP embrulhado terá o mesmo valor que a sua criptomoeda original. Este custodiante pode assumir a forma de uma organização autónoma descentralizada (DAO), um contrato inteligente, uma regra de código ou uma carteira multisig. O ato de embrulhar a criptomoeda pelo custodiante é referido como cunha, e o processo de devolvê-la à sua forma original é conhecido como queima. No caso do XRP, o custodiante encarregado de embrulhar e desembrulhar é um contrato inteligente.

O processo de embrulhar um XRP envolve um utilizador enviando o seu XRP para um contrato inteligente. Este contrato inteligente dá-lhes, por sua vez, uma quantidade equivalente dos tokens embrulhados. Enquanto armazENA com segurança o XRP original numa reserva. Para garantir que o XRP embrulhado permaneça equivalente ao token XRP, cada WxRP tem um XRP real mantido em reservas. O XRP embrulhado está atrelado ao XRP para garantir que os utilizadores possam alternar entre os dois ativos, semelhante à forma como o BUSD está atrelado ao dólar americano.

O que determina o valor do XRP embrulhado é o token XRP. Este processo é possível através de arbitragem. O Wrapped XRP foi concebido para ter um valor próximo do XRP normal. Se o preço do XRP embrulhado subir, os comerciantes criam mais embrulhar o XRP normal e vendê-lo, o que reduziria o preço do WxRP. Quando o valor do XRP embrulhado cai, os comerciantes compram e desembrulham, vendendo XRP normal para aumentar o preço do WxRP. Este vai-e-vem ajuda a criar um valor estável entre a relação dos dois tokens.

Como embrulhar e desembrulhar XRP

Fonte: CoinTelegraph — Um XRP numa caixa embrulhada. Uma representação pictórica de XRP embrulhado (WxRP)

Para os detentores de XRP que procuram melhorar a utilidade em diferentes redes blockchain através do wrapping, aqui está um processo que pode seguir:

• Encontre um fornecedor de criptomoedas embrulhadas, por exemplo Wrapped.com da TokenSoft é um fornecedor líder de criptomoedas embrulhadas e oferece um serviço fácil de usar para embrulhar ou desembrulhar o seu XRP.
• Para começar, crie uma conta com eles usando o Typeform.
• Os detalhes da conversão serão fornecidos pelo Wraped.com
• Se estiver a usar o SushisWap como a sua plataforma, o Wrapped.com oferecer-lhe-á uma integração perfeita com a carteira MetaMask.

Quais são os casos de uso do Wrapped XRP?

Fonte: CoinTelegraph

Existem vários casos de uso para XRP embrulhado. No entanto, é importante notar que estes casos de uso evoluem ao longo do cenário das criptomoedas. Vamos dar uma olhada em alguns deles:

Negociação DeFi

O XRP embrulhado pode ser usado no DeFii através de negociação de margem. Os traders de cripto experientes empregam a negociação de margem como uma tática para amplificar os lucros potenciais. É feito através de empréstimos de fundos extras para aumentar a sua posição de negociação.

Os comerciantes podem utilizar o WxRP para negociação de margem em bolsas descentralizadas (DEXs), permitindo o acesso à alavancagem para posições de mercado maiores e negociações que excedam as suas limitações de capital. Esta abordagem permite aos comerciantes amplificar os seus lucros (e também perdas) alavancando o WxRP nas suas transações.

Fonte: Bookmap — A negociação de margem aumenta o poder de compra de um trader experiente

DeFi Lending

O Wrapped XRP não se limita apenas a negociar. Também pode ser usado em várias plataformas de empréstimo DeFi. Plataformas como MakerDAO, Aave e Compound oferecem aos utilizadores a oportunidade de emprestar os seus criptoativos e ganhar juros, bem como de emprestar ativos usando as suas criptomoedas como garantia.

Nestas plataformas, o WxRP pode ser fornecido para empréstimos, permitindo que os titulares ganhem juros. E num caso em que os utilizadores estão a pedir empréstimos, podem garantir empréstimos noutras criptomoedas, alavancando o seu WxRP como garantia. Envolver-se neste processo permite que o seu ativo participe ativamente no ecossistema DeTI, acedendo à liquidez e gerando rendimentos sem a necessidade de vender o seu token XRP nativo.

Outros Casos de Uso

O wxRP vai além de apenas emprestar e negociar. A sua versatilidade está espalhada por vários casos de uso de cripto. Desempenha um papel na agricultura de rendimento, fornecendo liquidez a diversas plataformas DeFie e ganhando recompensas em troca.

Outro caso de uso emergente são os pools automatizados de criadores de mercado onde o WxRP pode ser usado para aumentar a liquidez, permitindo a negociação automatizada e descentralizada de criptomoedas.

Além disso, as criptomoedas embrulhadas, como o WxRP, podem ser utilizadas como garantia de empréstimo. Os utilizadores podem ter acesso ao capital enquanto conservam a propriedade dos seus ativos digitais.

No geral, as aplicações do XRP embrulhado estão preparada para evoluir em conjunto com os avanços nas criptomoedas e na tecnologia blockchain. Como um token, o wxRP serve como uma ponte que liga vários ecossistemas DeFI e blockchain, permitindo aos utilizadores estender a utilidade dos seus ativos criptoativos para além dos seus ambientes nativos.

Os tokens embrulhados são seguros?

Para responder à questão de saber se os tokens embrulhados são seguros ou não, é preciso considerar a contribuição que trazem para o ecossistema blockchain. Com os tokens embrulhados, a eficiência e a funcionalidade das criptomoedas registaram melhorias significativas. Aumentou a interoperabilidade entre as redes blockchain, a integração perfeita entre diferentes cadeias e o crescimento coletivo do ecossistema DeTI.

No entanto, a segurança dos tokens embrulhados depende muito do custodiante. Se o custodiante agir maliciosamente liberando os tokens originais para uma parte não autorizada, os detentores dos tokens embrulhados podem encontrar perdas significativas.

Para mitigar esses riscos, o custodiante deve ser uma entidade confiável e respeitável. No caso do XRP, a Ripple nomeou a Hex Trust, um dos principais custodiantes de ativos digitais na Ásia, como o custodiante de confiança. A Hex Trust trabalha diligentemente para garantir a segurança dos tokens XRP sob a sua custódia, implementando as medidas necessárias para proteger contra qualquer possível má conduta.

Fonte: Wraped.com

A comunidade blockchain está a explorar ativamente pontes descentralizadas geridas por contratos como uma alternativa potencial aos custodiantes. No entanto, é importante notar que esta abordagem ainda está em andamento e em consideração. É uma discussão de desenvolvimento em curso dentro da comunidade.

Conclusão

O advento da criptomoeda embrulhada representa um passo inovador na evolução da tecnologia blockchain. Este desenvolvimento expandiu as possibilidades dentro do ecossistema DeFi, promovendo a interoperabilidade entre blockchains. O Wrapped XRP é um componente notável desta inovação, permitindo aos utilizadores envolver-se em diversas aplicações dentro do espaço das criptomoedas.

O processo de embrulhar e desembrulhar o XRP foi simplificado através de plataformas fáceis de usar como o Wraped.com. Estas plataformas colaboram com custodiantes de confiança para garantir o manuseio seguro de tokens embrulhados. No entanto, os utilizadores têm de ter cautela ao selecionar um custodiante para evitar o risco de perder os seus ativos.

Notavelmente, a comunidade blockchain tem explorado ativamente pontes descentralizadas geridas por contratos inteligentes como um potencial substituto para os custodiantes. Isto é visto como uma alternativa promissora para aumentar a segurança dos tokens embrulhados. A embalagem de tokens representa um avanço significativo no reforço da interoperabilidade e da utilidade entre cadeias. À medida que o ecossistema blockchain continua a evoluir, podemos esperar o surgimento de casos de uso adicionais para tokens embrulhados, remodelando o cenário do ecossistema DeFie e a indústria de criptomoedas em geral.