Was ist KYC und warum ist es im Krypto-Raum notwendig?

Einführung

KYC-Standards sollen Finanzinstitute, Banken und Börsen vor Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug und Geldwäsche schützen, sie sind ein Muss für verbundene Unternehmen und ein wesentlicher Bestandteil aller Finanzaktivitäten. Darüber hinaus spielt es auch eine wichtige Rolle in der Unternehmensführung und im Objektschutz, um die regulatorischen Anforderungen der Behörden zu erfüllen.
Was ist KYC? Warum ist KYC notwendig? Welche Rolle spielt KYC? Gate Learn führt Sie zu einem umfassenden Verständnis von KYC.

Was ist KYC?

KYC, kurz für Know Your Customer, zielt darauf ab, den Kontoinhaber auf die Legitimität der Geldquelle zu prüfen, es ist auch die institutionelle Grundlage zur Verhinderung von Geldwäsche und Korruption.

Die persönlichen Daten des Benutzers sind in KYC erforderlich, einschließlich Name, ID-Nummer, Eigentumsstatus und so weiter. Beispielsweise gehören die persönlichen Daten, die Sie bei der Eröffnung eines Bankkontos eingeben, ebenfalls zu KYC, da es sich um einen Echtnamen-Authentifizierungsmechanismus handelt. Für den traditionellen Finanzsektor, der seit Jahrzehnten KYC-Standards anwendet, ist es erforderlich, dass Unternehmen ihr eigenes Eigentum und das ihrer Nutzer schützen sowie die regulatorischen Anforderungen von Behörden erfüllen. Allerdings ist KYC erst in den letzten Jahren zur Standardfunktion in der Kryptoindustrie geworden.

KYC-Authentifizierungsdokumente in der Kryptoindustrie enthalten normalerweise zwei Arten: Eine davon sind Identitätsauthentifizierungsdokumente, einschließlich gültiger, von der Regierung ausgestellter Dokumente wie Personalausweise, Pässe und Führerscheine; und das andere sind Adressauthentifizierungsdokumente, einschließlich Strom-, Wasser-, Gasrechnung oder Kreditkartenabrechnungen innerhalb von drei Monaten. In Bezug auf die Authentifizierungsmethoden umfasst dies die Bestätigung grundlegender Daten wie Personalausweis und Reisepass bei gleichzeitigem Abgleich mit anderen bereitgestellten Daten (z E-Mail-Adresse, Telefonnummer).

KYC war bei den meisten großen Krypto-Börsen ein Muss, Benutzer können möglicherweise nicht alle Funktionen der Börse ohne KYC vollständig nutzen. Was Gate.io betrifft, Benutzer können vor KYC Konten erstellen, Zugriff auf grundlegende Funktionen erhalten und begrenzte Transaktionen durchführen. Für den Zugriff auf alle Funktionen und höhere Ein- und Auszahlungslimits ist die KYC-Verifizierung ein Muss.

Warum ist KYC im Krypto-Raum notwendig?

Die Entstehung illegaler Finanzpraktiken

Kurz nach der Gründung von Bitcoin machte der durch die ICO-Blase ausgelöste Marktabschwung die gesamte Branche auf die Notwendigkeit aufmerksam, durch die Zusammenarbeit mit den Regulierungsbehörden Autorität und Glaubwürdigkeit aufzubauen.

Mit der schnellen Entwicklung von Kryptowährungen haben immer mehr Kriminelle die Natur von Kryptowährungen, einschließlich Dezentralisierung und Anonymität, für illegales Fundraising, Geldwäsche und Schmuggelhandel ausgenutzt, insbesondere in den letzten Jahren. In diesem Zusammenhang hat die gesamte Branche auf Ersuchen von Regierungen und Finanzaufsichtsbehörden weltweit damit begonnen, KYC-Standards zu implementieren, und die Börsen werden die gesammelten Informationen für die dynamische Verfolgung von Transaktionen verwenden, um sicherzustellen, dass keine Geldwäsche oder illegale Mittelbeschaffung stattfindet.

Sicherheitsbedenken

Die gelegentlichen Hacks machen Benutzer immer nervös wegen ihrer Vermögenswerte, obwohl die meisten Hack-Typen identifiziert wurden, können Angreifer immer noch Fehler für bestimmte Systeme finden und Gelder stehlen. Die Informationen des Hackers können jedoch mit KYC zurückverfolgt werden, wodurch Kriminelle durch Austausch weitgehend von illegalen Aktionen abgehalten werden.

Die Standardverfahren von KYC

KYC umfasst Datenerfassung und -verifizierung, Kunden-Due-Diligence und kontinuierliche Überwachung im Allgemeinen. KYC-Verfahren beziehen sich auf Schritte zur Überprüfung und Verwaltung von Benutzerprofilen, die nicht auf die frühe Registrierungsphase beschränkt sind, sondern auch regelmäßig zu Korrekturzwecken durchgeführt werden. Typischerweise hat KYC drei Hauptschritte:

Kundenidentifikationsprogramm (CIP)

Dies ist das erste und intuitivste KYC-Verfahren, das die Erfassung, Überprüfung und Aufzeichnung von Kunden-ID-Informationen beinhaltet. CIP wird immer zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung für Banken durchgeführt. Für Krypto-Börsen und locker regulierte Finanzinstitute ist CIP normalerweise nach der Registrierung beendet.

Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)

Kunden-Due-Diligence kann nach der Identitätsprüfung durchgeführt werden, um Risikobewertungen durchzuführen. Ein Kunde wird während dieses Prozesses markiert, wenn er oder sie wegen Finanzbetrugs gemeldet wurde oder gegen ihn ermittelt wird.

Laufende Überwachung

Die laufende Überwachung stellt sicher, dass die KYC-Informationen auf dem neuesten Stand sind, und ermöglicht eine automatisierte Überprüfung potenziell verdächtiger Transaktionen. Die Börse kann das Konto des Kunden sperren und es abhängig von den Untersuchungsergebnissen den zuständigen Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden melden.

Die Kernrollen von KYC

Reagieren Sie auf Vorschriften und fördern Sie mehr Akzeptanz

Mit immer strengeren Krypto-Vorschriften in immer mehr Ländern und der Einführung von Steuerrichtlinien ist KYC zu einem Muss geworden, um Finanzkriminalität zu verhindern und gleichzeitig die allgemeine Einführung von Krypto durch die Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden voranzutreiben.

Schützen Sie Vermögenswerte für Einzelpersonen

Kryptowährungsbörsen sind für den Schutz von Händlern, Investoren und ihren Geldern verantwortlich, und die Einführung von KYC ist hilfreich, um den Fluss von Kryptowährungen und die Sicherheit der Gelder der Investoren zu überwachen. Maßnahmen wie Adress-Whitelisting machen Sicherheitssysteme robuster und schützen damit effektiv das persönliche Vermögen der Nutzer.

Darüber hinaus kann KYC in Fällen, in denen Benutzer ihre Anmeldepasswörter vergessen oder aus anderen Gründen vorübergehend nicht auf ihre persönlichen Konten zugreifen können, als Verteidigungslinie zum Schutz der Vermögenswerte von Einzelpersonen angesehen werden.

Gate.io erfüllt die KYC-Regeln

Als führende Kryptowährungsbörse hat sich Gate.io der KYC-Compliance verschrieben, die nicht nur einen effizienten Schutz für die Börse selbst darstellt, sondern auch eine Garantie für die Vermögenssicherheit von Millionen von Benutzern. Gate.io hat KYC implementiert und mit der Überprüfung persönlicher und organisatorischer Konten begonnen. Benutzer können Auszahlungslimits für eine bestimmte Münze erhöhen, ein schnelleres und reibungsloseres Ein- und Auszahlungserlebnis genießen, Fiat-Handel initiieren und mit einem verifizierten Konto an Startup-Projekten teilnehmen.

So erhalten Sie als Einzelperson eine Identitätsprüfung

1. Gehen Sie zu Gate.io
2. Wenn Sie ein neuer Benutzer sind, erstellen Sie bitte zuerst ein Konto. Wenn Sie bereits Benutzer sind, melden Sie sich bitte bei Ihrem Gate.io-Konto an.
3. Klicken Sie auf das Benutzersymbol in der oberen linken Ecke. Klicken Sie dann auf „Sicherheitscenter“ – „Identitätsprüfung“ – „Persönlich“, um die Seite „Identitätsauthentifizierung“ aufzurufen.
   Folge den Schritten:
   

So bestätigen Sie als Organisation Ihre Identität

1. Gehen Sie zu Gate.io
2. Wenn Sie ein neuer Benutzer sind, erstellen Sie bitte zuerst ein Konto. Andernfalls melden Sie sich bitte bei Ihrem Gate.io-Konto an.
3. Platzieren Sie Ihren Cursor auf dem Profilsymbol oben rechts und gehen Sie zu „KYC (ID-Verifizierung)“ – „Organisation“ – „Jetzt verifizieren“.
4. Geben Sie alle erforderlichen Informationen auf der Seite „Business Identity Verification“ an, einschließlich Anmeldeland, Art des Unternehmens, Firmenname, Geschäftslizenz/Firmenregistrierungsnummer, Website zum Abfragen von Informationen usw. Klicken Sie dann auf „Weiter“ oder „Informationen zur temporären“.
5. Geben Sie Informationen zum Unternehmensvertreter an, einschließlich des vollständigen Namens des Unternehmensvertreters, der Art des Ausweisdokuments, der ID-Nummer usw. Klicken Sie dann auf „Weiter“ oder „Informationen zu temporärem“, um fortzufahren, oder auf „Zurück“, um die Informationen im vorherigen Schritt zu bearbeiten.
6. Geben Sie alle erforderlichen Informationen im Abschnitt „Bevollmächtigter Vertreter des Unternehmens“ an. Klicken Sie dann auf „Bestätigen und absenden“ oder „Informationen zur temporären“ oder klicken Sie auf „Zurück“, um die Informationen im vorherigen Schritt zu bearbeiten.

Mehr erfahren:
Informationen zu KYC-Verfahren zur Identitätsprüfung (im Internet)
Informationen zu KYC-Verfahren zur Identitätsprüfung (auf der APP)
So erhalten Sie als Organisation eine Identitätsprüfung