什么是BENQI？它是如何运作的？

前言

在金融行业中，去中心化金融 (DeFi) 是一项突出的创新，让用户能在去中心化和无需许可的环境中获得广泛金融服务。BENQI就是这样一个平台，它已受到寻求高收益加密投资的DeFi爱好者的追捧。

BENQI具有即时借贷、自动清算以及与Avalanche网络集成等独特功能，这使其成为那些希望通过加密货币存款赚取利息、借入资产和在去中心化交易所 (DEX) 上进行交易的用户的人气选择。 BENQI专注于为用户提供全面的 DeFi 服务套件，随着DeFi行业的不断扩张，它有能力继续发展成更受欢迎的平台。

关于BENQI

BENQI是一个去中心化金融协议，建立在Avalanche区块链上。该平台为用户提供高收益储蓄账户和借贷平台，以及用于交易资产的DEX。用户可从他们的加密货币储蓄和借入资产中赚取利息，而混合流动性模型确保了交易的高流动性和低滑点。BENQI的目标是成为一个用于与DeFi交互的用户友好型无需许可的平台。

流动性模型是BENQI的一大独特之处。该模型结合了自动做市商 (AMM) 和订单簿的优势，模型为交易大量资产提供高流动性和低滑点。BENQI平台安全且易于使用，让用户能获取高收益的储蓄和贷款机会，并在去中心化交易所交易资产。

雪崩区块链

来源：Avalanche Network

雪崩(Avalanche)是一个区块链平台，旨在为去中心化应用程序 (dApps) 和企业区块链解决方案提供快速、安全且高度可扩展的网络。该平台于2020年9月推出，建立在称为雪崩协议的共识机制之上，该机制结合了权益证明 (PoS) 和经典拜占庭容错 (BFT) 算法的元素。雪崩支持使用一系列编程语言（包括 Solidity 和 Rust）创建和部署自定义区块链应用程序，并提供与其他区块链（包括以太坊）的互操作性。此外，雪崩支持自定义数字资产的创建和管理，并允许用户在其平台上创建智能合约。

AVAX是雪崩网络的原生代币，用作在网络上支付交易费用，以及质押和治理。质押AVAX需要锁定一定数量的代币作为抵押品，以帮助保护网络并获得奖励。除了在雪崩生态系统中的这些用处之外，AVAX还可以作为数字资产在加密货币交易所进行交易。

BENQI的历史

BENQI于2021年3月推出，是一个相对较新的去中心化金融 (DeFi) 平台。它由一群区块链和加密货币爱好者创立，目的是在雪崩网络上提供一个用户友好、安全、高收益的 DeFi 平台区块链。其名称“BENQI”体现了公司提供创新和前瞻性DeFi解决方案的愿景。

最初，BENQI团队专注于开发高收益储蓄账户，使用户能够利用加密货币存款赚取被动收入。该储蓄账户提供的收益远高于传统储蓄账户，并已成为该平台最受欢迎的功能之一。推出后不久，BENQ便将其产品扩展到去中心化交易所 (DEX) 和借贷平台等，让用户能直接从平台借入和借出资产。

自推出以来，BENQI在DeFi领域获得了大量关注，并吸引了越来越多的用户在雪崩区块链上寻求高收益的投资机会。该平台持续添加新功能和集成，进一步提高了用户的可访问性和易用性。BENQI利用创新的DeFi方法，有望成为快速发展的DeFi生态系统中的领先平台。

BENQI 去中心化交易所 (DEX) 导航

BENQI 协议是一款强大的管理数字资产的工具，让用户能即时借出、借入并赚取所持资产的利息。该协议由两个重要部分组成：

BENQI 流动性质押 (BLS)

BENQI 流动性质押(BLS) 功能很独特。使用此功能的用户能够质押他们的AVAX代币并获得一种名为sAVAX的收益资产。使用sAVAX可从雪崩验证者奖励中获得收益。用户可在各种DeFi应用程序（如自动做市商、借贷协议和收益聚合器）中自由转移、交易或使用sAVAX。

来源：BENQI - Staking

注意：sAVAX（“staked AVAX”的缩写）是AVAX的一种代表。AVAX是雪崩区块链的原生加密货币，用于在网络上质押以确保网络操作的安全。

BENQI流动性市场（BLM）

来源：BENQI - Market

BENQI流动性市场 (BLM) 是一种前沿的借贷协议，完全通过雪崩网络上的智能合约运作。利用BLM，用户能顺畅地自动借出、借入他们的加密资产并赚取利息，而无需中介。

BENQI生态系统

BENQI生态系统由多个组件组成，这些组件协同工作，为用户提供一个全面的DeFi平台。这些组件包括：

流动性市场协议：这是BENQI平台的核心组件，让用户能从集中市场提供和获取流动性、即时借钱并查看实时利率。

BENQI DAO：一个去中心化自治组织(DAO) ，用于管理BENQI平台，让代币持有者可对影响平台开发和运营的提案进行投票。

BENQI 代币：BENQI代币(BQI) 是一种ERC-20代币，用于BENQI平台上的治理、质押和流动性提供。

用户界面：BENQI 有友好的用户界面，让用户能轻松访问平台的功能、管理资产和查看市场数据。

集成：BENQI 建立在雪崩区块链之上，并计划与其他区块链集成，以扩展其生态系统并提供跨链流动性。

BENQI 有清晰的路线图，概述了平台的发展计划和目标。BENQI已实现一些重大里程碑式发展，在未来还将完成其它重要发展。这些发展如下：

路线图

BENQI平台将不会停下发展的步伐，而是继续探索DeFi的新用例，通过与其他项目协作，达到扩展其生态系统的目的。在刚过去不久的2023年2月，BENQI集成了Chainlink储备证明和自动化，实现BTC、ETH、DAI、USDC和USDT的跨链资产借贷。

为什么BENQI是金融业的未来？

个人和企业，特别是新兴市场的个人和企业，使用金融服务和产品的机会有限，而Benqi致力于解决这一问题。

Benqi提供广泛的 DeFi 服务，包括收益农业、流动性提供、借贷等。用户通过该平台的用户友好界面、只需支付很低的交易费用就能轻松访问这些服务。对于那些想利用DeFi优势的个人和企业来说，Benqi是一个更容易获得且负担得起的选择。

此外，Benqi引入其动态 AMM (DAMM) 模型，解决了流​​动性提供者在其他DeFi平台上可能面临的无常损失问题。DAMM模型通过动态调整流动性池比率来响应市场变化，从而达到减少无常损失的目的。

去中心化交易所利用BENQI进行交易的优势

• 访问一系列金融产品：Benqi 提供广泛的DeFi服务，包括收益农业、流动性提供以及借贷。使用BENQI平台，用户能从单一平台访问这些金融产品。
• 低交易费用：Benqi 建立在雪崩区块链之上，其交易费用低于其他区块链网络。因此，用户能访问平台上的DeFi服务更实惠。
• 用户友好的界面：Benqi的浏览界面对用户十分友好，无论是DeFi老用户还是新手都可以轻松上手。
• 动态AMM（DAMM）模型：BENQI的DAMM模型通过动态调整流动性池比率以响应市场变化，从而减少流动性提供者的无常损失。这有助于最大限度地降低风险并提高流动性提供者的回报。
• 去中心化治理：Benqi是一个去中心化的平台，这意味着治理代币赋予社区在决策过程中的发言权，从而保证平台管理透明和民主。

规避DeFi风险：BENQI用户须知

• 智能合约风险：DeFi平台依赖智能合约执行交易，这些合约可能包含可被黑客利用的故障或漏洞。这可能让平台用户蒙受资金损失。
• 市场风险：DeFi平台经常受到市场波动的影响，并可能受到更广泛加密货币市场变化的影响。这可能会导致价格大幅波动，给用户造成潜在的损失。
• 流动性风险：BENQI平台的流动性为流动性提供者提供，如果流动性提供者数量不足或撤回流动性，平台可能会出现流动性危机。
• 监管风险：DeFi是一个相对较新且不受监管的行业，监管变化可能会影响用户访问和使用该平台的能力。

什么是QI？

QI是BENQI的原生代币，它有两个主要功能：治理和实用型代币。作为治理代币，QI持有者可通过 BENQI DAO 对 BENQI 协议的各种更改和升级进行提案和投票。经济提案、安全升级和附加协议开发是提议和投票的一些关键参数。

此外，用户可在BENQI流动性质押 (BLS) 平台上质押QI以获得veQI ——一种新型实用型代币。 veQI支持将额外的AVAX质押委托给高性能的雪崩验证器。该代币代表用户对来自BLS的额外 AVAX委托的投票权，委托数量根据验证者对veQI的总票数确定。veQI持有者可获得BLS高达30%的委托。

QI代币分配

QI 代币分配计划的目的是保证协议具有良好的参与度，让高市场利用率和治理参与者的广泛分布保持平衡。分配方案如下：

社区分配：有45% (3,240,000,000枚) QI 代币将在流动性挖矿激励计划和各种社区计划中分配给社区。

团队：10%，即720,000,000枚QI代币，分配给团队，分四年完全解锁，每季度解锁一次，上市后的最短生效期为12个月。

资金库：15%(1,080,000,000枚) QI 代币保留给资金库，可用于激励合作伙伴关系和确保协议的良好运行。资金库四年内每季度解锁，公开上市后有9个月的最短生效期。

交易所流动性：保留5%，即360,000,000枚QI代币，用于为交易所提供流动性，包括为中心化交易所（如Pangolin）和CEX上市提供流动性。

代币经济学

用户可向平台提供流动性，以赚取 QI 代币。流动性提供者收取平台上产生的部分交易费用，这些费用以QI代币支付。代币持有者可质押他们的代币来赚取奖励，这些奖励来自平台的一部分交易费用，以QI代币支付。

Benqi实施了回购和销毁机制。久而久之，这将帮助提升QI代币的价值。该平台将其收入的一部分用于回购和销毁QI代币，这减少了流通代币的总供应量。一些QI代币有归属期，不能立即出售或转让。这有助于防止大量代币涌入市场并避免可能导致的价格波动。

QI代币持有人有权在平台上享受交易费和其他交易费的折扣。折扣金额取决于用户持有的QI代币数量。

Benqi的代币经济学中内置了通货膨胀机制，旨在为平台的持续发展和增长提供资金。具体来说，平台上产生的一部分交易费用分配给了发展基金。

QI的最大供应量为10亿个代币。2021年8月，QI的价格达到0.4081美元的历史高点；2022年11月，代币价格逐渐跌至0.005649美元的历史低点。

治理

QI代币的治理是Benqi平台的重要组成部分。QI代币持有者可对与平台相关的提案（如协议变更、升级和其他重要决策等）进行投票。代币的治理过程由社区主导，这意味着任何QI代币持有者都能提交提案以供考虑。提案由社区审核，如果提案获得了社区足够多的支持，就会提交进行投票表决。

持有QI代币的好处

• 低廉的费用：QI代币持有者有权在平台上享受交易费和其他交易费的折扣。用户持有的QI代币越多，他们能获得的折扣就越大。
• 质押奖励：质押QI代币的用户能获得额外QI代币形式的奖励。这些奖励是分级别的，也就是说持有更多代币的用户能获得更高的奖励。
• 回购和销毁：Benqi有回购和销毁QI代币的机制，有助于减少流通中代币的总供应量并可能增加其价值。
• 多种功能：QI代币在Benqi平台上有多种用途，包括支付交易费用和访问某些功能和服务等。

BENQI的市场地位评估：QI是否值得投资？

BENQI在DeFi领域提供了独特的产品，使其成为一个值得关注的新奇项目。该平台能提供加密货币投资高收益、以及借贷和交易服务，这将会吸引想要接触去中心化金融行业的投资者。

QI代币是BENQI生态系统的重要组成部分，是平台DeFi服务的交换媒介。代币的价值与BENQI平台的市场表现密切相关：若对平台服务的需求激增，代币价格也将上涨。因此，作为投资者，若相信BENQI具有长期潜力，能提供创新DeFi解决方案，那么可能会将QI视为一个有前途的投资机会。但与任何投资一样，在做出任何决定之前，一定要进行彻底的研究并谨慎行事，这非常重要。

如何购买QI代币

可以通过加密中心化交易所购买QI代币。例如，您可使用Gate.io交易所：首先创建一个Gate.io账户。在实名认证并入金后，前往交易所提供的购买QI代币的步骤。简单地说，您可通过闪兑交易、现货交易，甚至使用杠杆交易来买入QI代币。

合作关系

BENQI在DeFi领域建立了多个合作伙伴关系，利用其他项目的优势来扩展其产品。值得注意的一个合作关系是，BENQI与区块链互操作性平台Chainlink开展了合作，利用Chainlink为其提供去中心化的预言机。Polygon（一种很受欢迎的以太坊扩容解决方案）是BENQI的另一个重要合作伙伴，它赋予了BENQI低廉的交易费用和快速的交易时间，让BENQI为其用户提供了更加顺畅的体验。

BENQI还与DeFi项目Kylin网络进行合作，增强平台的数据分析能力，帮助平台识别和分析重要的市场趋势和用户行为。此外，BENQI还与Quickswap、 Cometh等在内的多家流动性提供商合作，为用户提供更高的流动性和访问广泛DeFi代币的机会。

利用这些战略合作伙伴关系，BENQI能够扩大其影响范围并提高能力，为用户提供一整套高效且用户友好的DeFi服务。

总结

BENQI是领先的去中心化金融平台，建立在雪崩网络之上，能提供包括借贷在内的广泛的DeFi服务。该平台有多种独特功能，例如动态利率、即时借贷、自动清算和DEX平台等。在需求在去中心化和无需许可的环境中访问DeFi服务的用户中，BENQI很受欢迎。随着DeFi行业的不断发展和成熟，像BENQI这样的平台，已准备好成为想要访问广泛DeFi服务的用户更受青睐的选择。虽然DeFi行业相对较新且发展迅速，但BENQI致力于改善其用户体验和提高安全性，并扩大其合作伙伴关系，这表明它致力于使自身跻身于行业的最前列。