Сектор DeFi ставався свідком своєї справедливої долі волатильності у 2024 році, багато протоколів борються з підтримкою ліквідності та залучення користувачів в умовах ведмежого ринку. Однак, в цьому складному ландшафті Colend, децентралізований протокол позик на блокчейні Core, перевершив очікування.

16 серпня 2024 року Colend досяг значного досягнення, зростаючи до загальної суми заблокованих коштів (TVL) в розмірі 180 мільйонів доларів, що становить неймовірне збільшення на 100% протягом тижня. Цей ріст особливо помітний, оскільки жодний інший протокол кредитування серед 120 найкращих додатків DeFi не зазнав такого значного місячного збільшення TVL. На піку свого розвитку Colend став найбільшим децентралізованим додатком (dApp) на блокчейні Core за TVL, демонструючи здатність протоколу привертати та підтримувати ліквідність навіть в ринковому спаді.

На момент написання цього тексту TVL Colend слабо скоригувався до $116 мільйонів, що робить його другим за величиною додатком DeFi на блокчейні Core, відстаючи лише від мережі Pell Network, протоколу мульти-ланцюжкового перестрахування. Незважаючи на корекцію, результативність Colend залишається світловим маяком успіху в просторі DeFi, демонструючи потенціал інноваційних протоколів для процвітання навіть у той час, коли ринкові умови менш ніж сприятливі.

Успіх Colend також відображає загальний ріст блокчейну Core, який за останній тиждень подвоїв свій TVL, щоб досягнути рекордних $259 мільйонів. Цей ріст в значній мірі приписується спільному впливу Colend та Pell Network, обидва з яких забезпечили значний ліквідність блокчейну Core. Підйом Core до рівня 25-го найбільшого блокчейну за TVL в DeFi свідчить про ефективність його екосистеми в підтримці високопродуктивних додатків, таких як Colend.

Фактори успіху Colend

Успіх Colend ґрунтується на кількох ключових факторах, які дозволили йому перевершити інші протоколи DeFi під час спаду ринку:

1. Стратегічні списки активів: Увага Colend до токенів, пов'язаних з Bitcoin, зокрема SOLVBTC.B та SOLVBTC.M, випущених Solv Protocol, привернула значні депозити. Ці токени представляють реальні активи (RWA) та пропонують середню щорічну відсоткову доходність (APY) в розмірі відповідно 0,09% та 0,01%. Вибір списку стабільних та високо цінних активів допоміг Colend зберегти ліквідність та привернути консервативних інвесторів, які шукають можливості з низьким ризиком на волатильному ринку.
2. Інноваційне використання основного блокчейну: Core, блокчейн рівня 1, запущений у 2023 році, був розроблений для вирішення трилеми масштабованості, пропонуючи надійну та масштабовану інфраструктуру для dApps. Colend ефективно використовував можливості Core для забезпечення безперебійного та ефективного користувацького досвіду, що відіграло вирішальну роль у залученні та утриманні користувачів. Здатність блокчейну обробляти великі обсяги транзакцій з мінімальною затримкою дозволила Colend швидко масштабуватися, навіть незважаючи на те, що загальний ринок DeFi пережив спад. Архітектура Core, яка надає пріоритет як децентралізації, так і масштабованості, надала Colend необхідні інструменти для процвітання в конкурентному середовищі.
3. Позиціонування на ринку та часування: зростання Colend також співпадає з більш широким трендом збільшення інтересу до рішень DeFi, що пропонують експозицію реальних активів (RWA). Як інвестори шукають стабільність на хвилястому ринку, платформи, такі як Colend, які пропонують позичальні варіанти, підтримані реальними активами, стали все більш привабливими. Час зростання Colend, разом з його стратегічним позиціонуванням в екосистемі DeFi, дозволив йому захопити значну частку ринку.
4. Підтримка спільноти та екосистеми: Зростаюча спільнота та екосистема блокчейну Core також відіграли важливу роль у успіху Colend. Запуск нових проектів у Core сприяє мережевим ефектам цих розробок, що допомагає привернути ліквідність до Colend. Підтримка інших проектів у складі екосистеми Core, таких як Pell Network, ще більше підвищила видимість та привабливість протоколу.

Як запустити додаток з позичання DeFi на основному блокчейні?

Запуск додатку з позиками DeFiна блокчейні Core передбачає серію стратегічних кроків, від початкового розвитку концепції до впровадження та масштабування. Нижче наведено загальний посібник, щоб допомогти підприємцям та розробникам навігувати процесом.

1. Концептуалізація та маркетингове дослідження

Перед тим, як занурюватися в розробку, важливо провести ретельне дослідження ринку, щоб визначити потреби та проблемні питання в просторі DeFi позик. Розуміння конкуренції, попиту користувачів та потенційних ринкових прогалин допоможе вам розробити продукт, який виділяється. Наприклад, фокус Colend на позиках, підтримуваних RWA, є прямою відповіддю на попит на менш ризикові варіанти DeFi в умовах нестабільного ринку.

• Визначте цільову аудиторію: Визначте, хто є вашими потенційними користувачами - чи це роздрібні інвестори, інституціональні гравці або конкретні криптогрошові спільноти.
• Оцініть попит на ринку: Дивіться на поточні тенденції, такі як зростаючий інтерес до позики реальних активів, для оцінки попиту на ваш продукт.
• Аналізуйте конкурентів: Вивчайте існуючі платформи для кредитування DeFi, зокрема ті, що працюють на блокчейні Core, щоб зрозуміти їхні сильні та слабкі сторони.

1. Дизайн платформи та токеноміка

Створення вашої платформи для позик DeFi передбачає створення користувальницького інтерфейсу та розробку токеномики, яка буде керувати операціями вашої платформи. Це включає визначення типів активів, які будуть підтримуватися, моделей процентних ставок та структур стимулювання для користувачів.

• Дизайн інтерфейсу користувача (UI): Фокусуйтеся на створенні безшовного та інтуїтивно зрозумілого досвіду користувача. Платформа повинна бути доступною як для досвідчених користувачів DeFi, так і для новачків.
• Розробка смарт-контрактів: Напишіть та протестируйте смарт-контракти, які будуть керувати функціями кредитування та позики. Блокчейн Core пропонує інструменти та бібліотеки для полегшення розробки смарт-контрактів.
• Токеноміка: Визначте токеноміку вашої платформи, включаючи власний токен (якщо це застосовно), процентні ставки, вимоги до застави та механізми винагород. Розгляньте впровадження механізмів, які стимулюють надання ліквідності та довгострокове залучення.

1. Розробка та тестування

Як тільки дизайн буде завершений, наступним кроком буде початок процесу розробки. Це включає в себе написання коду бекенду та фронтенду платформи, інтеграцію з блокчейном Core та забезпечення безшовної роботи всіх компонентів разом.

• Розробка бекенду: Розробка основних функцій вашої платформи, включаючи логіку позик і запозичення, інтеграцію гаманця, та управління обліковими записами користувачів.
• Розробка фронтенду: побудуйте адаптивний та легко навігаційний фронтенд, який дозволяє користувачам взаємодіяти з функціями вашої платформи.
• Інтеграція з основним блокчейном: Використовуйте інструменти розробника та SDK Core, щоб інтегрувати свою платформу з блокчейном. Це включає налаштування вузлів, розгортання смарт-контрактів і забезпечення безпечного зв'язку між вашою платформою та блокчейном.
• Тестування: Проведення великого обсягу тестування для виявлення та виправлення помилок. Це повинно включати як модульні, так і інтеграційні тести, щоб забезпечити безпеку та надійність платформи.

1. Аудити безпеки

Безпека - це головне у DeFi. Перед запуском вашої платформи важливо провести ретельні аудити безпеки ваших розумних контрактів та архітектури платформи. Залучайте довірені фірми з безпеки для аудитування вашого коду та виявлення потенційних вразливостей.

• Аудит розумних контрактів: Дайте пройти третьої стороні аудиторів вашим розумним контрактам, щоб переконатися, що вони не містять вразливостей та експлойтів.
• Тестування проникнення: Проведення тестування проникнення для оцінки безпеки інфраструктури вашої платформи та виявлення будь-яких слабких місць, які можуть бути використані злоякісними акторами. Цей крок є критичним для захисту коштів користувачів та збереження довіри до вашої платформи.

1. Розгортання та запуск

Завершивши розробку та тестування, ви готові розгорнути свою платформу для позик DeFi на основі блокчейну Core. Процес розгортання включає налаштування необхідної інфраструктури, запуск смарт-контрактів та забезпечення доступу до платформи для користувачів.

• Підготовка інфраструктури: Переконайтеся, що бекенд вашої платформи розміщено на надійних серверах або децентралізованому рішенні для забезпечення високої доступності та стійкості.
• Розгортання розумного контракту: Розгортання ваших розумних контрактів на блокчейні Core. Переконайтеся, що контракти правильно налаштовані та доступні користувачам через фронтенд платформи.
• Вступ користувачів та освіта: Створіть посібники, навчальні матеріали та ЧаПи, щоб допомогти новим користувачам зрозуміти, як користуватися вашою платформою. Розгляньте проведення маркетингової кампанії, щоб привернути ранніх прихильників та постачальників ліквідності.

1. Маркетинг та будівництво спільноти

Побудова міцної спільноти навколо вашої платформи для кредитування DeFi є ключовою для її довгострокового успіху. Взаємодійте з широкою спільнотою блокчейну Core, співпрацюйте з іншими проектами та використовуйте соціальні медіа, форуми та події для просування вашої платформи.

• Соціальні медіа та маркетинг контенту: Використовуйте платформи, такі як Twitter, Discord та Medium, щоб ділитися оновленнями, навчальними посібниками та інсайтами про вашу платформу. Регулярний контент утримує вашу спільноту зацікавленою і інформованою.
• Програми стимулювання: Розгляньте запуск програм стимулювання, таких як майнінг ліквідності або винагороди за стейкінг, щоб привернути користувачів та сприяти використанню платформи.
• Партнерства та інтеграції: співпрацюйте з іншими проектами DeFi, особливо в екосистемі Core, щоб розширити досягнення та функціональність вашої платформи.

1. Постійний розвиток та оновлення

Простір DeFi динамічний, і постійний розвиток є важливим для збереження конкурентоспроможності. Регулярно оновлюйте свою платформу новими можливостями, оптимізуйте існуючі функціональні можливості та реагуйте на відгуки спільноти.

• Покращення функцій: Постійне покращення Вашої платформи, додавання нових функцій, таких як підтримка додаткових активів, покращені аналітичні засоби або нові моделі кредитування.
• Оновлення безпеки: Забезпечте безпеку вашої платформи, регулярно оновлюючи ваші смарт-контракти та інфраструктуру на основі останніх практик безпеки та рекомендацій аудиту.
• Залучення спільноти: Підтримуйте активний діалог з вашою спільнотою, щоб збирати відгуки, вирішувати проблеми та повідомляти користувачів про майбутні оновлення та розвиток.

Аналіз вартості: Особливості платформи з позик DeFi на основі основного блокчейну

Створення платформи кредитування DeFiЗапуск на блокчейні Core включає в себе різні витрати, залежно від складності платформи, впроваджених функцій та ресурсів, необхідних для розробки та використання. Нижче наведений аналіз витрат ключових функцій, пов'язаних з запуском такої платформи.

1. Розробка смарт-контрактів

Розумні контракти є основою будь-якої платформи для позичання DeFi. Вартість розробки розумних контрактів залежить від їх складності та рівня потрібної безпеки.

• Базові контракти на позику: для основних функцій позикового та запозичувального процесів очікуйте витрат від $10 000 до $30 000 в залежності від складності контрактів та кваліфікації розробників.
• Розширені функції: Впровадження розширених функцій, таких як динамічні процентні ставки, управління заставою та механізми ліквідації, може збільшити витрати від 30 000 до 70 000 доларів.
• Перевірки безпеки: Тщательна перевірка безпеки смарт-контрактів від поважної фірми може коштувати від $15,000 до $50,000, в залежності від обсягу та глибини аудиту. З огляду на важливість безпеки в DeFi, це є важливим інвестиційним процесом для захисту коштів користувачів та забезпечення цілісності платформи.

1. Розробка фронтенду та бекенду

Інтерфейс користувача та інфраструктура бекенду є критичними для забезпечення плавного та ефективного користувацького досвіду. Витрати, пов'язані з розробкою фронтенду та бекенду, включають дизайн, кодування та інтеграцію з основним блокчейном.

• Розробка фронтенду: Створення адаптивного та інтуїтивно зрозумілого інтерфейсу користувача може коштувати від $20,000 до $50,000, залежно від складності дизайну та кількості реалізованих функцій.
• Бекенд-розробка: Розробка бекенду для обробки облікових записів користувачів, обробки транзакцій та інтеграції з блокчейном Core може коштувати від 30 000 до 70 000 доларів США. Це включає налаштування безпечних серверів або використання рішень децентралізованого хостингу.
• Інтеграція з основним блокчейном: Інтеграція платформи з основним блокчейном, включаючи налаштування вузлів та розгортання розумних контрактів, може коштувати додатково від $10,000 до $30,000.

1. Заходи безпеки

Поза перевіркою розумного контракту необхідні додаткові заходи безпеки, щоб захистити платформу від зовнішніх загроз і забезпечити безпеку даних користувачів.

• Тестування на проникнення: Проведення тестів на проникнення для виявлення вразливостей в інфраструктурі платформи може коштувати від $10,000 до $30,000, в залежності від обсягу тестування.
• Постійний моніторинг безпеки: Впровадження постійного моніторингу безпеки та послуг виявлення загроз може коштувати від $5,000 до $15,000 на місяць.

1. Токеноміка та програми стимулювання

Якщо ваша платформа включає в себе власний токен або інші стимулюючі механізми, це призведе до додаткових витрат, пов'язаних з розробкою токеноміки, дистрибуцією та забезпеченням ліквідності.

• Дизайн токеномики: Найм експертів для розробки міцної моделі токеномики, включаючи налаштування початкового розподілу, винагороди за стейкінг та механізми управління, може коштувати від 15 000 до 40 000 доларів.
• Надання ліквідності: Первинне надання ліквідності для токенних пар на децентралізованих біржах (DEXs) може вимагати капітальних інвестицій у розмірі від $50,000 до $200,000, в залежності від цільового рівня ліквідності.
• Програми стимулювання: Проведення програм видобутку ліквідності або програм стейкінгу для привернення користувачів може коштувати від $10,000 до $50,000 на місяць, в залежності від запропонованих винагород та масштабу програми.

1. Маркетинг та розвиток спільноти

Маркетинг та будівництво спільноти є ключовими для прийняття платформи та довгострокового успіху. Витрати, пов'язані з цими зусиллями, можуть варіюватись залежно від масштабу кампанії та використовуваних платформ.

• Перший маркетинговий кампанія: Широкомасштабна маркетингова кампанія, включаючи просування у соціальних мережах, створення контенту та партнерства з впливовими особистостями, може коштувати від $20,000 до $60,000.
• Підтримка спільноти: Підтримка активної спільноти за допомогою регулярних оновлень, подій та взаємодії може коштувати від $5,000 до $20,000 на місяць.
• Партнерства та інтеграції: Укладення партнерських угод з іншими проектами DeFi та інтеграція з іншими платформами в екосистемі Core може вимагати додаткових бюджетних виділень у розмірі від $10,000 до $50,000 в залежності від обсягу співпраці.

Висновок

Вражаючий сплеск Colend до рекордного TVL у 180 мільйонів доларів, навіть в умовах ширшого спаду на ринку DeFi, підкреслює потенціал інноваційних протоколів кинути виклик ринковим тенденціям і досягти значного зростання. Стратегічно використовуючи розширені можливості блокчейну Core, зосереджуючись на реальних позиках, забезпечених активами, і створюючи сильну спільноту, Colend встановив новий стандарт того, що можливо в просторі DeFi.

Для підприємців, які прагнуть запустити платформу кредитування DeFi, подорож Colend пропонує цінні уявлення про важливість стратегічного планування, надійних заходів безпеки та постійного розвитку. З правильним підходом можна побудувати платформу, яка не тільки виживає, а й процвітає в конкурентному ландшафті DeFi. Посилюючи, якщо ядро блокчейну продовжує розвиватися, це створює плідну почву для нових проектів для інновацій і успіху, так само, як це зробив Colend.

Disclaimer：

1. Ця стаття є репринтом з [ Монетні монахи]. Усі авторські права належать оригінальному автору [Маркдомен]. Якщо є заперечення до цього повторного відтворення, будь ласка, зв'яжіться з Gate Learnкоманда, і вони оперативно займуться цим.
2. Відмова відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, належать виключно автору і не становлять будь-якої інвестиційної поради.
3. Переклади статей на інші мови виконуються командою Gate Learn. Якщо не вказано інше, заборонено копіювання, поширення або плагіат перекладених статей.