ERC-3643: Padrão de token para ativos do mundo real (RWA)

O conceito de ERC-3643

ERC-3643 é um dos novos padrões de token na blockchain Ethereum, envolvendo a tokenização de ativos do mundo real (RWA). Como padrão para digitalização de ativos baseado na blockchain Ethereum, o ERC-3643 garante conformidade, segurança e transparência no mundo peer-to-peer, ao mesmo tempo que aumenta a eficiência da tokenização de ativos. O ERC-3643 transforma a forma como as pessoas percebem os ativos tangíveis, negociam tokens imobiliários ou transferem valor, com o objetivo de eliminar ou quebrar as barreiras tradicionais existentes, especialmente aquelas entre o mundo real e as plataformas blockchain.

Embora o ERC-3643 seja mais complexo que os padrões gerais de tokens, ele facilita a representação de produtos físicos, incluindo propriedades e obras de arte. A importância deste processo reside na promoção da tokenização que é fácil de executar, ao mesmo tempo que cumpre os requisitos regulamentares para diferentes sistemas e mantém a transparência nestes ecossistemas descentralizados. Portanto, a inovação do ERC-3643 é que o seu modelo permite a representação da propriedade na cadeia pública, ao mesmo tempo que lida de forma adequada com as complexidades jurídicas associadas à propriedade.

Como funciona o ERC-3643

ERC-3643 é um padrão de token abrangente que integra ativos do mundo real (RWA) na blockchain Ethereum. Essencialmente, o ERC-3643 abrange os regulamentos e procedimentos que regem a cunhagem, gestão e negociação de tipos associados de tokens. O processo de tokenização de vários ativos, como imóveis e obras de arte raras, facilita os principais recursos do ERC-3643.

Utilizando tokens ERC-20 como protocolo programável, o ERC-3643 aproveita os recursos de contrato inteligente do Ethereum para gerenciar ativos, especialmente imóveis e outros ativos fixos. Estes contratos inteligentes contêm informações cruciais relacionadas com detalhes do proprietário, condições legais e diretrizes de conformidade associadas aos ativos subjacentes.

Além disso, o ERC-3643 foi projetado para facilitar a compatibilidade com plataformas DeFi existentes, permitindo uma interação perfeita dentro do ambiente blockchain mais amplo. A liquidez pode ser expandida na plataforma de tokens aproveitando seus ativos e subsequentes capacidades de negociação, empréstimos e servindo como garantia em soluções de financiamento descentralizadas.

O ERC-3643 garante a conformidade regulatória ao incorporar mecanismos legais que regem a tokenização de ativos gerenciados. A tokenização de ativos pode ser adaptada para atender aos requisitos locais. Além disso, o sistema deve incluir mecanismos que permitam segurança e visibilidade para obter ampla aceitação.

Recursos principais do token ERC-3643

Os principais recursos dos tokens ERC-3643, projetados para ativos do mundo real na blockchain Ethereum, são os seguintes:

Representação de ativos: os tokens ERC-3643 servem como representações de ativos como imóveis, arte e commodities. Eles incluem dados cruciais, como informações detalhadas sobre propriedade de ativos, condições legais e conformidade.

Interoperabilidade: Uma característica significativa dos tokens ERC-3643 é sua capacidade de integração com vários protocolos DeFi populares. Essa interoperabilidade garante que esses tokens se tornem efetivamente parte de vários aplicativos DeFi, aumentando assim o valor oferecido pelo ambiente blockchain mais amplo.

Protocolos Programáveis: Os tokens ERC-3643 utilizam contratos inteligentes da Ethereum por meio de protocolos programáveis. Isso permite protocolos autoexecutáveis e configuráveis relacionados à transferência, distribuição e governança de ativos tokenizados.

Conformidade Legal: A conformidade regulatória está incorporada ao ERC-3643, abordando questões fundamentais decorrentes da tokenização de ativos do mundo real. A norma estabelece canais que permitem o cumprimento das normas jurisdicionais. Além disso, fornece diretrizes explícitas sobre a tokenização de ativos para evitar violações legais.

Propriedade fracionária: Os contratos ERC-3643 apoiam a propriedade fracionada, permitindo a divisão de ativos físicos em frações negociáveis. Esta característica permite que mais investidores negociem mercadorias caras, aumentando assim a liquidez de activos de elevado valor.

Registros de propriedade imutáveis: a propriedade dos tokens ERC-3643 é armazenada no blockchain, fornecendo características imutáveis e altamente transparentes. Este livro-razão imutável apresenta um blockchain confiável, verificável e confiável, tornando os ativos tokenizados mais seguros.

Capacidade de atualização: o ERC-3643 foi projetado para ser atualizável, eliminando a necessidade de migração para outro contrato inteligente. Este design garante que o sistema seja suficientemente flexível para se adaptar às mudanças no ambiente dinâmico da tecnologia e das políticas.

Casos de uso de ERC-3643:

Tokenização de Imóveis: ERC-3643 permite a tokenização fracionada de imóveis. Isto permite que os proprietários tokenizem os seus ativos, proporcionando uma oportunidade para que mais investidores comprem uma fração de propriedades de alto valor sem exigir capital substancial.

Arte e itens colecionáveis: ERC-3643 facilita a tokenização de arte e itens colecionáveis, permitindo a propriedade fracionada. Este caso de uso melhora a liquidez no mercado de arte, permitindo que indivíduos invistam na propriedade parcial de obras de arte únicas.

Tokenização de commodities: Usando o padrão ERC-3643, commodities físicas como ouro, produtos agrícolas e itens de luxo podem ser tokenizadas. As pessoas podem gerar representações digitais destes ativos, facilitando a sua negociação em plataformas blockchain e aumentando a liquidez destas mercadorias.

Private Equity e Venture Capital: Como plataforma aberta, o ERC-3643 pode ser utilizado para a tokenização de capital em startups privadas ou apoiadas por capital de risco. Isto ajuda os investidores comuns a aceder a mais oportunidades de investimento e torna a negociação de ações nestas empresas mais facilmente acessível.

Tokenização de propriedade intelectual: ERC-3643 também pode representar propriedade digital de patentes, direitos autorais e marcas registradas. Isso permite que os proprietários de propriedade intelectual tokenizem suas obras e realizem transações em redes blockchain.

Tokenização de Ativos Reais em Jogos: O padrão ERC-3643 é aplicável à representação de ativos em projetos de jogos, garantindo transparência e segurança no ambiente de negociação de bens virtuais dentro de sistemas de jogos.

Financiamento da cadeia de abastecimento: A tokenização de itens reais na cadeia de abastecimento pode aumentar a transparência e a eficiência no financiamento da cadeia de abastecimento. Bens ou ativos físicos em qualquer ponto da cadeia de abastecimento podem ser tokenizados.

A diferença entre ERC-3643 e ERC-20

ERC-3643 e ERC-20 são aplicáveis a diferentes cenários e objetos. O ERC-3643 destina-se principalmente a ativos do mundo real, enquanto o ERC-20 é usado principalmente para tokenização de projetos no espaço criptográfico.

A principal diferença entre os dois é a sua aplicação: os tokens ERC-20 são fungíveis e usados em tokens utilitários ou moedas digitais, o que facilita a comunicação entre os participantes da transação e incentiva os contratos inteligentes a funcionarem de forma eficiente. No entanto, o padrão ERC-3643 concentra-se no uso da mesma estrutura padronizada para a representação de ativos físicos, como imóveis e arte, no blockchain. Além disso, possui recursos especiais para solucionar questões de conformidade legal e pode ser utilizado como representação legal das ações tokenizadas do proprietário.

Fundamentalmente, o ERC-20 constitui a base dos tokens fungíveis, enquanto o ERC-3643 se torna o tipo único de padrão que conecta ativos convencionais ao mundo descentralizado.

Vantagens do ERC-3643

Tokenização de Ativos: Os tokens digitais são criados com base em ativos físicos que podem ser facilmente cortados e distribuídos entre diversos proprietários, aumentando assim sua liquidez. Além disso, todas as transações são transparentes e seguras.

Interoperabilidade: Embora o ERC-3643 tenha sido desenvolvido com base no modelo DeFi, o padrão é uma versão mais avançada com recursos compatíveis com outros protocolos financeiros DeFi para aumentar a liquidez e expandir os casos de uso de tokens garantidos por ativos.

Conformidade Legal: ERC-3643 inclui tokens com funções projetadas para abordar questões regulatórias relacionadas a ativos de tokens e estabelecer padrões de conformidade em diferentes jurisdições.

Acessibilidade melhorada: A ERC 3643 pode melhorar as opções de investimento abertas para as pessoas, permitindo que mais pessoas se tornem acionistas de propriedades de elevado valor.

Transparência e Imutabilidade: Ao utilizar a blockchain Ethereum, o ERC-3643 preserva evidências transparentes e imutáveis relacionadas à propriedade, aumentando a segurança e a credibilidade das transações imobiliárias.

Capacidade de atualização: os tokens ERC-3643 são projetados para serem atualizados por meio de um processo que não envolve a migração para um novo contrato inteligente, possibilitando alterações no padrão do token.

Desvantagens do ERC-3643

Complexidade: A implementação de tokens ERC-3643 pode ser mais desafiadora do que outros tokens simples e pode até exigir algum conhecimento e operações.

Riscos de segurança: Como outros sistemas que usam contratos inteligentes, o ERC-3643 apresenta riscos de segurança associados. Esses riscos precisam ser minimizados por meio de análises e testes completos.

Incerteza regulatória: Como o ERC-3643 deve ser modificado para permanecer consistente com as leis existentes, a incerteza das regulamentações do blockchain pode trazer mudanças frequentes nas regras da cadeia.

Fungibilidade limitada: Ao contrário dos tokens ERC-20, o ERC-3643, tokens garantidos por ativos, tem baixa fungibilidade porque cada ativo possui características únicas e pode estar sujeito a determinadas regulamentações. .

Adoção pelo mercado: O sucesso do ERC-3643 depende da aceitação pelo mercado de ativos tokenizados do mundo real, e sua adoção enfrenta muitos obstáculos que envolvem diversas questões regulatórias.

Conclusão

Na evolução da tokenização de ativos, o ERC-3643 tem a capacidade de trazer entidades do mundo real para a plataforma Ethereum. Oferece vários benefícios tanto para investidores como para emitentes, tais como o aumento da liquidez, a melhoria da transparência e o aumento da acessibilidade. Além disso, facilita a interoperabilidade e compatibilidade com outros protocolos e aplicações Ethereum.

Apesar de enfrentar desafios e limitações nos ambientes regulatórios complexos e diversos, bem como preocupações de escalabilidade e segurança na rede, o ERC-3643 fornece uma forma eficaz de medir a conformidade legal para promover a propriedade fracionada e redefinir a forma como os ativos tradicionais são percebidos.

Isenção de responsabilidade:

1. Este artigo foi reimpresso de [EbunkerChinese]. Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [Ebunker]. Se houver objeções a esta reimpressão, entre em contato com a equipe do Gate Learn e eles cuidarão disso imediatamente.
2. Isenção de responsabilidade: As opiniões e pontos de vista expressos neste artigo são exclusivamente do autor e não constituem qualquer conselho de investimento.
3. As traduções do artigo para outros idiomas são feitas pela equipe do Gate Learn. A menos que mencionado, é proibido copiar, distribuir ou plagiar os artigos traduzidos.