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美国及其他国家对加密货币的监管和立法情况
12月08日 13:47
摘要
· 目前，联邦政府下的机构依据现有法律监控该国的加密活动。
· 美国各州政府有能力制定并实施自己的加密货币法规。
· 目前加密货币在欧盟是合法的，欧盟可能会颁布具体的数字资产立法。
· 在澳大利亚，加密货币被视为金融产品，政府依据现有法律管理其活动。
从设计上看，加密货币是去中心化的，不应受中央当局的控制。然而，最近的事态发展给立法带来越来越大的压力，立法将影响加密货币和其他数字资产。美国、欧盟和其他国家正在制定可行的立法来管理加密货币和相关活动。
美国的加密货币立法情况
在美国，联邦政府和各个州都有权制定监管加密相关活动和资产的法律。事实上，联邦政府在利用证券交易委员会 (SEC)、联邦贸易委员会、商品期货交易委员会 (CFTU) 等各大机构来监管加密货币。
另一方面，州政府也提出并通过了与加密货币和区块链技术相关的法律。但是，制定并实施法律并不意味着州政府反对采用加密货币。事实上，该国有两个职位与加密货币活动有关。
首先，一些州提出了有利于加密货币和区块链系统采用的法律，因为加密货币和区块链有可能促进其所在州的发展。例如，怀俄明州通过立法，要求建立专注于加密货币的银行来处理加密货币相关事宜。
然而，有一些州政府提出了限制加密货币的立法。如夏威夷和马里兰州等州政府发布了关于数字资产投资，尤其是加密货币投资的警告。
影响美国加密货币的现有立法
当前监管加密货币活动的联邦法律分为几个部分，其中包括安全法、货币传输法、税收和销售法规等。下面将简要讨论其中一些关键法规。
销售法规
根据本条法规，加密货币被视为证券，其销售将受到本条法规的限制。 因此，根据《商品交易法》，加密货币属于商品，任何从期权、掉期、期货和衍生品合约等加密货币获得价值的证券都受到CFTU的监管。 也即，CFTU将监管并防止市场操纵行为。
证券法
加密货币与其他数字资产一样属于证券，SEC有权对其发行和销售。同样，根据联邦法律，各种投资合约都属于证券，因投资这些合约是为了获得利润。广义而言，各种形式的投资，无论其名称和类别，都受美国证券法的监管。
资金转移和反洗钱立法
根据FinCen的规定，以任何方式接受和转移虚拟货币（包括买卖虚拟货币）的任何个人或机构都属于FinCEN规定下的货币转移者，受豁免者除外。因此，货币转移者应进行风险评估，且必须实施反洗钱计划。
鉴于此，美国公民应避免与特定国民和被禁止实体名单上的外国人做生意。这包括停止与来自美国经济制裁国家的人开展与加密相关的业务。但目前美国还未出台将如何规范去中心化金融（DeFi）的法规。
税收
根据美国国税局第2014-21号通知，加密货币等数字货币应在“财产”类别下纳税。因此，使用比特币等加密货币进行交易的个人应妥善保存交易记录，并按规定纳税。所纳税别包括出售加密货币的收益税。
联邦法律要求投资加密相关期货合约的基金经理和使用杠杆的加密对冲经理在美国全国期货协会 (NFA) 和CFTU注册。因此，这些个人将受CFTU和SEC欺诈条款的监管。
另一个有趣的立法消息是，2020年7月，OCC提出银行和储蓄协会可以为包括加密货币在内的数字货币提供托管服务。这项规定意味着银行可以提供加密法币交易、税务服务和交易执行等。
上述一系列美国的法规表明，已有法律体制处理加密问题和业务。但人们期待颁布更具体的、各部门自有的法律。
欧盟和其他国家的加密货币法规
事实上，许多国家多年来一直专注于制定一套最佳的法律来规范其管辖范围内的加密货币和其他数字货币。总的来说，欧盟想要制定适用于整个欧盟的、与加密货币和区块链技术相关的立法，以避免监管碎片化。
尽管如此，欧盟的第五和第六反洗钱指令中有与基于区块链活动相关的新要求。例如，这些立法对KYC/CFT提出了强制要求。
澳大利亚的加密货币法规
澳大利亚的数字货币立法体制与美国的立法体制有一些相似之处，即澳大利亚使用现有的法律体制来处理与加密相关的问题和商业交易。该法律对代币发行、挖矿、交易中介和交易等各个方面做出了规定。
例如，在澳大利亚，加密货币被视为金融产品。因此，法律对比特币等加密货币的挖矿的规定类似于该国任何其他金融产品的法规。
此外，需要运营加密货币交易所的组织应取得澳大利亚市场许可证并遵守其他要求。与美国立法一样，澳大利亚也有禁止欺骗性和误导性商业行为的法规。例如，法规禁止公司使用首次代币发行 (ICO) 来筹集资金。
正如我们所注意到的一点，澳大利亚法律广泛适用于加密行业。但现行法律适用于加密货币，因加密货币被视为金融产品。
各种现有法律如何促进加密行业发展
探讨适用于不同国家/地区的立法可以为在该行业运营的公司提供一些建议措施，如 KYC。例如，Gate.io要求用户先完成KYC，这是一种安全措施，也是遵守国际标准和准则的一种体现。
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作者：Gate.io研究员Mashell. C
*本文仅代表作者的观点，不构成任何投资建议。
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