Gate.io
Learn Cryptocurrency & Blockchain

Що таке Aave? Усе, що вам потрібно знати про AAVE

ПочатківецьNov 21, 2022
Aave — це платформа DeFi, побудована на блокчейні Ethereum, за допомогою якої користувачі можуть запитувати позику під заставу або надавати ліквідність.
Що таке Aave? Усе, що вам потрібно знати про AAVE

Що таке Aave (AAVE)?

У той час, коли технологія блокчейн почала розвиватися дуже високими темпами та вивчати її з особливою увагою, багато людей зрозуміли її високий потенціал і почали розробляти децентралізовані рішення, призначені для відкриття численних можливостей. У 2017 році блокчейн Ethereum популяризував смарт-контракти, які є основою DeFi. З тих пір інші блокчейни також реалізували смарт-контракти, більшість з яких розроблено, щоб забезпечити більш прямий і демократичний доступ до різних фінансових послуг. Поява децентралізованих фінансів (DeFi), безсумнівно, стала ключовою подією в цій зміні парадигми. Позики та позики, основні пропозиції традиційної фінансової системи, стали невід’ємною частиною крипто-екосистеми. Однак тепер вони проводяться децентралізованим способом, коли сторони, залучені в транзакцію, можуть мати справу безпосередньо одна з одною без посередника чи фінансової установи за допомогою розумних контрактів. Протокол DeFi від Aave був одним із піонерів у галузі.

Aave — це комерційна компанія, заснована Стані Кулечовим у 2017 році, коли він ще був студентом права в Гельсінкі. Незважаючи на незвичайну освіту в порівнянні з більшістю засновників у секторі блокчейнів, він отримав досвід у веб-розробці та фінансових додатках. Вивчаючи Ethereum і його смарт-контракти, Кулечов почав шукати спосіб автоматизувати юридичні угоди без необхідності залучати третіх сторін (наприклад, юристів), прийшовши до розробки платформи для децентралізованих позик, яка може з’єднати кредиторів і позичальників у одноранговий спосіб. Цей проект спочатку називався ETHLend, але пізніше був змінений на Aave.

На початку його бізнесу цей механізм працював дуже повільно, оскільки він зводив кредиторів і позичальників за допомогою однорангової системи, що займало багато часу. Насправді це спричинило брак ліквідності, що в поєднанні з ведмежим ринком призвело до втрати тяги проекту. Нарешті, з появою перших автоматизованих протоколів однорангових контрактів і пулів ліквідності проблему ліквідності було вирішено, що дозволило позичальникам і кредиторам нарешті взаємодіяти зі смарт-контрактами. Таким чином, проекту Aave вдалося знову набрати обертів: він досяг реалізації в основній мережі Ethereum у 2020 році, згодом код LEND був перенесений у токен AAVE, і, нарешті, була випущена версія 2 протоколу.

AAVE — одна з найінноваційніших платформ кредитування DeFi. На сьогоднішній день він є одним із найбільш використовуваних у всій галузі, і останнім часом у його протоколі зберігається до 23 мільярдів активів. Aave має багато доступних монет, характеризується високим рівнем безпеки та нещодавно прийняв рішення рівня 2 для підвищення продуктивності.

Як працює Aave? Механізм позик під заставу та швидкі позики

Як уже згадувалося, AAVE народилася як платформа для запитів і надання позик, зв’язуючи кредиторів і позичальників за допомогою надійної перевіреної на безпеку системи розумних контрактів.

Кредитори діють як постачальники ліквідності, тому вони позичають ліквідність платформі, вносячи кошти в різні пули ліквідності. Позикодавець отримує відсотки залежно від часу, на який він або вона позичає кошти, а ставки можуть змінюватися залежно від ринкових умов. Кожен може вирішити вивести кошти в будь-який час. Після внесення депозиту платформа дає можливість просити кредити, а отже, дозволяє кредитору стати позичальником.

Позичальники повинні внести заставу, вартість якої принаймні така ж, як і криптовалюта, яку вони мають намір позичити. Aave дозволяє користувачам брати кредити в іншій криптовалюті, ніж вони внесли. Зробивши це, вони отримають рівну кількість aToken, прив’язану до вартості іншого активу (наприклад, позичений ETH називатиметься aETH). Чим довше утримується позика, тим більші відсотки будуть за нею. Оскільки ринок криптовалют є нестабільним, Aave запровадив процес ліквідації, який запускається у випадку, якщо вартість застави падає нижче рівня застави, визначеного протоколом. Якщо це станеться, застава, внесена користувачем, повністю ліквідується.

Особливістю, яка зробила Aave дуже привабливим, особливо для трейдерів, є можливість отримання кредитів без застави, які називаються швидкими кредитами . Протокол використовує надлишкову ліквідність, щоб дозволити користувачам кредитних коштів і погасити їх разом із комісією 0,09% у межах одного блоку (та сама транзакція). Якщо позичальник не сплачує, уся операція скасовується, а кредит не відбувається. Все це можна зробити, використовуючи час завершення блоку в ланцюжку: якщо блок ще не зареєстровано в блокчейні, транзакція (у цьому випадку флеш-кредит) автоматично скасовується. Таким чином ні позичальник, ні протокол Aave не ризикують. Флеш-позики дуже корисні для трейдерів, які працюють з так званим арбітражем, оскільки це дозволяє їм отримувати прибуток на цінових розбіжностях між різними біржами.

Щоб захистити весь механізм, на якому базується Aave, було встановлено захисний пристрій, який називається Safety Module . Існує депозитний пул на основі смарт-контрактів, який містить токени AAVE, у якому можуть брати участь усі власники, вносячи свої кошти в обмін на заохочення. Основна роль модуля безпеки полягає в захисті протоколу від несподіваної втрати коштів (Події дефіциту), які є подіями в протоколі Aave, що викликають стан дефіциту для постачальників ліквідності. У разі виникнення будь-якої з цих подій AAVE у модулі безпеки буде продано за активи, необхідні для покриття дефіциту.

Джерело: aavenomics

Що таке токен AAVE?

AAVE — це токен ERC-20, який живить мережу Aave. Його максимальна пропозиція становить 16 млн одиниць, з яких 14,1 (88%) вже в обігу (вересень 2022). На початку, коли проект DeFi називався ETHLend, токен називався LEND. Згодом, після ребрендингу на Aave у 2020 році, токен LEND перейшов на AAVE. У рамках міграції AAVE можна було обміняти за ставкою 100 LEND за 1 токен.

Токен AAVE виконує дві основні функції: токен корисності та управління .

Власники AAVE можуть поставити токен, щоб зробити внесок у безпеку протоколу, який винагородить їх такими ж токенами. Крім того, позичальники, які використовують нативний токен як забезпечення своїх позик, сплачують менше комісій, ніж зазвичай.

Що стосується функції управління, кожен власник AAVE має право брати участь у процесі голосування. Фактично, оскільки Aave також є DAO (децентралізованою автономною організацією), це означає, що деякі рішення щодо протоколу делеговані власникам токена. Ці виборці можуть пропонувати та голосувати за зміни, які можуть вплинути на параметри системи та модуль безпеки. У цій системі управління один AAVE дорівнює одному голосу.

Екосистема Aave

Aave — це проект, який, безсумнівно, надихнув багатьох інших в індустрії DeFi. Це також єдиний у своєму роді, а також один із перших проектів DeFi, коли-небудь створених. Aave не має «паралельних» проектів, але нещодавно розширила свою сумісність, інтегрувавши інші мережі до своєї платформи.

Найважливішою є інтеграція з мережею Polygon, запущеною в 2021 році. Polygon — це бічний ланцюг рівня 2 від Ethereum, який був задуманий з метою вдосконалення ланцюжків, на які він покладається, і підвищення його масштабованості. Полігон рухається паралельно і незалежно від Ethereum, але час від часу вступає в контакт з ним через контрольні точки, таким чином дозволяючи мережі Ethereum контролювати свою роботу. У двох словах, мережі Polygon і Ethereum працюють разом, не сповільнюючи роботу другої.

Багатокутник рівня 2 дозволяє програмі Aave бути більш ефективною з точки зору масштабованості, значно збільшуючи кількість TPS (транзакцій за секунду) і суттєво знижуючи вартість плати за газ. Це дозволило платформі залучити більше капіталу. Фактично сайдчейн дозволить користувачам підключитися до ринку Polygon Aave для торгівлі токенами MATIC і додатковими активами, включаючи WBTC, WETH і стейблкойни. Крім того, інтеграція містить «міст», щоб активи можна було експортувати в сайдчейн Polygon.

Чи є AAVE хорошою інвестицією?

Aave — одна з найефективніших і найпростіших платформ DeFi, які існують на сьогодні. Кількість томів у цьому DApp потенційно може зрости, оскільки він складається зі зручного для користувача інтерфейсу та вважається дуже безпечним, завдяки тому, що він покладається на блокчейн Ethereum і захищений своїм великим фондом гарантійних депозитів ( Модуль безпеки). Крім того, безпеку платформи гарантують численні компанії, які провели її аудит. Насправді 17 компаній з ІТ-безпеки взяли участь у контролі смарт-контрактів на платформі, щоб визначити їх безпеку.

Той факт, що Aave може інтегруватися з іншими блокчейнами, може лише збільшити кількість користувачів у майбутньому, як продемонструвала інтеграція Polygon, яка призвела до помітного збільшення обсягів у системі.

Як володіти AAVE?

Один із способів володіти AAVE — це пройти через централізовану криптобіржу, тому перший крок — створити обліковий запис Gate.io та завершити процес KYC. Після того, як ви додасте кошти на свій рахунок, перегляньте кроки, щоб купити AAVE на спотовому ринку або на ринку деривативів.

Новини на Aave

Відповідно до твіту протоколу Aave, опублікованого 9 вересня 2022 року, план компенсації членам компанії Aave за їхню важку роботу у розмірі 16,28 млн доларів США отримав зелене світло. Фінансування складатиметься з комбінації токенів AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC) та інших. Компенсація відноситься до роботи, виконаної розробниками для створення версії 3 протоколу Aave, яка буде зосереджена на підвищенні ефективності використання капіталу при одночасному обмеженні ризиків для протоколу.

Оголошення про це оновлення вплинуло на крипто-спільноту, і деякі крипто-кити звернули увагу. Насправді кількість «китових» адрес в AAVE останнім часом зросла. 55% монет AAVE зараз зберігаються на адресах з тисячею до мільйона токенів, що є дуже цікавою цифрою на майбутнє.

Корисні посилання

Для отримання останніх оновлень про Aave ви можете відвідати:

Вжити заходів щодо AAVE

Перевірте ціну AAVE сьогодні та почніть торгувати своїми улюбленими валютними парами.

Автор: Mauro F.
Перекладач: binyu
Рецензент(-и): Hugo、Edward、Ashely、Joyce
* Ця інформація не є фінансовою порадою чи будь-якою іншою рекомендацією, запропонованою чи схваленою Gate.io.
* Цю статтю заборонено відтворювати, передавати чи копіювати без посилання на Gate.io. Порушення є порушенням Закону про авторське право і може бути предметом судового розгляду.