紹介

売買する適切な時期を選択する方法は、暗号市場のすべてのトレーダーにとって常に課題でした。 非常に不安定な暗号市場では、購入する正確な価格を見つけることは、干し草の山から針を見つけるのと同じくらい困難です。 優れた取引戦略がなければ、投資家は強気市場と弱気市場で簡単に損失を被る可能性があります。ドルコスト平均法(DCA)は、投資家が不確実な市場に対処するのに役立つ投資戦略です。 この戦略とは、一定期間にわたって定期的に同じ金額をターゲット証券に投資することを指します。 購入を自動化することで機能します。 投資の平均コストを削減するために、株価が低い場合は投資の株式をより多く購入し、株価が高い場合はより少ない株式を購入します。

DCAの利点は何ですか?

暗号通貨が登場する前は、DCA戦略は従来の金融分野で一般的に使用されており、多くのプロの投資マネージャーに支持されています。 その利点は次のように述べることができます。

1. 原資産の長期的な可能性について楽観的であれば、いつでもバイインできるため、正確な投資タイミングを探す必要はありません。
2. 毎回購入する金額が少ないため、投資家は経済的ストレスが少なく、簡単に投資を続けることができます。
3. 投資家は、一時的な資金不足を避けるために、事前に計画を立てるのは簡単です。
4. 原理は非常に単純なので、初心者でも簡単に始めることができます。
5. 下落する市場では、バッチで購入することでリスクを分散し、投資家が大量の資本をロックするのを防ぐことができ、低価格での購入を見逃すことはありません。
6. 投資家が良い規律と貯蓄をする習慣を身につけるのを手伝ってください。
7. 投資家を市場の混乱や心理的圧力から遠ざけてください。 代わりに、投資家が他の分野に時間を費やすのに役立ちます。
8. 一般的に、金融市場は時間とともに成長しており、長期購入を行い、優良資産を保有する投資家はかなりのリターンを得ることができます。

DCAの原理

DCAがかなり単純な投資戦略と見なされることが多いのはなぜですか? 実際、それは金持ちになるための近道ではありません。 これは、投資家が参入しきい値を下げ、投資リスクに対処するのに役立つだけです。 投資家は長期的な利益を上げるために、それを良い原資産と一致させる必要があります。

例を見てみましょう。

次のKラインは、それぞれ資産Aと資産Bの価格トレンドであり、30日間の移動平均がさらにマークされており、青い線で表されています。 時間が経つにつれて、資産Aの価格は最初に急速に上昇し、その後長い下落を始めたことがわかります。 資産Bの価格は激しく変動しましたが、長い間ゆっくりとした上昇傾向を維持していました。

出典:トレーディングビュー-資産Aの価格動向

出典:トレーディングビュー-資産Bの価格動向
移動平均はDCAで特別な意味を持ちます。 数学的には、移動平均がDCAのコストラインであることを証明できます。 投資家が過去30日間に毎日固定金額を使用して同じ資産を購入した場合、保有コストは30日間の移動平均の値になります。 資産Aについては、初期段階で良好なパフォーマンスを示しました。 ただし、控除を停止するための即時の売却がない場合、その後のゆっくりとした下落は、継続的な償却コストによる損失をもたらすだけです。 投資家が大きな変動から始まる資産Bに投資することを決定した場合、長期的な上昇傾向により、保有者の資産は、あまり管理しなくても着実に成長することができます。
また、上の図から、DCAがリスクに対処する役割を果たしていることもわかります。 価格が大きく変動した場合、DCAが行うことは、トレンドに応じて徐々に調整するだけであり、瞬間的に急騰または下落しても、投資は極端な変化を受けません。

投資家はいつDCAから始めるべきですか?

DCA戦略では、投資家が非常に良いタイミングでバイインする必要はありません。 価格が長期間上昇する高品質の資産の場合、ユーザーはいつでも購入できます。 したがって、最も重要なのは、DCAを開始するタイミングを選択するのではなく、市場で優良株を見つけることです。 ただし、DCAのパフォーマンスは、最終的には投資のコストに依存します。 投資家は、DCA投資戦略とファンダメンタル分析およびテクニカル分析を組み合わせて、投資を開始する前に相対的な低価格ポイントを見つけることができ、リターンの向上に役立ちます。

DCA戦略の使い方は?

DCA投資を行う場合、投資家は以下の手順に従う必要があります。

1. 最適な投資プロジェクトを見つける
2. 総額と投資期間を決める
3. 購入間隔を検討する
4. 総投資額と購入回数に基づいて各購入額を計算します
5. テイクプロフィット価格を決定する

DCAプランを策定した後、ユーザーは同じ価値の同じ資産を購入するための固定時間を手動で設定できます。 プロセス全体が機械化された操作によって完了し、投資を損なう可能性のある間違った金額を入力するなどのエラーを回避するために、多くのプラットフォームでDCA投資ツールをカスタマイズしています。 たとえば、ユーザーはバーセクションの Gate.io 稼ぐの下に自動投資プラットフォームを入力できます。 Gate.io 自動投資は、複数の通貨と異なる比率の柔軟な組み合わせをサポートしています。 ユーザーが独自の自動投資計画を作成し、長期的な価値投資を行うのに便利です。

DCA の使用を開始する際の注意点

利益を保証する投資戦略はありません。 DCAは変動に耐えることができますが、原資産の価格が長期間下落した場合、損失が発生する可能性があります。 ユーザーは、市場でファンダメンタル分析を行う限り、より良い意思決定を行い、埋没コストを削減できます。 また、オートインベストメントは長期的な戦略であるため、少額の複数買取は1回の購入よりも手数料が高くなるため、投資家が一定量の資産を積み上げるのに時間がかかります。 バッチで定期的に購入することで、不適切な資本配分による資産のロックを防ぐことができますが、ユーザーは下部で購入する機会を逃れます。
金融市場における強気と弱気の移行は、数年にわたって簡単に発生する可能性があります。 投資家が弱気市場の初期段階で自動投資戦略を適用し始めた場合、投資家は長い間紙の損失を被らなければならないかもしれません。 それどころか、強気市場の初期段階で戦略を実行した場合、弱気市場の配当を得ることができますが、価格上昇点での1回限りの購入と比較してリターンもはるかに少なくなります。 また、長期的な自動車投資は、1つの資産に多くの資金を積み上げ、リスク分散の効果を弱める可能性があります。
投資家は、自動投資を開始する予定がある場合は、上記のすべての点を考慮する必要があります。

バックテスト実施中

どのような戦略を適用しても、バックテストは実証済みの方法です。 何千もの取引ペアから優れた原資産を見つけてバイインするには、十分な過去の価格を確認する必要があります。 ビットコインを例にとると、投資家は自動投資のテストを受けて、ウェブサイト dcaBTCでリターンを確認できます。
たとえば、ユーザーAは、2018年8月から4年間、毎週$10BTCで購入を開始します。 ユーザー A がこれまでに保持していたビットコインの価値は $8,350 で、入力コストの $2,090 と比較して 299% 増加しています。 ユーザーAが1年前に10ドルのBTCを購入し始めた場合、保有するビットコインの現在の価値は494ドルになり、投資コストの530ドルより6%少なくなります。 自動投資収益率は、期間中の原資産の価格動向に依存することがわかります。 ユーザーはまた、ウェブサイトで米国株式ダウジョーンズインデックスおよびゴールドとの自動投資結果の比較を確認し、自動投資戦略が異なる市場に適用された場合の結果の違いを観察することができます。

結論

自動投資は、価格変動に抵抗し、リスクを分散するために、少量の資本を何度も購入するために使用される戦略です。 長期的価値投資戦略として、多くの機関投資家やパッシブファンドマネージャーによって使用されています。 また、経験が不足している投資家や市場動向を観察する時間がないユーザーにも適しています。 ただし、自動投資は、参入しきい値を下げ、投資リスクに対処するのに役立つだけです。 長期的に利益を得るには、ユーザーは最初に質の高い原資産を見つける必要があります。 自動投資には、市場に参入するタイミングについて高い要件はありません。 ユーザーは価格が下がったときに入力できますが、戦略は価格が将来上昇する場合にのみ機能します。 自動投資は長期的な投資戦略であり、通常、損失を止めるのではなく、利益を得るのに役立ちます。 ユーザーは、間違った原資産を購入したり、値下げの途中であきらめたりしないように、先見の明がある必要があります。 さらに、資産の以前のパフォーマンスをタイムリーにレビューし、投資家が控除を停止、損失を停止、控除を継続、または利益を停止する判断を下すのに役立つファンダメンタル分析を行うことで、自動投資の優位性が十分に発揮され、高利回りが得られます。