Преимущества зашифрованных финансовых продуктов

21 March 12:16

Ключевые криптовалютные финансовые продукты включают DeFi кредитование, стейкинг, майнинг криптовалют и предоставление ликвидности.

Мобильный майнинг удобен тем, что требует минимальных инвестиций и низкого энергопотребления.

Высокая ликвидность ведет к стабильности рынка, быстрым сделкам и более точному техническому анализу.

Последнее десятилетие стало свидетелем роста финансовых продуктов на основе блокчейна, которые трансформировали мировую экономику. В дополнение к цифровым финансам, виртуальные активы, включая сменные и несменные токены, доминируют в экономике блокчейн, что приводит к появлению новых финансовых продуктов.

В целом, криптовалюты и нефункциональные токены улучшили сектор электронной коммерции. Например, как криптовалюты, так и нефункциональные токены (НФТ) привели к появлению криптовалютных финансовых продуктов, которые включают в себя майнинг криптовалюты, добычу ликвидности, стакинг, страхование, кредитование, цифровые кошельки, торговлю, кредитование и заимствование, среди прочих.

Цель данной статьи - обсудить различные типы этих зашифрованных финансовых продуктов.

Заполните форму, чтобы получить 5 бонусных баллов→

Ставки

В общем смысле, ставки - это процесс, в котором пользователи фиксируют свои цифровые активы, такие как криптовалюты, в своих кошельках, на бирже или на криптоплатформах, чтобы заработать вознаграждение.

Более конкретно, стейкинг - это процесс блокировки криптовалют для того, чтобы способствовать надлежащему функционированию конкретной блокчейн или сети. Ставленные активы поддерживают механизм консенсуса proof of work (PoW) блокчейна. А валидаторы, которые ставят криптовалюты, отвечают за проверку транзакций на блокчейне и получают за это вознаграждение.

Однако в некоторых криптопроектах стейкинг - это инвестиционный пакет, при котором инвесторы получают определенный доход в течение определенного периода времени, например, 30 дней или одного года. Стачки также помогают уменьшить оборотное предложение монеты, что может помочь стабилизировать или повысить ее цену. Для пользователей это, как правило, безопасный способ получения пассивного дохода.

Кредитование и займы

Крипто-кредитование, также называемое DeFi кредитованием, похоже на услуги кредитования, которые предоставляют традиционные финансовые учреждения, такие как банки. Однако в данном случае децентрализованные платформы предлагают кредиты через систему одноранговой сети.

Пользователи платформы, называемые кредиторами, предоставляют свои криптовалюты через смарт-контракты. Взамен они зарабатывают проценты, ставка которых зависит от суммы, которую они инвестируют. Тем не менее, важно, чтобы кредиторы и заемщики понимали условия предоставления услуг, которые включают срок кредитования и норму прибыли.

Стоит также отметить, что для получения крипто-кредита заемщик должен внести залог. Залог предоставляется в виде криптовалют, таких как USDT. В большинстве случаев заемщик погашает кредит с процентами в рассрочку. Если он/она не сможет вовремя погасить кредит, кредитор может взыскать одолженную сумму из залога.

Крупные биржи, такие как Gate.io, предоставляют услуги кредитования и заимствования. Например, на Gate.io люди могут одалживать и заимствовать такие токены, как BTC, ETH, Doge, ATOM, BNB и многие другие. Для того, чтобы человек мог дать в долг несколько криптовалют, ему/ей следует посетить Секцию криптокредитования . И наоборот, если Вы хотите получить кредит, то посетите раздел CryptoLoan .

Торговля

Торговля криптовалютами - это покупка и продажа криптовалют с целью получения прибыли. Обычно люди покупают и продают криптовалюты на биржах, таких как Gate.io. Общий принцип торговли заключается в том, чтобы покупать низко и продавать высоко, то есть Вы продаете криптовалюту по цене выше, чем цена покупки. Однако цена продажи должна быть достаточно высокой, чтобы покрыть комиссионные за транзакцию.

Существуют различные типы торговых стратегий, которые включают HODling, дневную торговлю, свинг-трейдинг и многие другие. Хороший крипто-трейдер должен владеть стратегиями, которые он/она использует, чтобы избежать потерь. На Gate.io очень популярна спотовая торговля . Спотовая торговля означает покупку и продажу криптовалюты для мгновенной поставки. Таким образом, как только Вы платите за цифровой актив, Вы получаете его практически мгновенно.

Хотя HODling популярно считается долгосрочной торговой стратегией, некоторые эксперты рассматривают его как отдельный вариант инвестирования, при котором люди покупают и держат криптовалюты в течение длительного времени, ожидая их повышения стоимости. На Gate.io, Держать и зарабатывать - это самостоятельный продукт.

Деривативы

Деривативы - популярные торговые активы. По определению, дериватив - это контракт, стоимость которого зависит от показателей базового актива, такого как золото или серебро. В криптосекторе базовым активом для дериватива может быть криптовалюта, например, BTC.

Майнинг криптовалюты

Одним из трендовых продуктов DeFi является майнинг криптовалюты. Вообще говоря, майнинг криптовалюты - это метод добычи новых монет. Однако, если говорить более конкретно, она включает в себя подтверждение криптовалютных транзакций на блокчейне в обмен на вознаграждение. В результате система генерирует новые монеты, которые используются для вознаграждения майнеров или валидаторов блокчейна.

Существуют различные способы, с помощью которых люди могут добывать криптовалюты. Частные лица и учреждения, располагающие большими финансовыми ресурсами, могут приобрести специализированное оборудование для добычи криптовалют. Вероятно, самой известной криптовалютой, которую люди добывают с помощью вычислительных машин, является биткоин.

Облачный майнинг

Люди также могут добывать криптовалюты, используя метод облачного майнинга. Это, вероятно, очень удобный метод добычи криптовалют без покупки и обслуживания дорогостоящих машин. Физические лица просто арендуют хэш-мощности некоторых горнодобывающих компаний. После оплаты стоимости контракта начинается процесс добычи, и физические лица получают свои доходы в течение нескольких дней.

Мобильный майнинг - еще один очень популярный метод добычи криптовалют. Вместо использования интегральных схем, специфичных для приложений (ASIC) и графических процессоров (GPU), которые потребляют много энергии, люди могут использовать свои смартфоны для добычи криптовалют.

Для того, чтобы добывать криптовалюты с помощью смартфонов, люди должны установить на свои смартфоны соответствующие приложения, такие как MinerGate, Mobile Miner и bitcoin Miner. В основном, люди могут использовать смартфоны для добычи биткоина (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR), Litecoin (LTC), Bytecoin (BCN) и Dash (Dash), среди прочих.

Мобильный майнинг имеет различные преимущества:

- Использовать мобильные телефоны для майнинга очень дешево и удобно. Приложения для добычи полезных ископаемых не потребляют много энергии. Поэтому, как только Вы установите приложение, Вы сразу же сможете начать майнинг.

- Приложения для майнинга не занимают много места в смартфоне.

- Первоначальные инвестиции в майнинг мобильных телефонов очень низкие, что делает его подходящим для многих людей.

- Существуют различные типы мобильных приложений для добычи криптовалют, которые позволяют людям добывать различные криптовалюты.

Недостатки мобильного майнинга

- Тем не менее, люди должны соблюдать некоторые меры предосторожности при использовании смартфонов для майнинга. Они должны использовать подлинные приложения. Это связано с тем, что вредоносные программы могут привести к сбоям в работе телефонов.

- Некоторые из добытых криптовалют еще не представлены на биржах, что в конечном итоге может привести к потерям.

Майнинг ликвидности

Майнинг ликвидности, также называемый предоставлением ликвидности, относится к процессу, в котором люди предоставляют свои криптовалюты в долг децентрализованным биржам (DEXes) и получают за это вознаграждение. Обычно вознаграждение поступает от доли торговых сборов, полученных от соответствующих пулов.

Фактически, поставщики ликвидности добавляют ликвидность в пару криптовалют, делая взнос равной стоимости каждого токена. Например, физическое лицо может внести $500 ETH и $500 USDT в торговую пару ETH/USDT.

Вознаграждение, которое получает каждый поставщик ликвидности, прямо пропорционально вкладу, который он/она внес в пару. Это означает, что поставщик ликвидности, обеспечивший 0,03 % ликвидности пары, получит соответствующую долю торговых сборов, зарезервированных для этой цели. В некоторых случаях поставщики ликвидности также зарабатывают токены LP.

Несомненно, предоставление ликвидности является надежным источником пассивного дохода. Это происходит потому, что провайдер всегда будет получать долю от торговых сборов, которые генерирует пара.

Важность высокой ликвидности

Добыча ликвидности ведет к стабильности рынка. Когда криптовалюта имеет высокую ликвидность, ее цена становится более стабильной, чем в противном случае. Это связано с тем, что на цену токена, имеющего много покупателей и продавцов, с меньшей вероятностью повлияют сделки, которые совершают несколько человек.

Когда криптовалюта имеет высокую ликвидность, ордера будут выполнены в течение достаточно короткого времени. Возможность быстрого выхода из позиции привлекает многих инвесторов на биржу. Те, кто знаком, например, с Gate.io, знают, как быстро выполняются заказы. В большинстве случаев заказ выполняется в течение 20 минут.

Высокая ликвидность приводит к сравнительно более точному техническому анализу, чем при низкой ликвидности. Это связано с тем, что ценообразование и построение графиков более точны на ликвидном рынке.

Ликвидный майнинг на Gate.io

Gate.io позволяет людям участвовать в ликвидном майнинге с участием различных пар криптовалют. Поэтому инвесторы имеют свободу выбора пар по своему усмотрению. Некоторые пары, для которых люди могут предоставить ликвидность, включают MELI/USDT, BRY/USDT, KST/USDT, ASTRO/ETH и VADER/USDT. На самом деле, список длинный. Людям, интересующимся вопросами обеспечения ликвидности, следует сразу же направиться в раздел Добыча ликвидности .

У Gate.io также есть кредитования и хранилище одного актива . Это уникальный тип майнинга, когда отдельный человек вносит ликвидность в одну криптовалюту. Существует длинный список токенов, которым люди могут предоставить ликвидность, в который входят WAVES, MAPS, LOOKS, FRONT, RAI, ACA и AXS. И снова список длинный, предоставляя инвесторам широкий выбор.

Заключение

Децентрализованное финансирование повысило удобство платежей, безопасность и расширило инвестиционные возможности. Удобство повысилось из-за отсутствия посредников благодаря системе сетей "равный - равному", которая доминирует в цифровой экономике. Некоторые из выдающихся продуктов, существующих в децентрализованном секторе, - это криптодобыча, кредитование, заимствование, стейкинг и добыча ликвидности.

Автор: Mashell C. , исследователь Gate.io
Данная статья представляет только точку зрения исследователя и не является инвестиционным предложением.
Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепечатка статьи будет разрешена при условии ссылки на Gate.io. Во всех случаях будут предприняты юридические действия в связи с нарушением авторских прав