Beefy (BIFI) est un optimiseur de rendement décentralisé et multi-chaînes qui maximise les rendements grâce à des stratégies de compoundage automatique sur divers protocoles DeFi.

Les applications DeFi open source visent à être sans autorisation et sans confiance, permettant à quiconque d’interagir directement sans avoir besoin d’intermédiaires de confiance. En gardant tout le code public et vérifiable sur la blockchain, les utilisateurs peuvent assurer la sécurité des services DeFi. Ces caractéristiques offrent des centaines d’opportunités de rendement dans l’écosystème en toute sécurité, décentralisées grâce à des interfaces simples. Beefy est un optimiseur de rendement DeFi qui aide les utilisateurs à gagner plus d’actifs cryptographiques grâce à la capitalisation automatique, en tirant parti de ces fonctionnalités décentralisées pour maximiser les rendements.

Qu’est-ce que Beefy (BIFI) ?

Beefy (BIFI) est né en septembre 2020 lorsque quatre fondateurs ont cherché à apporter la technologie de compoundage automatique d’Ethereum à des chaînes à moindre coût. Le premier ensemble de coffres-forts a été lancé le 8 octobre 2020 sur BNB Chain, faisant de Beefy le premier optimiseur de rendement. Ces coffres-forts et contrats stratégiques maximisent les récompenses des utilisateurs provenant des pools de liquidité (LP), des teneurs de marché automatisés (AMM) et d’autres opportunités de yield farming en réclamant, échangeant et redéposant automatiquement les récompenses pour des rendements exponentiels grâce à la capitalisation automatique.

En un an, Beefy a géré plus de 800 millions de dollars de valeur totale bloquée et a atteint une capitalisation boursière de 100 millions de dollars. Au fur et à mesure que de nouveaux contributeurs et membres de la communauté rejoignaient, l’équipe fondatrice s’est progressivement retirée, permettant à une nouvelle génération de contributeurs principaux de prendre le relais. À la fin de 2022, Beefy était en ligne sur dix blockchains, passant à dix-huit l’année suivante. En 2023, Beefy s’était imposé comme un protocole DeFi cross-chain de premier plan, s’appuyant sur des centaines de protocoles et déployant les chaînes et protocoles les plus récents et les plus chauds de manière sûre et efficace.

L’équipe des partenariats Beefy, dirigée par des membres clés tels que Weso, Frondoto et Zapmore, gère les relations avec divers partenaires, des partenaires de blockchain et d’échange décentralisé aux partenaires d’intégration de portefeuilles et d’assurance. Beefy continue d’apporter l’optimisation du rendement à de nouvelles chaînes, notamment Polygon et Harmony, consolidant ainsi sa position d’application unique pour le yield farming sur plusieurs réseaux.

Comment fonctionne Beefy ? Protocole et coffres-forts

Beefy est un protocole décentralisé d’optimisation du rendement qui fonctionne de manière autonome, en tirant parti des contrats intelligents sur la blockchain pour maximiser les rendements des pools de liquidité, des teneurs de marché automatisés (AMM) et des opportunités de yield farming. Le protocole Beefy fonctionne indépendamment de ses contributeurs et des parties prenantes qui le soutiennent, assurant un fonctionnement continu même si toute intervention humaine cesse. Le cœur du protocole est construit autour de coffres-forts en direct et de contrats intelligents associés qui gèrent les dépôts des utilisateurs, exécutent des processus automatisés de yield farming et distribuent les récompenses gagnées.

Le protocole accepte les fonds des utilisateurs et les optimise en effectuant une agriculture de rendement automatisée. Cela implique de déployer des fonds dans des pools de liquidité et des AMM, de réclamer et de réinvestir continuellement les récompenses pour débloquer des rendements exponentiels grâce à la capitalisation automatique. Les contrats intelligents gèrent ces processus de manière autonome, garantissant que les fonds des utilisateurs travaillent constamment pour générer les rendements les plus élevés possibles. Chaque fois que le processus de yield farming compose des récompenses, une petite commission est facturée sur les récompenses gagnées. Ces frais, payés dans le jeton natif de la chaîne, sont distribués aux différentes parties prenantes de la chaîne, y compris le portefeuille qui appelle la fonction de récolte et le stratège qui a déployé le Beefy Vault.

Pour que le protocole reste opérationnel et accessible, une maintenance et un développement continus sont nécessaires. L’équipe de contributeurs de Beefy s’occupe de ces tâches, qui comprennent la suspension des contrats vulnérables ou défectueux, l’exécution des mises à niveau, le développement de nouveaux contrats et la maintenance de l’application Web qui aide les utilisateurs à accéder aux contrats intelligents. Ils exploitent également des systèmes automatisés, tels que des bots, qui déclenchent des événements de capitalisation rentables dans les coffres-forts. De plus, le protocole s’appuie sur des serveurs et des bases de données en direct pour stocker et distribuer les données nécessaires sur ses opérations.

Les services externes sont également construits sur le protocole de Beefy, étendant sa portée et ses fonctionnalités. Ces services comprennent d’autres contrats intelligents qui déposent des fonds ou agissent en tant que parties prenantes sur la chaîne, des applications Web qui dirigent les utilisateurs vers les contrats intelligents de Beefy et des services d’information tels que des tableaux de bord d’utilisateurs et des sites de comparaison. Bien que ces services externes ne fassent pas partie du protocole de base, ils améliorent sa convivialité et son intégration dans l’écosystème DeFi plus large.

Le Beefy Protocol fonctionne grâce à un flux rationalisé de fonds et d’incitations. Les dépôts des utilisateurs sont transmis via divers portefeuilles et contrats intelligents, effectuant un yield farming automatisé pour optimiser les rendements. Les parties prenantes, y compris les stratèges, les appelants de récolte et les détenteurs de jetons, sont récompensées pour la maintenance et le soutien du protocole. Les contrats intelligents au cœur du protocole sont conçus pour assurer le fonctionnement continu et autonome des processus d’optimisation du rendement.

Source : docs.beefy.finance

Cette base robuste et autonome prépare le terrain pour les coffres-forts de Beefy, qui jouent un rôle crucial dans la capacité du protocole à générer et à maximiser les retours des utilisateurs. Les coffres-forts sont des contrats spécialisés qui gèrent les stratégies spécifiques d’optimisation des rendements, garantissant que les fonds des utilisateurs sont gérés efficacement et travaillant en permanence pour générer des profits.

Voûtes

Les coffres-forts sont les principaux instruments d’investissement de l’écosystème Beefy, conçus pour maximiser les rendements grâce à des stratégies automatisées de yield farming. Ces coffres-forts utilisent des stratégies spécifiques pour gérer et composer les fonds déposés, atteignant des niveaux élevés d’intérêts composés. En tirant parti de l’automatisation, les coffres-forts Beefy évitent aux utilisateurs de gérer manuellement leurs positions, de réduire les innombrables petites transactions et les coûts de gaz associés, et de gagner un temps précieux. Au lieu que les utilisateurs gèrent activement leurs investissements, les coffres-forts Beefy le font automatiquement et à une fréquence plus élevée.

Dans un coffre-fort Beefy, les utilisateurs gagnent plus d’actifs qu’ils misent, qu’il s’agisse d’un jeton de pool de liquidité (LP) ou d’un seul actif. Par exemple, le jalonnement de jetons BTC-BNB LP dans un coffre-fort se traduira par plus de jetons BTC-BNB LP au fil du temps, augmentant efficacement la part de l’utilisateur dans le pool de liquidité et permettant plus de frais et de récompenses. Bien qu’ils soient appelés « coffres-forts », les fonds des utilisateurs ne sont jamais bloqués et les retraits peuvent être effectués à tout moment. Beefy ne possède pas les fonds mis en jeu dans les coffres-forts ; Au lieu de cela, il fonctionne comme un outil d’investissement pour maximiser les rendements grâce à la puissance de la capitalisation, ce qui le rend idéal pour les investissements à moyen et long terme.

Lorsque les utilisateurs parcourent les coffres-forts sur la plateforme Beefy, ils voient le rendement annuel en pourcentage (APY), qui tient compte des composés fréquents, ainsi que les pourcentages d’intérêt quotidiens et la valeur totale bloquée (TVL) dans chaque coffre-fort. Les coffres-forts sont classés en fonction de la plateforme sous-jacente qu’ils utilisent pour générer des revenus, que ce soit par le biais de pools de liquidité ou de pools de récompenses à enjeu unique. Chaque coffre-fort émet des mooTokens spécifiques aux utilisateurs lors du dépôt, représentant leur part dans le coffre-fort. Les MooTokens sont uniques à chaque coffre-fort et servent de preuve de dépôt portant intérêt.

Les coffres-forts de Beefy sont régulièrement récoltés plusieurs fois par jour et les bénéfices sont automatiquement réinvestis pour maximiser les rendements. Ce processus garantit que les utilisateurs bénéficient d’une préparation continue sans intervention manuelle. Les commissions de performance sur le rendement supplémentaire sont incluses dans le calcul de l’APY, et ces frais aident à soutenir la plateforme de Beefy, à financer sa trésorerie et à récompenser $BIFI détenteurs de jetons.

Source : docs.beefy.finance

En conclusion, les coffres-forts Beefy automatisent et optimisent les stratégies de yield farming, permettant aux utilisateurs de gagner plus de leurs actifs jalonnés avec un minimum d’effort. Les processus automatisés des coffres-forts garantissent une capitalisation efficace, maximisent les rendements et offrent une expérience d’investissement transparente.

Cas d’utilisation costauds

Beefy propose une variété de cas d’utilisation conçus pour maximiser les rendements pour les investisseurs grâce à des stratégies de yield farming automatisées. En tirant parti de sa plateforme décentralisée, Beefy fournit des moyens efficaces et sécurisés de développer des actifs cryptographiques.

• Optimisation du rendement pour les investisseurs : Les investisseurs peuvent déposer leurs actifs cryptographiques dans des coffres-forts Beefy, gérant et composant automatiquement les rendements. Ce processus permet de gagner du temps et de réduire les coûts de transaction, ce qui permet aux investisseurs de tirer davantage parti de leurs avoirs. Les coffres-forts utilisent des stratégies avancées pour réinvestir les récompenses, offrant des rendements plus élevés que la gestion manuelle.
• Fourniture de liquidité dans les écosystèmes DeFi : En jalonnant des actifs dans des pools de liquidité via Beefy, les utilisateurs contribuent à la liquidité globale des échanges décentralisés et d’autres plateformes DeFi. Cela augmente l’efficacité et la stabilité du marché tout en générant des frais et des récompenses pour les fournisseurs de liquidités. Les coffres-forts robustes optimisent ces rendements en composant en permanence les récompenses gagnées dans les pools de liquidité.
• Yield farming inter-chaînes : Beefy prend en charge plusieurs blockchains, permettant aux utilisateurs de participer à des opportunités de yield farming sur différents réseaux. Cette fonctionnalité inter-chaînes permet aux investisseurs de diversifier leurs avoirs et d’accéder à davantage d’opportunités d’investissement. Les coffres-forts automatisés de Beefy gèrent les complexités des transactions inter-chaînes, assurant une optimisation transparente et efficace du rendement.

En conclusion, Beefy fournit des solutions robustes pour l’optimisation du rendement, la fourniture de liquidités et le yield farming inter-chaînes. Ses coffres-forts automatisés et ses stratégies avancées aident les utilisateurs à maximiser les rendements de leurs crypto-actifs avec un minimum d’effort et des coûts de transaction réduits.

Qu’est-ce que le BIFI Coin ?

BIFI Coin est le jeton de gouvernance de Beefy Finance, qui est utilisé pour voter et gagner des récompenses. Son offre maximale est plafonnée à 80 000 unités, toutes déjà en circulation (mai 2024).

Le jeton $BIFI est crucial pour les opérations de la plateforme et la gouvernance de la communauté. Lancés en septembre 2020, les jetons $BIFI sont des parts de revenus éligibles aux dividendes qui donnent droit aux bénéfices générés par Beefy Finance et leur permettent de voter sur les décisions essentielles de la plateforme. En tant que cœur du protocole de Beefy, $BIFI facilite la distribution des revenus de la plateforme, qui sont générés à partir d’un petit pourcentage des bénéfices du coffre-fort. Ces revenus sont distribués à ceux qui misent $BIFI, créant une incitation directe à détenir le jeton.

Après une période de distribution initiale d’environ deux mois au T4 2020, 72 000 jetons ont été alloués à la communauté, tandis que 8 000 ont été réservés à l’équipe fondatrice. En juillet 2022, les 80 000 jetons BIFI étaient entièrement en circulation.

$BIFI fonctionne sur un contrat intelligent ERC-20, enregistrant les avoirs en jetons au sein de la communauté. Il remplit deux fonctions principales : la gouvernance du projet et l’incitation des parties prenantes. Les détenteurs de $BIFI peuvent voter dans l’espace instantané de Beefy sur les questions de gouvernance à raison d’un vote par jeton. De plus, la tenue d'$BIFI encourage la participation au projet, avec des incitations à la gouvernance payées par le biais des programmes d’incitation de Beefy. Au fil du temps, des cas d’utilisation externes pour $BIFI ont émergé, tels que l’offre de liquidités pour le trading et l’utilisation de $BIFI comme garantie pour les prêts, bien que son objectif principal reste au sein de l’écosystème Beefy.

En 2023, une migration importante a déplacé la base de $BIFI vers Ethereum, restructurant les programmes d’incitation et établissant de nouveaux ponts pour le transfert de jetons. La migration a été mise en œuvre pour protéger les fonds des utilisateurs suite à des problèmes avec le fournisseur de transition précédent. L’offre totale de $BIFI est plafonnée à 80 000 jetons, tous frappés pour la trésorerie de Beefy pour distribution. Cette fourniture garantit la simplicité et la transparence de la tokenomique de $BIFI, sans autres capacités de frappe ou de gravure.

Le jeton $BIFI fait partie intégrante de la gouvernance décentralisée de Beefy Finance, permettant aux utilisateurs d’avoir leur mot à dire sur l’avenir de la plateforme tout en gagnant des récompenses grâce aux performances du protocole. En détenant et en jalonnant $BIFI, les utilisateurs peuvent bénéficier des revenus de Beefy et participer aux processus de prise de décision qui façonnent le développement du projet.

Beefy DAO gère le protocole mais fonctionne de manière indépendante, englobant les contributeurs et les membres de la communauté. Bien qu’elle maintienne le protocole, la DAO ne peut pas récupérer les fonds perdus dans les contrats intelligents immuables, ce qui souligne la séparation entre le contrôle de la DAO et les opérations de protocole.

Source : docs.beefy.finance

Caractéristiques principales de Beefy

Beefy Finance offre une gamme de fonctionnalités puissantes qui aident les utilisateurs à maximiser les rendements de leurs crypto-actifs grâce à des stratégies de yield farming automatisées. Voici un aperçu de ses principaux composants :

Revenus et incitatifs

Le Beefy Revenue Bridge est crucial pour répartir les frais de coffre-fort des chaînes déployées vers les programmes d’incitation et la trésorerie d’Ethereum. Ce pont facilite le transfert d’actifs entre les blockchains, en consolidant les frais par lots pour optimiser les coûts du gaz. Il enveloppe les jetons natifs dans des jetons conformes à l’ERC-20, maintient le solde de gaz du Cowllector, échange les frais contre des stablecoins et relie les jetons à Ethereum. Après la migration, le Revenue Bridge permet d’agréger efficacement les frais, garantissant des récompenses cohérentes pour $BIFI détenteurs de jetons et un fonctionnement fluide des pools de gouvernance.

De plus, le Revenue Bridge comprend des fonctions autorisées qui permettent à l’équipe principale de Beefy d’ajuster le flux de travail, telles que la modification de la solution de pontage préférée, du stablecoin, du pool d’échange, de la chaîne de destination et de l’adresse. Cette flexibilité garantit que Beefy peut s’adapter à l’évolution des technologies de pontage inter-chaînes et maintenir des opérations fluides dans divers environnements blockchain. Les approbations de permis sans gaz améliorent encore l’expérience utilisateur en permettant des transactions sans frais de gaz, soutenant ainsi la santé globale et la croissance de l’écosystème Beefy.

Source : docs.beefy.finance

Stratégies

Les stratégies Beefy sont des contrats intelligents modulaires qui dirigent les fonds des utilisateurs déposés dans les coffres-forts vers des pools de liquidité et des fermes pour générer du rendement. Ces stratégies automatisent le flux de travail composé en réclamant des récompenses, en les échangeant contre des actifs principaux et en les redéposant. Chaque stratégie est unique et subit des tests approfondis avant d’être déployée. Ils sont conçus pour répondre aux risques extrinsèques, avec des fonctionnalités permettant de retirer des fonds en toute sécurité ou d’arrêter les opérations si nécessaire. En automatisant des processus complexes, les stratégies Beefy permettent aux utilisateurs d’économiser du temps et des frais de transaction tout en maximisant les rendements des pools de liquidité et des plateformes de prêt.

Source : docs.beefy.finance

Gestionnaire de liquidité concentrée (CLM)

CLM, le produit de gestion des liquidités de Beefy, permet aux utilisateurs d’accéder à des pools de liquidité concentrés sans les complexités de la gestion de leurs positions. CLM regroupe les fonds des utilisateurs pour réduire les coûts et augmenter les rendements. Il émet un jeton ERC-20 cowToken pour refléter les parts des utilisateurs dans les fonds communs. La liquidité concentrée offre des rendements plus élevés en concentrant la liquidité dans des fourchettes de prix spécifiques, améliorant ainsi les revenus des commissions de négociation. CLM automatise le processus, garantissant aux utilisateurs des rendements optimaux avec un minimum d’effort. Cette technologie de gestion active des liquidités contraste avec les pools de liquidité traditionnels, offrant un apport de liquidité efficace et rentable.

Augmenter

Beefy Boost améliore les revenus des utilisateurs en promouvant des projets passionnants dans diverses chaînes. Lorsque les utilisateurs déposent dans un coffre-fort Beefy, ils reçoivent des mooTokens, qui peuvent être misés dans Boost pour gagner des récompenses supplémentaires. Ce service maximise l’APY avec un minimum d’effort manuel. Les utilisateurs peuvent facilement suivre et retirer leurs jetons gagnés, ce qui en fait un moyen transparent d’augmenter les rendements des investissements. De plus, Boost s’associe à divers projets DeFi pour offrir des incitations exclusives, permettant aux utilisateurs de bénéficier de nouvelles opportunités et de diversifier davantage leurs portefeuilles. Cette approche collaborative garantit aux utilisateurs l’accès aux meilleures options de yield farming.

En conclusion, les fonctionnalités de Beefy Finance, y compris le Revenue Bridge, les stratégies, le CLM et le Boost, optimisent collectivement le yield farming, offrant aux utilisateurs des opportunités d’investissement efficaces, automatisées et rentables sur plusieurs blockchains.

BIFI est-il un bon investissement ?

BIFI est depuis longtemps l’un des principaux protocoles d’optimisation du rendement, et il est connu pour ses stratégies d’auto-compoundage robustes et efficaces. Cependant, l’essor de nouveaux protocoles a eu un impact sur sa domination. Malgré cela, Beefy Finance reste un acteur important, avec une valeur totale bloquée (TVL) d’environ 249 millions de dollars au moment de la rédaction de cet article. Cette présence durable et cette TVL substantielle suggèrent que BIFI continue d’offrir de la valeur aux investisseurs, bien que le paysage concurrentiel signifie qu’il est essentiel de rester informé des développements du marché et des opportunités émergentes.

Comment posséder BIFI ?

Pour posséder BIFI, vous pouvez utiliser les services d’une plateforme d’échange de crypto-monnaies centralisée. Commencez par créer un compte Gate.io et faites-le vérifier et financer. Ensuite, vous êtes prêt à suivre les étapes pour acheter BIFI.

Actualités sur Beefy

Selon ce qui a été rapporté sur le blog officiel de Beefy en janvier 2024, la mise à jour V3 de Frax Finance améliore considérablement son protocole de stablecoin, introduisant sFRAX comme coffre-fort de jalonnement. Ce nouveau développement améliore la stabilité et le rendement en intégrant sFRAX au 4pool de Balancer, composé de DAI, USDC, USDC.e et USDT. Le coffre-fort sFRAX-4pool de Beefy Finance maximise les récompenses en composant automatiquement les gains des jetons AURA, BAL et ARB. Cette initiative, soutenue par les délégués d’Arbitrum, offre des incitations ARB supplémentaires, ce qui en fait une option convaincante pour les fournisseurs de liquidités de stablecoins.

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