Introduction

L’euro est la deuxième plus grande monnaie de réserve et la deuxième devise la plus échangée au monde après le dollar américain, avec un volume quotidien moyen de près de 1,1 billion de dollars américains.

L’AEUR est une pièce stable et un jeton de paiement adossés à l’euro émis par Anchored Coins AG qui permettent aux utilisateurs d’accéder à un actif stable pour les transactions en chaîne.

Cet article explore le projet Anchored Coins Euro, son fonctionnement et sa relation avec l’euro.

Qu’est-ce que Anchored Euro ?

Source : Anchored Coins

L’AEUR est une pièce stable garantie en euros émise par Anchored Coins AG qui affirme que pour un jeton en circulation, l’entreprise dispose d’une réserve d’un euro, gérée par une banque de réserve désignée et auditée de manière indépendante par Prescient Assurance LLC, États-Unis.

Les utilisateurs qui achètent des AEUR directement auprès d’Anchored Coins sont soumis à des contrôles Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment (AML) similaires à ceux effectués sur les bourses centralisées. Ces processus impliquent la collecte des informations personnelles des utilisateurs, y compris une copie de leur pièce d’identité émise par le gouvernement.

Une fois en circulation, tout le monde peut envoyer et recevoir des pièces stables. Bien que Anchored Coins ait le pouvoir de geler des fonds sur des adresses, conformément aux instructions des forces de l’ordre pour faciliter les enquêtes ou récupérer des fonds volés.

Remarque : Le symbole « AEUR » était également utilisé par un ancien stablecoin appartenant à Ardorgate.

AEUR Tokenomics

Source : Anchored Coins

L’AEUR est une pièce stable contenant 66 709 604,60 jetons en circulation avec une capitalisation boursière de 72 498 515 dollars au moment de la rédaction de cet article. Chaque jeton donne droit à un remboursement contre des pièces ancrées, garanties par des euros détenus dans une banque de réserve désignée.

Bref historique

Fondée en 2022, Anchored Coins, anciennement Damoon Technologies, est une société suisse d’actifs numériques fondée par des entrepreneurs chevronnés possédant une vaste expérience des services financiers. Ce groupe dynamique a fait ses preuves en matière de formation de leaders du marché dans le secteur des actifs numériques. Dirigée par Calvin Cheng, un important investisseur singapourien et ancien président de ReTech Technology Co, une société EdTech cotée en bourse à la Bourse d’Australie (ASX).

Anchored Coins est devenue membre de l’Association suisse des normes des services financiers, ou VQF, début 2023. Le VQF est officiellement reconnu par la FINMA (l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers). Le stablecoin AEUR a été lancé en décembre 2023.

Anchored Coins AG possède également l’ACHF, un stablecoin soutenu par le franc suisse.

Partenariats

Anchored Coins a établi un partenariat avec DCS Card Centre, une institution financière autorisée à émettre des cartes de crédit ou de débit à Singapour. Le DCS Card Centre acceptera l’AEUR comme forme de placement en garantie pour les limites de crédit de ses cartes.

Les avantages de l’euro ancré

Transactions sans frontières

L’AEUR peut simplifier les transactions nationales et internationales en les rendant plus rapides, moins coûteuses et plus efficaces que les systèmes traditionnels.

Conformité

L’AEUR est totalement conforme aux lois suisses, car la société émettrice est membre de l’organisation d’autorégulation suisse VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) et reconnue par la FINMA.

Diversification

Le marché des pièces stables est largement dominé par les pièces stables adossées au dollar américain. La diversification vers une monnaie stable adossée à l’euro peut permettre aux investisseurs de se protéger contre les perturbations économiques défavorables qui pourraient avoir un impact sur le dollar.

Les inconvénients de l’ancrage de l’euro

Centralisation

L’AEUR est ancrée à l’euro, une monnaie fiduciaire, et est soutenue par une institution financière centralisée, ce qui la rend plus vulnérable aux risques de sécurité, à des réglementations strictes et à des politiques économiques défavorables.

Restrictions

Selon son livre blanc, l’utilisation de l’AEUR est interdite dans certains pays tels que les États-Unis d’Amérique, la Biélorussie, le Burundi, la Birmanie (Myanmar), la République populaire démocratique de Corée (RPDC), la Guinée, la Guinée-Bissau, Haïti et l’Iran. Assurez-vous de consulter le livre blanc pour obtenir la liste complète des pays interdits.

Manque de transparence

Les utilisateurs devront accepter la réclamation de l’émetteur de bonne foi, même s’ils n’ont pas toujours suffisamment de fonds en réserve.

Comment fonctionne l’euro ancré ?

Source : Coin98

L’AEUR fonctionne comme un stablecoin adossé à des devises fiduciaires, conçu pour refléter la valeur de l’euro. Anchored Coins, l’émetteur, garantit la stabilité de l’AEUR en maintenant une réserve d’actifs liquides détenus par Flow Bank SA. FlowBank SA est une banque en ligne entièrement agréée basée en Suisse qui propose des transactions multi-actifs, une plateforme d’applications d’investissement financier ainsi que des services de conseil.

L’AEUR est émis en mode natif sur Ethereum et BNB Smart Chain, qui respectent les normes relatives aux jetons ERC-20 et BEP-20, respectivement. Ces blockchains utilisent des mécanismes de consensus tels que Proof of Stake (PoS) ou Proof of Staked Authority (PoSA) pour confirmer les transactions, garantissant ainsi l’immuabilité et la transparence.

Le contrat intelligent européen ancré

Sur la chaîne intelligente Ethereum et BNB, les stablecoins sont codés sous forme de contrats intelligents, ce qui leur fournit des fonctionnalités de règlement fiables et fluides. Les contrats intelligents AEUR sont audités par PeckShield, un auditeur de contrats intelligents indépendant et réputé.

Anchored Coins prévoit d’émettre les pièces stables de manière native sur des blockchains supplémentaires, afin de les rendre plus accessibles aux développeurs et aux utilisateurs finaux, à condition que les blockchains répondent à des critères spécifiques tels que la diligence technique, l’adoption par le marché et l’évaluation des risques.

Le contrat intelligent déployé par Anchored Coins contrôle les fonctionnalités techniques suivantes :

• Monnaie : processus de création de nouveaux jetons.
• Burning : processus qui consiste à détruire des jetons en les envoyant à une adresse Burn or Eater. L’euro ancré est techniquement capable de détruire uniquement les jetons en sa possession.
• Pause/Unpause : « Pause » empêche tous les transferts de jetons jusqu’à ce que la fonction « Unpause » soit appelée. Anchored propose de déployer cette fonction dans des circonstances exceptionnelles uniquement si cela est raisonnablement déterminé à la discrétion d’Anchored (par exemple, en cas d’ordonnance du tribunal ou de hard fork).
• Freeze/unfreeze : « Freeze » empêche le transfert de jetons détenus sur une adresse précise jusqu’à ce que la fonction « Unfreeze » soit appelée. Anchored propose de déployer cette fonction si un tribunal, un régulateur ou toute autre autorité gouvernementale compétente en matière de pièces ancrées l’obligent à geler ou à débloquer des jetons conformément aux lois ou réglementations applicables aux pièces ancrées.

Comparaison des produits industriels

Pour mieux comprendre le fonctionnement d’Anchored Euro (AEUR), examinons les projets connexes proposant des services similaires.

EUROS (STASE EN EUROS)

Source : CoinMarketCap

EURS est également un stablecoin soutenu par l’euro disponible sur Ethereum, Polygon, Algorand, XDC, XRP et Stellar. Appartenant à Stasis, une société fintech européenne qui conçoit des outils Web3 orientés utilisateur permettant aux clients institutionnels et particuliers de gérer les devises numériques et les blockchains publiques avec une simplicité élégante.

EURS est arrivée sur le marché des pièces stables en 2018 et a atteint une capitalisation boursière de 135 151 377 dollars, avec plus de 124 millions de jetons EUR émis.

L’avantage actuel de l’EUR par rapport à l’AEUR réside dans sa compatibilité avec plusieurs blockchains et l’émission de jetons supplémentaires.

EURC (CERCLE EURO)

Source : Circle

L’Euro Circle (EURC) est un stablecoin soutenu par l’euro et disponible sur Avalanche, Ethereum, Solana et Stellar. L’EURC est émis par Circle selon le modèle de réserve complète. c’est-à-dire que le montant total des dépôts à vue de chaque client est toujours disponible pour un retrait immédiat. L’EURC est garanti à 100 % par des euros détenus sur des comptes bancaires libellés en euros. Il est donc toujours remboursable contre des euros. L’EURC a émis plus de 51 millions de jetons EURC, avec une capitalisation boursière de 56 millions de dollars.

Anchored Euro dispose d’une réserve plus importante en comparaison, bien que l’EURC soit disponible sur un plus grand nombre de blockchains.

CEur (EURO CELO)

Source : CoinMarketCap

L’euro Celo (CEur) est une pièce stable indexée sur la valeur de l’euro, construite sur la blockchain Celo par Mento Protocol, afin de fournir un actif stable aux utilisateurs de la blockchain Celo et du pont qui relie Celo à d’autres chaînes.

La réserve CeEUR est soutenue par un système combiné d’algorithmes et un portefeuille de crypto-monnaies (l’actif natif de Celo, CELO, autres actifs numériques et autres pièces stables) visant à étendre et à réduire l’offre de CeEUR. Elle a émis 11 128 148 jetons CEUR, avec une capitalisation boursière de 12 073 058 dollars.

L’euro ancré possède une réserve plus importante et est relativement plus stable que l’euro Celo, qui est soutenu par des cryptomonnaies et des algorithmes.

L’AEUR est-il un bon investissement ?

En général, les pièces stables ne sont pas considérées comme des produits d’investissement, mais l’AEUR peut être utilisé comme réserve de valeur, car les émetteurs garantissent aux utilisateurs la possibilité de rembourser leurs fonds par l’intermédiaire de leur banque de réserve dans le cas peu probable d’une faillite. Les investisseurs potentiels doivent également tenir compte des politiques économiques de l’Union européenne qui pourraient affecter le cours de l’euro (€).

Investir dans l’AEUR, comme dans toute autre crypto-monnaie, comporte certains risques, notamment la volatilité du marché des crypto-monnaies et d’éventuelles modifications réglementaires. Les investisseurs devraient toujours faire leurs propres recherches et évaluer leur tolérance au risque avant d’investir dans une cryptomonnaie.

Comment devenir propriétaire d’un AEUR

Vous pouvez posséder un jeton AEUR en l’achetant via une plateforme d’échange de cryptomonnaies centralisée ou décentralisée. Au moment de la rédaction du présent rapport, AEUR ne figurait pas encore sur Gate.io. La société émettrice propose également la frappe directe de jetons qui sont mis à la disposition des investisseurs professionnels via son site web, à condition qu’ils soient conformes aux lois relatives à la connaissance de la clientèle, à la lutte contre le blanchiment d’argent et à la lutte contre le financement du terrorisme.

Il est important de noter que l’utilisation de l’AEUR peut entraîner des frais de transaction, qui sont soumis aux termes et conditions spécifiés par la blockchain sous-jacente et les plateformes de trading utilisées.