O que é um Produto Estruturado SharkFin?

Introdução

O mercado cripto é volátil e não interpretar o sentimento do mercado pode facilmente levar à perda do capital de um investidor. Se, por outro lado, se recusa a entrar no mercado por medo e preocupação, é menos provável que use os seus ativos para aumentar a sua riqueza. Deve participar ou não? Comprar ou não comprar? Muitos de vocês que são novos nas criptomoedas deparam-se com esta decisão.

No entanto, e se alguém lhe dissesse hoje que há um jogo onde pode adivinhar o aumento ou queda das criptomoedas e se adivinhar corretamente, terá um retorno mais elevado. Por outro lado, se adivinhar incorretamente, não vai perder nenhum dinheiro e mesmo assim receberá o seu capital de volta, mais um pequeno retorno coberto; estaria muito interessado. Simplesmente colocar, pode ganhar dinheiro esteja correto ou incorreto. Está interessado em saber mais?

Embora isto possa parecer um sonho, muitas pessoas acreditam que é outro esquema de dinheiro Ponzi que nunca viram antes. Este jogo, no entanto, não é uma farsa mas sim um produto estruturado com garantia principal, também conhecido como um produto financeiro SharkFin, que oferece aos investidores um retorno anualizado de até 25%.

O que é um Produto Estruturado SharkFin?

O SharkFin é um produto estruturado com garantia principal de baixo risco que ajuda os utilizadores a aumentar os rendimentos sem perdas, independentemente da direção do mercado.

O rendimento do SharkFin não é fixo e está intimamente relacionado com o tipo de produto comprado pelo utilizador e com as condições de mercado. Se for comprada uma chamada produto SharkFin, o rendimento aumentará além do rendimento básico garantido à medida que o preço do ativo subjacente sobe até que seja atingido um limite de preço específico.

Curva de receitas do produto SharkFin em alta

Se for adquirido um produto SharkFin bearish, o rendimento aumentará além do rendimento básico garantido quando o preço do ativo subjacente cair até que seja atingido algum limite de preço mais baixo.

Curva de receitas do produto Bearish SharkFin

Este tipo de produto financeiro chama-se SharkFin porque a curva dos rendimentos parece uma barbatana de tubarão a emergir da água.

Existem três cenários possíveis para a taxa de retorno recebida pelo utilizador no vencimento do produto financeiro SharkFin, dependendo do preço de liquidação final do ativo subjacente e se o preço final alguma vez excedeu o limite máximo ou preço baixo durante o período de observação

1.Abaixo do intervalo

A parte será adquirida, independentemente do preço de liquidação final, sem quaisquer condições.

2.Dentro da gama

O preço de liquidação do ativo subjacente deve cair dentro da faixa de preços de liquidação e o preço de liquidação não deve exceder o limite superior ou inferior do preço durante o Período de Observação.

3.Acima da gama

O preço de liquidação cai precisamente no limite de rendimento mais alto da faixa de preços de liquidação. O preço de liquidação não excedeu o limite superior ou inferior do preço durante o período de observação.

Por exemplo, o produto “Daily BTC SharkFin” de 7 dias é um produto diário SharkFin com bitcoin como o ativo subjacente e um intervalo de preços de liquidação de $18,500 a $20.000, com um rendimento garantido de 1% e um rendimento máximo de 16% à medida que o preço da bitcoin sobe.

Assumindo que o utilizador investe 1 BTC neste produto financeiro SharkFin, vai recuperar pelo menos 1 BTC do capital investido mais 1% de retorno anualizado após 7 dias de expiração, independentemente da mudança no preço da Bitcoin.

Se o preço da Bitcoin cair no marcador $18.000 a $20.000 na maturidade, o limite do preço de 20.000 dólares nunca é violado durante o período de observação. O utilizador receberá de volta o 1 BTC investido mais um rendimento anualizado que varia de 1% a 16%, com o rendimento a aumentar quanto mais próximo o limite do preço é de $20.000.

Se o preço da Bitcoin cair dentro do intervalo de ticker de $18.500,00 a $20.000 no vencimento, é registada uma violação do limite de preço de $20.000 durante a Observação.

O utilizador vai receber 1 BTC do capital investido mais um rendimento de 1% anualizado mas não receberá o retorno em excesso.

Como funciona o SharkFin?

O SharkFin pode gerar rendimento enquanto protege o capital porque combina produtos de rendimento fixo como depósitos e obrigações de cupão zero com derivados financeiros de rendimento fixo como contratos a prazo e opções de barreira. Os utilizadores comuns precisam de ajuda para se formarem por si próprios para criar um produto estruturado que necessite de uma formação financeira profissional e conhecimentos atuariais.

O SharkFin pode proporcionar aos investidores rendimentos anualizados de até 25% sem qualquer risco de perda de capital enquanto desfrutam de um retorno potencialmente lucrativo. A principal razão é que a camada subjacente usa diferentes instrumentos de cobertura e está ligada a ativos de cabaz ou títulos de modo que o retorno do produto será pago na maturidade com base no nível de risco da criptomoeda subjacente.

Considerando as necessidades dos utilizadores para a gestão financeira com garantia principal, o Gate.io otimizou a carteira de ativos complexos subjacente e a cobertura para fornecer uma gama de retornos em excesso que aumentam em conjunto com a gama de preços de mercado atual, embalada em vários tipos de produtos financeiros SharkFin a partir dos quais os utilizadores podem escolher.

A devolução em excesso dos produtos SharkFin vem principalmente da Opção de Eliminação, uma opção de barreira. Quando o preço do ativo subjacente não atinge o Preço Eliminado, este tipo de derivado financeiro pode proporcionar aos utilizadores uma taxa de retorno linearmente crescente à medida que o preço sobe ou desce. No entanto, suponhamos que o preço do ativo subjacente excede o Preço Eliminado durante o período de observação. Nesse caso, o seu produto é eliminado e pode receber apenas um retorno garantido ou um retorno garantido mais um desconto parcial.

Quando um utilizador compra um produto SharkFin e verifica que o preço de liquidação cai dentro da gama de preços de liquidação, é decepcionante que o preço do ativo subjacente tenha excedido o Preço Eliminado durante o período de observação. Portanto, o utilizador só recebe o retorno garantido em vez do excesso de retorno. Como se mostra no exemplo abaixo, com um mecanismo de observação contínua de preços, o utilizador apenas receberá um retorno garantido independentemente do preço de liquidação final desde que o ativo subjacente tenha excedido os limites de Preço Eliminado em qualquer altura.

O preço de mercado será liquidado com o retorno garantido desde que ultrapasse os limites do mecanismo de observação de preços contínuos.

Para aumentar as probabilidades dos utilizadores de obterem retornos altos, o Gate.io usa um mecanismo de observação de preços descontínua. Então, mesmo se o preço do ativo subjacente exceder o preço de exercício durante o período de observação, os utilizadores ainda têm a oportunidade de obter retornos em excesso desde que o preço de exercício não seja excedido no momento da observação. Como se mostra no exemplo abaixo, com o mecanismo de observação de preços do período especificado, mesmo que o ativo subjacente tenha excedido o limiar do preço de exercício para uma parte do período, continua a ser considerado como não excedeu o preço de exercício.

O mecanismo de observação dos preços do período de tempo especificado pode captar retornos em excesso desde que o preço de mercado esteja dentro dos limites no momento da observação.

Com base na comparação acima, é claro que o mecanismo de observação de preços do Gate.io é mais benéfico para os utilizadores e os produtos SharkFin têm uma probabilidade mais elevada de auferir retornos em excesso.

Tipos de porta.io SharkFin

Diário SharkFin

Daily SharkFin oferece uma seleção mais ampla de produtos com prazos mais flexíveis. A maior parte dos Daily SharkFins no Portão. Atualmente são produtos bloqueados de 7 dias com retornos anualizados que variam de 1% a 18%, dependendo do investimento subjacente, das condições do mercado e da moeda de liquidação, como mostrado na página.

SharkFin Bullish

Bullish SharkFin na Porta.A plataforma io também é um produto financeiro com garantia principal, que tem três resultados diferentes de rendimentos:

Usar o produto Bitcoin Bullish SharkFin abaixo como exemplo, assumindo um intervalo de preços de liquidação de $20.000 a 23 000 dólares. Se o preço da BTC cair abaixo de $20.000 na data de liquidação; os investidores podem obter a taxa de rendimento garantida; Se o preço de liquidação cair dentro da faixa do preço ticker de $20.000 a $23000, mais próximo o preço do ativo alvo for do extremo superior do intervalo de preços na liquidação, maior será o retorno anual; Assumindo que o preço de liquidação sobe acima de $23 000, os investidores obterão uma taxa de rendimento média.

O bullish SharkFin está disponível todas as quintas-feiras, com um retorno anualizado de 1% a 25%, principalmente para períodos de bloqueio de 7 dias, dependendo do investimento subjacente, do ambiente de mercado e da moeda de liquidação; por favor, consulte a página para mais detalhes.

Bearish SharkFin

O Bearish SharkFin da plataforma io também é um produto com garantia principal com três resultados de retorno diferentes.

Se o preço de liquidação cair dentro da faixa de $15.000 a $18.000, o usuário receberá um rendimento mais alto que aumenta em conjunto com a queda do preço; se o preço de liquidação cair abaixo de $15.000, o usuário receberá um rendimento mais alto com um valor fixo.

Atualmente, os Bearish SharkFins estão disponíveis todas as quintas-feiras, com retornos anualizados que variam de 1% a 30%, principalmente para períodos de bloqueio de 7 dias, dependendo do ambiente de mercado subjacente e da moeda de liquidação; por favor, consulte a página para obter detalhes.

Vantagens dos produtos SharkFin

Sem riscos

Garantido Principal, criar oportunidades de rendimento sem riscos para os suportes de criptografia.

Oportunidades de Alto Rendimento

Para os investidores que podem avaliar a volatilidade do mercado, o SharkFin proporcionará retornos mais altos do que os produtos financeiros tradicionais.

Fácil de operar

Todos os diferentes tipos de produtos SharkFin são simples. O complexo processo de cobertura subjacente foi estruturado e produtivo, e os utilizadores podem participar com apenas um clique.

Desvantagens dos produtos SharkFin

Risco de Posição Bloqueada

Uma vez contratados, os fundos estão trancados e não podem ser resgatados até à data de vencimento, mesmo se precisarem de ser usados.

Risco de valor

Embora seja o capital protegido para se instalar na BTC, continua exposto ao risco de declínio do mercado para outros métodos liquidados.

Risco de Volatilidade

O SharkFin é mais adequado para um mercado tranquilo; se o preço quebrar o preço eliminado durante o período de observação, o utilizador obterá apenas o retorno mínimo garantido.

O que considerar antes de comprar o SharkFin

Um produto financeiro SharkFin tem vários parâmetros essenciais e compreender as diferenças entre produtos pode ajudá-lo a tomar uma melhor decisão.

1. Rentabilidade Garantida

O retorno garantido refere-se à taxa de retorno que o comprador de um produto SharkFin receberá inevitavelmente e pode variar dependendo dos ativos subjacentes da carteira. Por favor, verifique se o retorno garantido está em conformidade com as condições gerais do mercado antes de investir, normalmente utilizando os produtos de chamada com taxa de juro mais baixa como referência para comparação.

2. Retorno máximo

O retorno máximo refere-se ao maior retorno que pode ser ganho pelo utilizador que compra produtos financeiros SharkFin, que pode variar dependendo dos ativos subjacentes da carteira.

3. Boné de preço ou preço baixo do ativo subjacente

O crescimento do produto Bullish SharkFin é limitado pelo limite do preço, enquanto o preço mínimo limita o crescimento do retorno do produto Bearish SharkFin.

4. Intervalo de preços de liquidação

O intervalo de preços de liquidação refere-se ao intervalo de preços em que o usuário receberá devoluções em excesso. Deve ter atenção à razoabilidade da gama de preços de liquidação dos produtos financeiros SharkFin que compra.

5. Período de bloqueio

Os fundos comprados com produtos SharkFin estão bloqueados e não podem ser levantados durante o período de bloqueio, por isso deve verificar se o período de bloqueio é demasiado longo antes de comprar.

Por exemplo, suponhamos que acha que o produto SharkFin oferece um retorno garantido menor do que uma chamada ou um retorno máximo mais baixo do que um bloqueio normal. Nesse caso, outros tipos de financiamento (call ou lock-up) são alternativas com rendimentos mais altos.

Além disso, o limite superior do preço, o limite de preço mais baixo e a faixa de preços de liquidação devem alinhar com as condições atuais do mercado. Se o preço do ativo subjacente já estiver acima do limite do preço no momento da compra, não deve comprar um produto do tipo chamada. Inversamente, só deve comprar um produto bearish se o preço do ativo subjacente estiver acima do limite de preço mais baixo no momento da compra.

O preço de liquidação também deve cair dentro de uma faixa razoável; um intervalo de preços de liquidação demasiado distante pode tornar-se rapidamente “visível mas não comestível”, teoricamente existente mas praticamente impossível de obter o rendimento.

Como comprar o SharkFin no Porta.io

Gate.Os produtos SharkFin do io apoiam acordos flexíveis de juros para satisfazer as necessidades da maioria dos investidores. Comprar o SharkFin à porta.io é tão fácil como os quatro passos seguintes:

1.Log na sua conta gate.io, clique em “Ganhar” - “Produtos Estruturados” na página inicial e introduza a página dos produtos estruturados.

2.Na secção “Tendências”, pode ver o nome do produto, a APR, o termo do investimento, a posição inicial e outras informações relacionadas e selecionar um produto conforme necessário clicando.

3.Na página de detalhes do produto, pode verificar a transação do produto e as regras de receita e clicar em “Comprar Agora” depois de confirmar que não existem erros.

4.Depois de uma participação bem-sucedida, pode verificar os detalhes na subpágina 'As minhas financeiras'.

5.O tempo de pagamento de juros do produto estruturado é determinado pelas regras na página deste produto financeiro, e pode verificar a posição média e os juros relacionados no campo de registo de transações abaixo.

Conclusão

O SharkFin é um produto estruturado com garantia principal que permite aos utilizadores ganhar um rendimento sem risco e um rendimento anualizado mais alto quando estiverem reunidas determinadas condições, dependendo do preço do ativo subjacente durante o período de bloqueio e na liquidação.

Em comparação com os produtos tradicionais de chamada e prazo, os produtos estruturados oferecem o risco e o retorno de derivados sobrepostos sobre renda fixa, protegendo o principal do usuário e oferecendo o potencial de retorno elevado. Os utilizadores só precisam de prever a direção da tendência ao comprarem o produto, e podem recuperar o capital no final do período de bloqueio. Mesmo que façam um julgamento errado, terão um retorno garantido, fazendo com que seja uma maneira psicologicamente livre de stress de investir dinheiro.

A plataforma Porte.io também oferece uma variedade de produtos SharkFin, incluindo SharkFins semanais, diariamente SharkFins, SharkFins bullish e bearish SharkFins. Quer seja novo no mercado das criptomoedas ou um investidor experiente, o SharkFin é um produto financeiro que vale a pena comprar.