O que são Altcoins?

Uma altcoin também é conhecida como Bitcoin Alternative ou Alternative Cryptocoin, que se refere a todas as criptomoedas que não sejam Bitcoin. A maioria das criptomoedas no estágio inicial foi criada por meio de bifurcação (cópia de códigos Bitcoin)

Com o desenvolvimento da tecnologia blockchain e projetos relevantes, existem muitas variações diferentes de altcoins, juntamente com muitas cadeias públicas emergentes e tokens com alto potencial, por trás dos quais está a inovação tecnológica distinta da Bitcoin e Ethereum. Por causa disso, as altcoins são mais conhecidas como “moedas convencionais” agora.

Sempre que mencionamos altcoin, queremos dizer “token” em vez de “moeda”. Isso ocorre porque as moedas são usadas apenas como meio de pagamento e negociação ou como reserva de valor. Por outro lado, um token varia de acordo com o contrato inteligente de um projeto, desfrutando assim de funções mais diversas.

O padrão de token mais importante é o ERC-20, cuja natureza de código aberto torna facilmente acessível para o público desenvolver e emitir uma altcoin própria nele. Como referência, existem mais de 20.000 altcoins listados no CoinMarketCap.

Tipos de Altcoins

Stablecoin

Stablecoins são criptomoedas cujo valor está atrelado a uma moeda fiduciária. Geralmente é usado como moeda de pagamento, garantia ou liquidação. Atualmente, a maior stablecoin por capitalização de mercado e volume de negociação é o USDT, que está atrelado ao dólar americano com 1 USDT = 1 USD.

Além do USDT, há muitas opções confiáveis para os investidores escolherem, incluindo stablecoins off-chain como USDC e BUSD, bem como stablecoins on-chain e stablecoins algorítmicas executadas em blockchains.

memecoin

Memecoins derivam da cultura meme. Mas, na maioria das vezes, eles representam apenas memes da Internet (difundem-se na Internet e ganham enorme popularidade em um curto período de tempo). Uma memecoin se distingue de outras criptomoedas porque carece de utilidade.

Como as memecoins representam algum tipo de humor da internet, seu preço é mais suscetível ao sentimento da comunidade e da mídia social, fazendo com que sofram com maior volatilidade no preço do que as moedas tradicionais, como BTC e ETH. Como resultado, eles são mais frequentemente divulgados e aptos a despertar um medo de perder (FOMO). No espaço criptográfico, o FOMO é comumente visto quando o preço de uma moeda continua subindo.

Token de Governança

Os tokens de governança geralmente representam o poder de votação da tomada de decisão de um protocolo descentralizado. Os detentores de tokens podem decidir, por meio de propostas ou votos, o desenvolvimento do protocolo, incluindo o desenvolvimento de novos produtos, a utilização do orçamento do tesouro, a integração de projetos de terceiros e a cooperação com outros protocolos, entre outros.

Token de utilitário

Os tokens de utilidade são um meio de acessar serviços de blockchain ou liquidação de transações no blockchain. Embora os tokens de utilidade possam ser usados como investimentos subjacentes em trocas, sua principal função é manter a operação da rede blockchain.

Tokens de utilidade comuns: ETH, usado para pagar taxas de transação na blockchain Ethereum e Ethereum Virtual Machine; SOL, o chamado “Ethereum killer” criado em Solana; e MATIC, usado como uma alternativa de Polygon - a cadeia lateral Ethereum.

Várias Altcoins que você deve conhecer

USDC

O USDC, também conhecido como USD Coin, é emitido em conjunto pela Circle, uma empresa financeira baseada em blockchain, e pela Coinbase, uma bolsa de criptomoedas. Cada USDC é apoiado por um dólar como reserva.

O USDC tem sido uma existência indispensável no atual mercado de criptomoedas. É amplamente utilizado em cenários como negociação à vista, empréstimos ou pagamentos instantâneos, tanto em exchanges centralizadas quanto descentralizadas.

Doge

O Dogecoin foi criado em 2013 com sua tecnologia subjacente derivada do Litecoin. É inspirado nos memes mais famosos de todos os tempos. Sua natureza satírica nunca impediu que ela se tornasse uma moeda popular no mundo das moedas digitais. A maior característica do Dogecoin é seu baixo preço, o que o torna uma ferramenta dos investidores para recompensar outros nos primeiros anos após seu nascimento, e um suprimento ilimitado.

UNI

UNI é um token emitido pela principal exchange descentralizada - Uniswap, que lançou um airdrop de token em 2020 para seus primeiros usuários. Seu mecanismo de negociação exclusivo - criador de mercado automatizado (AMM) - é um dos impulsionadores importantes para o rápido desenvolvimento do DeFi. O token UNI é um token de governança simples. Seus detentores podem votar nas questões de governança da Uniswap.

ETH

ETH é um token de utilidade necessário para acessar o blockchain Ethereum. Ethereum, conhecido como Blockchain 2.0, abriu a próspera era do DeFi. Para acessar vários protocolos DeFi no Ethereum, a demanda por Ethereum também está aumentando e o preço subindo. Além de pagar taxas de transação no Ethereum, o ETH é frequentemente usado como um meio de precificação de NFTs.

AAVE

Aave é um protocolo de empréstimo descentralizado. É o maior protocolo de empréstimo por valor total bloqueado no mundo DeFi. Seu token de governança é AAVE. Os titulares de AAVE podem participar da governança do protocolo e obter renda da plataforma por meio de staking. Os tokens AAVE apostados são responsáveis por proteger o protocolo AAVE. Se houver um grande número de dívidas incobráveis, os tokens apostados serão implantados para pagar as dívidas.

Altseasons

Geralmente, um mercado em alta apresenta a principal ascensão das principais moedas, como BTC e ETH, seguido por outras altcoins com menor capitalização de mercado. Uma explicação mais razoável para esse fenômeno é que o aumento das moedas tradicionais pode trazer novos fundos incrementais ao mercado. Quando esses fundos trazem lucros aos investidores, os detentores investem parte dos lucros em alvos de maior risco.

Alt Seasons costuma ser um período que só pode ser identificado olhando para trás. Durante este período, vários novos tokens nasceram, a internet foi inundada com notícias de centenas de vezes os lucros do investimento e novos investidores entraram no mercado atraídos por muitos mitos de riqueza. Os eventos altamente notáveis neste período incluem o ICO em 2017, o DeFi Summer em 2020 e o nascimento de tokens Memecoins e GameFi em 2021.

Quando o Alt Seasons terminar, o mercado geralmente verá um grande recuo. Como as altcoins apresentam pequena capitalização de mercado, alta volatilidade e rápidas mudanças de tendência, os investidores devem prestar muita atenção aos riscos quando a tendência muda.

Riscos de Investir em Altcoins

Pequena capitalização de mercado e alta volatilidade

Em comparação com moedas convencionais como BTC ou ETH, a maioria das altcoins tem uma variação maior em 24 horas. Se você prever a direção do movimento de uma altcoin corretamente em um mercado em alta, ganhará recompensas inimagináveis. No entanto, investir em um grande número de altcoins no mercado de baixa pode trazer perdas significativas aos investidores.

Inúmeros golpes e puxões de tapete

Com o desenvolvimento de DeFi e Dex, qualquer pessoa pode fornecer liquidez para tokens em um Dex, portanto, os investidores devem ser extremamente cautelosos com golpes e puxões de tapete. Golpes referem-se a fraudes para ganhar sua confiança em uma equipe de projeto inativa; Rug pulls referem-se a uma equipe de projeto que engana os investidores drenando a liquidez ou fugindo com o dinheiro dos investidores para ter uma influência negativa no preço da moeda.

Alguns projetos parecem ser seguros e confiáveis. No entanto, podemos descobrir que a equipe se torna gradualmente inativa e fornece menos atualizações no grupo da comunidade depois de investirmos nele.

Há também muitas equipes de projeto fugindo com dinheiro quando atraíram investidores suficientes. Entre eles está o grande evento de puxar o tapete Squid, que resulta na queda instantânea do preço da moeda em 99%, de 3.000 para 0,0033. A equipe anunciou que o projeto havia sido hackeado inicialmente, mas se recusou a responder às dúvidas dos investidores e fechou todos os grupos comunitários posteriormente.

Para esses altcoins que não têm mais valor, as pessoas costumam chamá-los com palavras pejorativas como Shitcoin, referindo-se a projetos que carecem de casos de uso reais e têm ideais irrealistas.

Conclusão

Muitas vezes vemos internautas defendendo o maximalismo do Bitcoin e acreditamos que as altcoins atuais estão se desviando da essência do Bitcoin. Mas, a julgar pela proporção de altcoins em relação à capitalização total do mercado de criptomoedas, vemos um crescimento notável, de 6% em 2014 para 58% em 2022, uma demonstração do aumento da demanda dos investidores por altcoins. Criptomoedas que são simplesmente usadas como meio de troca ou reserva de valor não podem mais atender às demandas dos investidores.

As Altcoins são desenvolvidas a partir do Bitcoin, tornando mais fácil aproveitar a experiência útil deste projeto bem desenvolvido e criar mais aplicativos que atendam à era em constante mudança.

As stablecoins nos permitem usar métodos de pagamento familiares ou transações completas. Os tokens de governança permitem que os investidores participem pessoalmente do planejamento do desenvolvimento futuro de um protocolo. Enquanto as memecoins, embora não tenham nenhuma utilidade real, elas desfrutam de um forte poder para unir a comunidade. Esses aplicativos inovadores nos permitem acessar blockchains mais diversos e experimentar melhores serviços DeFi. Para isso, muitas equipes também tornaram seu produto de código aberto, uma demonstração de autoconfiança em seu projeto e uma forma de melhorá-lo ainda mais, aceitando comentários e sugestões de fora de sua comunidade.

Embora as altcoins pareçam ter uma perspectiva sólida, os investidores devem prestar atenção especial aos riscos, pois experimentam altos e baixos todos os dias. Mesmo se estivermos otimistas com altcoins específicos, devemos ajustar a alocação de ativos de acordo com o nível de risco que podemos suportar.