¿Qué es Fringe Finance?

Fringe Finance es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) que se centra en ampliar la accesibilidad financiera para los usuarios de web3. Su objetivo es utilizar plenamente los criptoactivos en diferentes niveles de capitalización y está diseñado para soportar múltiples activos.

Esto permite que la plataforma proporcione préstamos DeFi, préstamos y actividades de comercio de margen. La plataforma Fringe desbloquea el capital inactivo, ofreciendo soluciones para las microfinanzas y la población no bancarizada.

Uno de los objetivos clave de la plataforma es crear un sistema financiero más inclusivo. Esto ayudaría a puente la brecha entre los mercados financieros tradicionales y el mundo en desarrollo de las criptomonedas.

Historia de Fringe Finance

El 24 de octubre de 2020, Fringe Finance, anteriormente conocida como Bonded Finance, se lanzó en la cadena de bloques Ethereum. Esto fue logrado por Paul Mak, el CEO con experiencia en Citibank HK, y Brian Pasfield, el CTO con más de 10 años de experiencia en FinTech.

En 2020, el equipo recaudó $ 250,000 con una valoración de $ 5 millones en su inversión de ronda semilla, con un 50% de vesting en TGE y un 50% de vesting mensual. En 2021, durante su inversión de ronda privada, el proyecto recaudó $ 1.6 millones con una valoración de $ 8 millones, con 50% de vesting en TGE y 50% de vesting mensual.

En 2022, en otra inversión de ronda privada, el equipo recaudó $ 400,000 con una valoración de $ 20 millones, con 100% de vesting desbloqueado. Bonded Finance cambió su nombre a Fringe Finance ese mismo año. El proyecto migró la liquidez y lanzó el nuevo token FRIN a 1: 1 a los titulares de bonos.

El 25 de enero de 2024, se lanzó Fringe Finance V2, expandiéndose de solo Ethereum a Arbitrum, Optimism, ZkSync y Polygon. Esta expansión ha ampliado su base de usuarios.

Componentes principales de Fringe Finance: modelo de oráculo de precios, modelo de Liquidación parcial y reembolsos

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Fuente: Sitio web de Fringe Finance

Price Oracle Model

El modelo de oráculo de precios de Fringe tiene como objetivo proporcionar datos de precios fiables. Es resistente a la manipulación y combina fuentes de datos on-chain y off-chain para determinar precios precisos de activos en tiempo real.

El modelo de oráculo de precios es un componente crucial que garantiza que las tasas de interés y los valores de las garantías se basen en las condiciones actuales del mercado. Esto protege a los usuarios de una posible manipulación de precios y proporciona la estabilidad general de la plataforma.

Partial Liquidación Model

El modelo de liquidación parcial de Fringe permite una liquidación controlada y eficiente de la garantía del prestatario. El modelo está diseñado para proteger los intereses de los prestamistas y prestatarios en la plataforma Fringe.

El modelo divide la garantía en porciones más pequeñas, lo que permite un proceso de liquidación más gradual y controlado. Esto garantizaría que los prestamistas puedan recuperar sus fondos si un prestatario incumple.

Ayuda a reducir el riesgo de fluctuaciones repentinas de precios que podrían afectar negativamente a los usuarios.

Modelo de tasa de interés Interés eficiente en capital

El modelo de tasa de interés optimiza las tasas para que los prestamistas y prestatarios utilicen eficientemente el capital disponible. Ajusta las tasas en función de las condiciones del mercado, la volatilidad de los activos, la liquidez y el riesgo para garantizar que los fondos estén totalmente optimizados.

Garantiza que los prestamistas puedan obtener rendimientos competitivos sobre sus activos. Brinda a los prestatarios acceso a capital asequible, lo que ayuda a mantener un equilibrio entre la oferta y la demanda. Utiliza numerosos criterios para determinar las tasas apropiadas para cada activo, asegurando la rentabilidad para todos los participantes.

Atomic Repayments

El reembolso atómico de Fringe simplifica la gestión de la deuda para los prestatarios, especialmente durante los mercados volátiles. Permite a un prestatario pagar varios préstamos simultáneamente, lo que reduce el riesgo asociado con la volatilidad de los precios.

Los reembolsos atómicos también ayudan a agilizar el proceso de gestión de la deuda para los prestatarios. La interfaz permite a los usuarios liquidar todas las deudas pendientes con una sola transacción, ahorrando tiempo y reduciendo la posibilidad de errores o pagos atrasados.

Non-Rehypothecation Safety Model

Fringe prioriza la seguridad con su modelo único que evita la rehipotecación colateral. Esto significa que los fondos de los usuarios se dejan exactamente donde se guardan, lo que garantiza un mayor control para los prestatarios y tranquilidad para los prestamistas.

Al implementar un modelo de seguridad sin rehipotecación, Fringe proporciona un mayor nivel de seguridad tanto para los prestamistas como para los prestatarios. El modelo tiene como objetivo generar confianza en el proyecto, asegurando que los prestamistas puedan estar seguros de que su capital está protegido.

Features of Fringe Ecosystem: Fringe Lending, Fringe Staking, Margen Trade and Amplify, USB Stablecoin y Multi-chain soporte

Fringe Lending

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Fuente: Sitio web de Fringe Finance

La plataforma de préstamos Fringe es una interfaz descentralizada para prestar y tomar prestados activos. Automatiza todos los aspectos de la transacción, asegurando que cada transacción siga los parámetros programados.

Con la plataforma, los prestamistas pueden ganar intereses sobre sus activos, mientras que los prestatarios pueden acceder a un capital adecuado. También garantiza la seguridad y la transparencia de las actividades de los usuarios mediante la utilización de la infraestructura blockchain subyacente.

Estos registros inmutables permiten a otros usuarios tomar decisiones informadas al interactuar con la plataforma.

Fringe Staking

El staking de Fringe permite a los usuarios stake sus activos y ganar recompensas. El mecanismo de staking de la plataforma incentiva a los usuarios a participar en la validación de transacciones. Esta participación garantiza la seguridad e integridad de la red.

El staking también permite a los usuarios participar en la gobernanza de la plataforma. Al apostar sus activos, los usuarios pueden ayudar a dar forma al futuro de la plataforma y garantizar que permanezca alineada con sus intereses a largo plazo.

Margen Trade and Amplify

Fuente: Sitio web de Fringe Finance

Con el comercio de margen Fringe, los usuarios pueden operar con apalancamiento. Esto permite a los usuarios aprovechar los movimientos de precios a coro y obtener mayores rendimientos de los activos. Además de las operaciones con margen, Fringe ofrece una función Amplify que permite a los usuarios aumentar su exposición al mercado

Los usuarios pueden especificar sus posiciones largas o de coro y aumentar el valor de sus activos mediante el bucle de sus posiciones. Al amplificar sus posiciones comerciales de margen, los usuarios pueden obtener mayores rendimientos de sus activos mientras gestionan su riesgo.

USB Stablecoin

Fuente: Sitio web de Fringe Finance

La moneda estable USB es una característica de la plataforma Fringe Finance que proporciona una reserva de valor estable y confiable. La moneda estable está vinculada al dólar estadounidense, lo que garantiza que su valor permanezca estable y predecible.

Esto permite a los usuarios almacenar su valor y ganar intereses sobre sus activos.

Multi-Chain Support

Fuente: Sitio web de Fringe Finance

La plataforma Fringe Finance es compatible con múltiples cadenas en su ecosistema. Esto permite a los usuarios acceder a una amplia gama de activos a través de múltiples redes blockchain y participar en actividades de préstamo y préstamo en diferentes ecosistemas.

La función multicadena aumenta la liquidez y accesibilidad general de la plataforma. Las redes compatibles incluyen Optimism, Polygon, zkSync y más.

¿Cuál es el FRIN Token?

El token FRIN es la criptomoneda nativa de la plataforma Fringe Finance. Es un medio descentralizado y seguro para realizar transacciones, préstamos, préstamos y apuestas.

Como token descentralizado, FRIN permite a los usuarios realizar transacciones sin la participación de terceros. También permite a los usuarios stake, ganar y participar en la gobernanza. El suministro total de tokens FRIN es de 1 mil millones, con 339 millones en circulación.

¿Es el FRIN Token una buena inversión?

El token FRIN es el token nativo de un proyecto descentralizado que permite a los usuarios ganar participando en la gobernanza. Esto también otorga a los titulares derechos de voto para decidir el futuro del proyecto.

La combinación de su interfaz fácil de usar y su estructura multicadena posiciona al proyecto Fringe para utilizar plenamente el espacio DeFi, dando al protocolo Fringe acceso a un crecimiento ilimitado.

Análisis de riesgos

El ecosistema de Fringe Finance ofrece una plataforma segura para préstamos y empréstitos, con un backend descentralizado que garantiza la independencia y la seguridad sin una autoridad central.

Las tecnologías centrales garantizan la seguridad, la transparencia y la eficiencia, lo que convierte a Fringe Finance en una plataforma fiable y accesible para usuarios de todos los niveles de experiencia.

Desventajas

La complejidad de las características de la plataforma y la necesidad de que los usuarios comprendan las tecnologías centrales de las finanzas descentralizadas pueden crear una barrera de entrada para algunos usuarios, lo que podría limitar la adopción y el crecimiento de la plataforma.

Sus características adicionales, como Amplify, solo pueden ser utilizadas plenamente por miembros experimentados del espacio criptográfico.

Desafíos

La naturaleza descentralizada de la plataforma, la dependencia de contratos inteligentes y los mecanismos de gobernanza descentralizados la hacen vulnerable a problemas técnicos y posibles riesgos de seguridad.

También forma parte del espacio de las criptomonedas, lo que lo hace susceptible a la volatilidad de los precios y a las incertidumbres normativas.

Competitive Analysis

Compound Finance y Fringe Finance son plataformas de préstamos descentralizadas que ofrecen características y beneficios únicos a los usuarios. Compound Finance es conocido por su simplicidad y facilidad de uso, centrándose en proporcionar una interfaz fácil de usar para préstamos y préstamos.

Por otro lado, Fringe Finance está diseñado para proporcionar una experiencia de préstamo más avanzada y segura. Utiliza características tales como liquidación parcial, reembolsos atómicos y un modelo de seguridad de no rehipotecación.

En términos de contratos inteligentes, ambas plataformas realizan préstamos y préstamos automatizados. Sin embargo, aunque Compound Finance es conocido por su simplicidad y facilidad de uso, las funciones avanzadas de Fringe lo convierten en una opción más atractiva para los usuarios experimentados.

¿Cómo puedes tener FRIN?

Los usuarios pueden seguir un proceso simple para poseer tokens FRIN y formar parte del ecosistema de Fringe Finance.

Configurar un Billetera

Una forma de poseer tokens FRIN es comprarlos a través de un intercambio. Para ello, el usuario debe crear un cuenta < href="https://www.gate.io/signup"> Gate.io, completar el proceso de KYC y agregar fondos al cuenta para comprar el token.

Utiliza los tokens FRIN

Una vez que los usuarios han adquirido FRIN tokens, pueden explorar el ecosistema de Fringe Finance realizando transacciones, gestionando activos y participando en la gobernanza.

Tomar medidas sobre FRIN

Los usuarios pueden operar FRIN aquí.