Pengantar

Bagaimana memilih waktu yang tepat untuk membeli dan menjual selalu menjadi tantangan bagi semua pedagang di pasar crypto. Di pasar crypto yang sangat fluktuatif, menemukan harga yang tepat untuk dibeli sama sulitnya dengan menemukan jarum di tumpukan jerami. Tanpa strategi perdagangan yang baik, investor dapat dengan mudah mengalami kerugian di pasar bull dan bear. Dollar Cost Averaging (DCA) adalah strategi investasi yang membantu investor menghadapi pasar yang tidak pasti. Strategi mengacu pada investasi jumlah uang yang sama dalam keamanan target secara berkala selama periode waktu tertentu. Ini bekerja dengan melakukan pembelian secara otomatis. Anda membeli lebih banyak saham investasi saat harga saham rendah dan lebih sedikit saham saat harga saham tinggi, sehingga dapat mengurangi biaya rata-rata investasi Anda.

Apa keuntungan DCA?

Sebelum munculnya cryptocurrency, strategi DCA biasanya digunakan di bidang keuangan tradisional dan disukai oleh banyak manajer investasi profesional. Keunggulannya dapat dinyatakan sebagai berikut:

1. Tidak perlu mencari timing investasi yang akurat, karena jika Anda optimis dengan potensi jangka panjang dari underlying asset, Anda bisa membelinya kapan saja.
2. Dengan jumlah kecil untuk dibeli setiap kali, investor tidak terlalu tertekan secara ekonomi dan dapat dengan mudah terus berinvestasi.
3. Sangat mudah bagi investor untuk membuat rencana terlebih dahulu, sehingga terhindar dari kekurangan dana sementara.
4. Prinsipnya sangat sederhana sehingga pemula pun dapat dengan mudah memulainya.
5. Di pasar yang jatuh, membeli dalam batch dapat mendiversifikasi risiko dan melindungi investor dari penguncian modal dalam jumlah besar, dan tidak akan melewatkan pembelian pada titik harga rendah.
6. Bantu investor untuk mengembangkan disiplin yang baik dan kebiasaan menabung.
7. Jauhkan investor dari gejolak pasar dan tekanan psikologis. Sebaliknya, ini akan membantu investor menghabiskan waktu di area lain.
8. Umumnya, pasar keuangan tumbuh dari waktu ke waktu, dan investor yang melakukan pembelian jangka panjang dan memegang aset blue-chip dapat memperoleh pengembalian yang cukup besar.

Prinsip DCA

Mengapa DCA sering dianggap sebagai strategi investasi yang agak sederhana? Nyatanya, itu bukanlah jalan pintas untuk menjadi kaya. Itu hanya membantu investor untuk menurunkan ambang masuk dan menangani risiko investasi. Penting bagi investor untuk mencocokkannya dengan aset dasar yang baik untuk menghasilkan keuntungan jangka panjang.

Mari kita lihat sebuah contoh.

Garis-K berikut masing-masing adalah tren harga aset A dan aset B, dan rata-rata pergerakan 30 hari juga ditandai, yang diwakili oleh garis biru. Seiring berjalannya waktu, kita dapat melihat bahwa harga aset A mula-mula naik dengan cepat dan kemudian mulai mengalami penurunan yang panjang. Meskipun harga aset B berfluktuasi dengan hebat, ia mempertahankan tren kenaikan yang lambat untuk waktu yang lama.

Sumber: TradingView- tren harga aset A

Sumber: TradingView-tren harga aset B
Rata-rata bergerak memiliki arti khusus di DCA. Secara matematis, dapat dibuktikan bahwa rata-rata bergerak adalah garis biaya DCA. Jika seorang investor telah membeli aset yang sama menggunakan jumlah tetap setiap hari dalam 30 hari terakhir, biaya penyimpanan adalah nilai rata-rata pergerakan 30 hari. Untuk aset A menunjukkan kinerja yang baik di tahap awal. Namun, jika tidak ada aksi jual segera untuk menghentikan pemotongan, penurunan lambat berikutnya hanya akan mengakibatkan kerugian karena biaya amortisasi terus menerus. Jika investor memutuskan untuk berinvestasi pada aset B, yang dimulai dengan fluktuasi yang luas, tren kenaikan jangka panjang akan memungkinkan aset pemegangnya tumbuh dengan mantap tanpa banyak manajemen.
Terlihat juga dari grafik di atas bahwa DCA berperan dalam mengatasi risiko. Jika terjadi fluktuasi harga yang drastis, yang dilakukan DCA hanyalah melakukan penyesuaian secara bertahap sesuai dengan tren, dan investasi tidak akan mengalami perubahan ekstrim meskipun seketika melonjak atau turun.

Kapan sebaiknya investor mulai dengan DCA?

Strategi DCA tidak mengharuskan investor untuk membeli pada waktu yang sangat tepat. Untuk aset berkualitas tinggi yang harganya akan naik dalam waktu lama, pengguna dapat membelinya kapan saja. Oleh karena itu, yang paling penting adalah menemukan saham unggulan di pasar daripada memilih waktu untuk memulai DCA. Namun, kinerja DCA pada akhirnya bergantung pada biaya investasi. Investor dapat menggabungkan strategi investasi DCA dengan analisis fundamental dan teknis untuk menemukan titik harga yang relatif rendah sebelum memulai investasi, yang akan membantu meningkatkan keuntungan.

Bagaimana cara menggunakan strategi DCA?

Dalam hal melakukan investasi DCA, investor perlu mengikuti langkah-langkah di bawah ini:

1. Temukan proyek investasi yang optimal
2. Tentukan jumlah total dan jangka waktu investasi
3. Pertimbangkan interval pembelian
4. Hitung jumlah setiap pembelian berdasarkan total jumlah investasi dan jumlah pembelian
5. Tentukan harga Take-Profit

Setelah merumuskan paket DCA, pengguna dapat secara manual menetapkan waktu tetap untuk membeli aset yang sama dengan nilai yang sama. Karena seluruh proses diselesaikan dengan operasi mekanis dan untuk menghindari kesalahan seperti memasukkan jumlah yang salah yang dapat merusak investasi, banyak platform telah menyesuaikan alat investasi DCA. Misalnya, pengguna dapat masuk ke platform Auto-Investment di bawah Gate.io Earn di bagian bar. Gate.io Auto-Investment mendukung kombinasi fleksibel berbagai mata uang dan proporsi berbeda. Lebih mudah bagi pengguna untuk membuat rencana investasi otomatis eksklusif mereka dan melakukan investasi bernilai jangka panjang.

Poin yang perlu diperhatikan saat memulai dengan DCA

Tidak ada strategi investasi yang dapat menjamin keuntungan. Meskipun DCA dapat menahan fluktuasi, kerugian masih mungkin terjadi jika harga aset dasar turun untuk waktu yang lama. Pengguna dapat membuat keputusan yang lebih baik dan mengurangi sunk cost selama mereka melakukan analisis fundamental di pasar. Selain itu, karena Investasi Otomatis adalah strategi jangka panjang, akan membutuhkan lebih banyak waktu bagi investor untuk mengakumulasi sejumlah aset karena beberapa pembelian dalam jumlah kecil lebih mahal dalam biaya penanganan daripada pembelian tunggal. Meskipun melakukan pembelian secara berkelompok dan secara berkala dapat melindungi aset agar tidak terkunci karena alokasi modal yang tidak tepat, hal itu juga akan membuat pengguna gagal mengambil kesempatan untuk membeli di bagian bawah.
Transisi bull-bear di pasar keuangan dapat dengan mudah terjadi selama beberapa tahun. Jika investor mulai menerapkan strategi investasi otomatis pada tahap awal bear market, mereka mungkin harus menderita kerugian kertas untuk waktu yang lama. Sebaliknya, jika mereka menerapkan strategi pada tahap awal bull market, meski masih bisa mendapatkan dividen dari bear market, pengembaliannya juga jauh lebih sedikit dibandingkan dengan pembelian satu kali pada titik kenaikan harga. Selain itu, investasi otomatis jangka panjang akan menumpuk banyak dana pada satu aset, yang dapat melemahkan efek diversifikasi risiko.
Investor harus mempertimbangkan semua poin di atas ketika mereka berencana untuk memulai investasi otomatis.

Backtesting in progres

Apa pun strategi yang diterapkan, backtesting adalah praktik yang terbukti. Untuk menemukan aset dasar yang sangat baik dari ribuan pasangan perdagangan dan membeli, seseorang perlu meninjau harga historis yang cukup. Mengambil Bitcoin sebagai contoh, investor dapat mengikuti tes investasi otomatis untuk melihat pengembalian di situs web dcaBTC .
Misalnya, pengguna A mulai membeli $10 BTC setiap minggu selama periode empat tahun mulai Agustus 2018. Nilai Bitcoin yang dipegang oleh pengguna A sejauh ini adalah $8.350, meningkat sebesar 299% dibandingkan dengan biaya masukan sebesar $2.090. Jika pengguna A mulai membeli $10 BTC setahun yang lalu, nilai bitcoin yang dipegang saat ini adalah $494, yang berarti 6% lebih rendah dari biaya investasi sebesar $530. Dapat dilihat bahwa tingkat pengembalian investasi otomatis bergantung pada tren harga aset dasar selama periode tersebut. Pengguna juga dapat memeriksa perbandingan hasil investasi otomatis dengan indeks Dow Jones saham AS dan Emas di situs web, mengamati perbedaan hasil saat strategi investasi otomatis diterapkan ke pasar yang berbeda.

Kesimpulan

Investasi otomatis adalah strategi yang digunakan untuk membeli sejumlah kecil modal berkali-kali untuk menahan fluktuasi harga dan mendiversifikasi risiko. Sebagai strategi investasi nilai jangka panjang, ini digunakan oleh banyak institusi dan pengelola dana pasif. Ini juga cocok untuk investor yang kurang pengalaman dan pengguna yang tidak punya waktu untuk mengamati tren pasar. Namun, investasi otomatis hanya dapat membantu menurunkan ambang masuk dan menangani risiko investasi. Untuk mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang, pengguna perlu menemukan aset dasar yang berkualitas untuk memulai. Investasi otomatis tidak memiliki persyaratan tinggi untuk waktu memasuki pasar. Pengguna dapat masuk saat harga turun, tetapi strategi ini hanya berfungsi saat harga akan naik di masa mendatang. Investasi otomatis adalah strategi investasi jangka panjang yang biasanya membantu mengambil untung daripada menghentikan kerugian. Pengguna harus berpandangan jauh ke depan, agar tidak membeli aset dasar yang salah atau menyerah di tengah penurunan harga. Selain itu, meninjau kinerja aset sebelumnya secara tepat waktu dan membuat analisis fundamental, yang dapat membantu investor membuat penilaian untuk menghentikan deduksi, menghentikan kerugian, melanjutkan deduksi, atau menghentikan keuntungan, akan membawa keunggulan investasi otomatis ke dalam permainan penuh, sehingga menghasilkan pendapatan yang tinggi. menghasilkan.