Der Unterschied zwischen Hot Wallet und Cold Wallet

Neueinsteiger in Kryptowährungen werden wahrscheinlich alle ihre Kryptowährungen an Börsen platzieren. Tatsächlich können Kryptowährungen auf viele Arten gespeichert werden, die nach Zentralisierung, Dezentralisierung und ob sie in zentralen Börsen gespeichert werden, klassifiziert werden können.

Die zentralisierten Börsen, die wir normalerweise verwenden, können als Bankkonten betrachtet werden, auf denen Vermögenswerte zentral verwaltet werden. Das bedeutet, dass Ihre Kryptowährungen tatsächlich in den Wallets dieser Börsen gespeichert werden, nicht in Ihren eigenen Wallets. Der angezeigte Betrag ist das Guthaben, das wir verwenden oder abheben können, ähnlich wie bei unserem üblichen Bankkonto. Wir besitzen die Kryptowährungen, die im Börsensaldo angezeigt werden, nicht wirklich.

Zusätzlich zur Aufbewahrung unserer gekauften Vermögenswerte an der Börse können wir auch eine Kryptowährungs-Wallet eröffnen, um sie aufzubewahren. Für eine Krypto-Wallet ist es wichtig, Ihren privaten Schlüssel gut aufzubewahren, denn der Besitz Ihres privaten Schlüssels bedeutet, dass Sie das Eigentum an Ihren Krypto-Assets an der Adresse besitzen. Es gibt zwei Arten von Geldbörsen:

Cold Wallet: Meistens ist ein Cold Wallet offline.. Es wird nur dann über die Hardware Wallet mit dem Internet verbunden, wenn Operationen erforderlich sind. Nur Sie kennen den privaten Schlüssel oder die Seed-Phrase.

Hot Wallet: Es gibt zentralisierte Hot Wallets (d. h. Tauschbörsen) und dezentrale Hot Wallets. Bei dezentralen Hot Wallets liegt der Private Key oder Helper Note ebenfalls in Ihren eigenen Händen, was bedeutet, dass das Eigentum an dem Asset in Ihrem Besitz ist, aber meistens mit dem Internet verbunden ist.

Dezentrales Hot Wallet

Beispiele: Trust Wallet, Metamask und MyEtherWallet

Einfach ausgedrückt ist ein dezentrales Hot Wallet ein Wallet, das die meiste Zeit auf eine bestimmte Weise mit dem Internet verbunden ist. Es ist in der Regel in Form von Software. Unterteilt in Web-Wallets (Metamask, MyEtherWallet), Web-Plug-in-Wallets (Metamask), mobile Anwendungen (Metamask, Trust Wallet) und unabhängige Anwendungen speichert jede Wallet Assets in verschiedenen Modi.

Zu den Vorteilen einer dezentralen Hot Wallet gehören: Sie können den privaten Schlüssel und die Seed-Phrase in Ihren eigenen Händen halten, sodass Sie Ihr Vermögen ohne zentralen Austausch vollständig kontrollieren können. Wenn die Börse also in Notsituationen gerät und Sie möglicherweise eine Zeit lang nicht funktionieren, können Sie sich an Ihre heiße Brieftasche wenden. Darüber hinaus sind diese Hot Wallets ein Werkzeug für Benutzer im Kryptoraum, um in DeFi (Decentralized Finance) einzusteigen. Die Transaktionsaufzeichnungen aller Anwendungen auf DeFi werden in der Blockchain aufgezeichnet. Menschen interagieren mit diesen dezentralisierten Anwendungen, indem sie ihre eigenen Hot Wallets verwenden, um verschiedene Finanzprodukte (ETF, Futures, Optionen) zu leihen, zu investieren und zu kaufen und andere wirtschaftliche Aufgaben auszuführen.

Bei diesen Vorteilen von Hot Wallets ist es jedoch erforderlich, dass Benutzer ein sehr starkes Bewusstsein für Informationssicherheit haben, um den Fall zu vermeiden, dass eines Tages ihr privater Schlüssel, ihre Seed-Phrase und andere Daten gestohlen werden oder durchsickern und diese Vermögenswerte nicht wiederhergestellt werden können. Schließlich werden die Benutzer über den sogenannten öffentlichen Schlüssel identifiziert. Die Benutzer kennen die Identität des anderen nicht und es können keine KYC- oder andere Informationen überprüft werden. Daher ist es ratsam, dass Benutzer in der Community wachsam in Bezug auf von ihnen aufgerufene Websites oder zu speichernde Assets sind, da es sich um Phishing-Websites handeln könnte. Andernfalls können sie, wenn sie ihr Passwort oder ihren privaten Schlüssel und andere Informationen auf der falschen Website eingeben, einen Vermögensverlust erleiden. Darüber hinaus können sie auf verdächtige Benutzer in der Community stoßen, die nach ihren persönlichen Daten fragen. Sie müssen also sehr vorsichtig sein.

Kalte Geldbörse

Beispiele: SafePal, Ledger und Trezor

Cold Wallet ist, wie der Name schon sagt, eine Brieftasche, die größtenteils offline ist, hauptsächlich in Form von Hardwaregeräten wie SafePal, Ledger, Trezor und Coolwallet. Cold Wallets eignen sich eher für langfristige Krypto-Besitzer. Es ist der sicherste Weg, Vermögenswerte zu speichern, da Sie zusätzlich zu einer physischen Hardware-Brieftasche auch einen Computer verwenden müssen, um eine Verbindung zum Internet herzustellen, um Operationen durchzuführen und Ihre eigenen Vermögenswerte zu übertragen.

Sicherlich hat es auch Risiken. Nutzer müssen beim Kauf darauf achten, dass die Hardware Wallet nagelneu und unbenutzt ist, da es sonst möglich ist, dass der Private Key geleakt wird. In der Zwischenzeit ist es auch notwendig, die Hardware Wallet gut aufzubewahren, oder Sie verlieren auch Ihr Vermögen, wenn das Gerät verloren geht.

Heutzutage werden viele Arten von Cold Wallets auf dem Markt angeboten, aus denen Benutzer je nach Bedarf auswählen können. In der Vergangenheit konnten wir Vermögenswerte möglicherweise nur über Cold Wallets speichern. Viele Cold Wallets ermöglichen es uns, DeFi-Operationen direkt durchzuführen. Beispielsweise ist das Ledger Nano Wallet mit Metamask kompatibel und kann direkt angebunden werden. Taiwans CoolWallet ermöglicht es Benutzern, Token über Cold Wallets zu staken und abzubauen. So können Nutzer Kryptowährungen nicht nur sicher hinterlegen, sondern auch mit der in der Hand gehaltenen Währung Operationen wie z. B. Kreditvergabe durchführen, um Zinsen zu verdienen.

Hinweise zur Verwendung von Cold Wallet

Kauf von einer offiziellen Website

Viele Websites im Internet bieten Cold-Wallet-Käufe an, wie z. B. Shopee, Open-Air-Auktionen usw., aber um auf der sicheren Seite zu sein, wird empfohlen, auf der offiziellen Website zu bestellen oder beim offiziellen Verkaufsteam zu kaufen. Auf diese Weise können wir herausfinden, woher die Waren des Verkäufers stammen und ob die Brieftasche verwendet wurde. Kaufen Sie keine unsichere Cold Wallet, nur weil Sie gierig nach geringfügigen Gewinnen sind.

Notieren Sie sich den privaten Schlüssel / die Seed-Phrase und bewahren Sie sie sicher auf

Der von der Brieftasche generierte private Schlüssel wird zum Signieren von Transaktionen verwendet, um zu beweisen, dass Sie der Eigentümer dieser Adresse sind. Das heißt, wenn der private Schlüssel / die Seed-Phrase verloren geht, werden die Assets nie wieder gefunden. Unter der Annahme, dass die Cold Wallet fehlt oder beschädigt ist, können die Assets wiederhergestellt werden, indem der private Schlüssel auf verschiedene Geräte (Hot Wallet, Cold Wallet) importiert wird, solange der private Schlüssel/die Seed-Phrase noch vorhanden ist.

Ob die Brieftasche Open Source ist

Bei der Auswahl einer Wallet müssen wir darauf achten, ob die Wallet Open Source ist. Zum Beispiel ist TreZor vollständig Open-Source und Ledger ist Semi-Open-Source (einige Teile sind nicht Open-Source). Open Source ist im Vergleich zu Non-Open Source ein zweischneidiges Schwert. Bei Open-Source-Cold Wallets sind die Chancen, Böses zu tun, relativ gering. Wenn es kein Open Source gibt, ist es tatsächlich schwierig herauszufinden, dass das Firmenteam den Code hinter den Kulissen manipuliert hat. Es besteht jedoch auch die Möglichkeit, dass Hacker eine bestimmte Schwachstelle angreifen und enorme Verluste verursachen, da der Code vollständig öffentlich ist.

Hier sortieren wir die Vor- und Nachteile von Hot Wallets, Cold Wallets und handschriftlichen privaten Schlüsseln in der folgenden Tabelle, um Ihnen weitere Referenzinformationen bereitzustellen.

Der am besten geeignete Asset-Speichermodus

Unabhängig davon, welche Form Sie zum Speichern Ihrer digitalen Assets wählen, sollten Sie bedenken, dass es sehr riskant ist, alle Ihre Assets am selben Ort zu speichern. Daher ist es ratsam, dass Sie Ihr Vermögen an mindestens 3 oder mehr verschiedenen Orten anlegen, was eine relativ sichere Praxis ist. Auf diese Weise können Sie beruhigt in der Kryptowelt segeln.