Welche zuverlässigen Risikomanagementstrategien gibt es?

(TL;DR)

1. Risiko ist die Möglichkeit ungünstiger Ergebnisse beim Handel, die allen Arten von Investitionen, einschließlich Kryptowährungen, Aktien und Immobilien, innewohnt.

2. Das Risikomanagement für Kryptowährungen identifiziert, bewertet und verwaltet die mit dieser Anlageklasse verbundenen Risiken.

3. Die wichtigsten Arten von Risiken bei Krypto-Investitionen sind das Preisrisiko, das technologische Risiko und das regulatorische Risiko.

4. Es ist wichtig, das Risikomanagement in Ihre gesamte Krypto-Handelsstrategie zu integrieren, da die Fähigkeit, auf Risiken zu reagieren, über Erfolg oder Misserfolg beim Handel mit Kryptowährungen entscheiden kann.


Einführung


Risikomanagement ist für jede Investition von entscheidender Bedeutung, um die mit dem Handel verbundenen nachteiligen Ergebnisse zu verringern. Alle Arten von Investitionen, einschließlich Immobilien und Aktien, sind mit Risiken verbunden. Der spekulative Charakter des Wertes von Kryptowährungen und die Volatilität der heutigen Kryptomärkte erfordern jedoch besondere Aufmerksamkeit, insbesondere von neuen Investoren. Ein angemessener Ansatz für das Risikomanagement beim Handel mit Kryptowährungen wird alle Verluste abfedern, die Sie während Ihrer Handelsreise erleiden können, und Ihnen dabei helfen, das Beste aus Ihrer anfänglichen Investition zu machen.


Was ist Risikomanagement?

Das Risikomanagement für Kryptowährungen umfasst die Identifizierung, Bewertung und Verwaltung der mit dieser Anlageklasse verbundenen Risiken. Aufgrund der Volatilität und Ungewissheit des Marktes ist dies für Kryptowährungsanleger von entscheidender Bedeutung. Durch das Management dieser Risiken können Sie Ihre Investition schützen und Ihre Chancen auf eine Maximierung der Gewinne erhöhen. Risiko ist die Möglichkeit ungünstiger Ergebnisse bei Ihrem Handel und Ihrer Investition. Daher erfordert der langfristige Krypto-Handel eine Planung gegen diese ungünstigen Ergebnisse.


Arten von Risiken

Bei Kryptowährungen gibt es drei wesentliche Arten von Risiken: Preisrisiko, Technologierisiko und regulatorisches Risiko.

1. Preisungewissheit

Das Risiko einer Abwärtsbewegung des Kryptopreises wird als Preisrisiko bezeichnet. Es ist ein Risiko, mit dem alle Kryptowährungsinvestoren konfrontiert sind, da der Preis dramatisch schwanken kann. Diese Ungewissheit bedeutet, dass Ihre Investitionen innerhalb eines kurzen Zeitraums plötzlich abstürzen können.

Das Risiko der Preisunsicherheit kann durch eine Diversifizierung Ihrer Investitionen gemildert werden, anstatt alles aufs Spiel zu setzen. Behalten Sie die Nachrichten und Trends zu Kryptowährungen im Auge, um zu wissen, wohin sich der Markt bewegt.

2. Technologisches Risiko

Bei keinem Kryptowährungsprojekt gibt es eine 100-prozentige Erfolgsgarantie. Das Projekt kann scheitern oder aufgrund von technologischen Problemen auf Eis gelegt werden. Dieses ungünstige Ergebnis kann aus verschiedenen Gründen eintreten, z. B. wenn das Projektteam nicht in der Lage ist, seine Versprechen einzuhalten, oder wenn die Mittel für die weitere Entwicklung fehlen. Der beste Weg, das technologische Risiko zu mindern, besteht darin, vor einer Investition Nachforschungen anzustellen. Sie sollten nur in Kryptowährungsprojekte investieren, von denen Sie glauben, dass sie eine gute Chance auf Erfolg haben. Bevor Sie eine endgültige Entscheidung treffen, wäre es auch von Vorteil, Bewertungen und Meinungen anderer Investoren zu lesen und sich über das Team hinter dem Projekt zu informieren.

3. Regulatorisches Risiko

Kryptowährungsprojekte sind auch mit dem Risiko einer staatlichen Regulierung oder eines völligen Verbots konfrontiert. Dies könnte der Fall sein, wenn Kryptowährungen als Bedrohung für das bestehende Finanzsystem wahrgenommen oder für illegale Zwecke verwendet werden.

Bevor Sie in Kryptowährungen investieren, sollten Sie sich über das Regulierungsrisiko in Ihrem Land im Klaren sein. In einigen Ländern, darunter China und Südkorea, haben die Regierungen Kryptowährungsbörsen geschlossen. Anleger sollten sich stets über die regulatorischen Risiken in ihrem Land informieren.


Zuverlässige Risikomanagement-Strategien

1. Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz

Die goldene Regel lautet: "Gehe nie ein Risiko ein, das du dir nicht leisten kannst zu verlieren. Jeder Händler sollte genau wissen, welches Risikoniveau er tolerieren kann. Die Bestimmung der eigenen Risikotoleranz und deren Anpassung an die eigenen Krypto-Investitionsstrategien sollte zur Standardpraxis gehören.

Berechnen Sie zunächst das Risiko-Ertrags-Verhältnis für jedes Krypto-Paar. Zweitens: Entscheiden Sie, wie viel Geld Sie bereit sind, vorläufig zu riskieren, und bleiben Sie innerhalb dieses Limits.

Der Handel mit Kryptowährungen erfordert ein hohes Maß an Selbstdisziplin. Wenn der Markt steigt, kann es sehr verlockend sein, mehr Geld zu investieren, als Sie geplant hatten. Behalten Sie jedoch Ihre Emotionen unter Kontrolle und lassen Sie sich bei Ihren Entscheidungen von der Logik und nicht vom Hype leiten.

2. Positionsgrößenbestimmung

Die Positionsgröße ist eine wichtige Risikomanagementtechnik bei allen Investitionen, auch bei Kryptowährungen. Die Erhaltung des Kapitals und die Vermeidung von katastrophalen Verlusten sollten bei der Wahl der Positionsgröße oberste Priorität haben. Katastrophale Verluste sind Totalverluste, von denen man sich möglicherweise nie wieder erholt.

Das Modell der festen prozentualen Positionsgröße ist weit verbreitet, weil es einfach zu verstehen und umzusetzen ist. Dieses Modell ist auch für Anfänger geeignet, da es keine vorherige Handelserfahrung voraussetzt. Eine gute Faustregel für dieses Modell ist, dass Sie nicht mehr als 2-3 % Ihres Kontos in einem einzigen Handel riskieren sollten.

Angenommen, Sie sind bereit, einen Verlust von 50 $ pro Krypto-Kontrakt als Stop-Loss zu akzeptieren. In diesem Beispiel umfasst Ihr Handelskonto 20.000 $. Sie möchten Ihr Risiko pro Handel auf nicht mehr als 2 % Ihres Handelskapitals begrenzen.

Fester Prozentsatz x Handelskapital = Risiko pro Handel

2% x $20.000 = Risiko pro Handel

400 $ Risiko pro Handel

Nachdem Sie das Risiko pro Handel berechnet haben, können Sie bestimmen, wie viele Kontrakte Sie sich leisten können.

Risiko pro Handel / Risiko pro Kontrakt = Positionsgröße (Anzahl der Kontrakte)

$400 / $50 = 8 Positionsgröße

3. Forschung betreiben

Es ist bekannt, dass einige Krypto-Projekte anfälliger für Sicherheitsprobleme und Verstöße sind als andere. Einige einheimische Token oder Münzen bergen erhebliche Liquiditätsrisiken, wie z. B. starke Volatilitätsschwankungen. Es wäre für Sie von Vorteil, diese Unterschiede zu verstehen, damit Sie einen guten Risikomanagementplan aufstellen können.

Die Risiken, die mit bestimmten Kryptowährungsmünzen verbunden sind, existieren nicht in einem Vakuum. Ihr Handelsökosystem ist genauso wichtig wie Ihr Coin. Wenn Sie bei der Wahl Ihrer Wallet oder Handelsplattform nicht vorsichtig sind, können Sie bei Ihrer Kryptowährungsinvestition einen erheblichen Verlust erleiden. Das Gleiche gilt für Ihr Verständnis von Krypto-Künstlern und Betrügereien; böswillige Agenten können Sie und Ihr Vermögen ausnutzen, wenn Sie sich nicht auskennen.

Nach Ihren Recherchen sollten Sie bei der Auswahl der Münze Ihre Risikotoleranz und Ihre persönlichen Vorlieben, wie z. B. Datenschutz und Benutzerfreundlichkeit, berücksichtigen. Wenn all diese Punkte übereinstimmen, wird es einfacher sein, mit den Risiken umzugehen, die auf Sie zukommen.

4. Verstehen Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag

Nachdem Sie sich über Ihre Münzoptionen informiert haben, besteht der nächste wichtige Schritt im Umgang mit Kryptorisiken darin, Ihr Risiko-Ertrags-Verhältnis zu ermitteln und herauszufinden, wie das Risiko in Ihre Investitionsstrategie passt. Das Risiko-Ertrags-Verhältnis vergleicht Ihr tatsächliches Risikoniveau mit Ihren potenziellen Erträgen. Einfacher ausgedrückt: Es ist der Betrag, den ein Händler pro Handel zu riskieren oder zu verlieren bereit ist. Es hilft Ihnen zu bestimmen, wie lange Sie einem Markttrend folgen sollten.

5. Schützen Sie sich mit einer Stop-Loss-Order

Eine weitere clevere Möglichkeit, mit dem Risiko von Kryptowährungen umzugehen, ist die Verwendung einer Stop-Loss-Order, um Ihre Anlageposition zu schützen. Sie können eine Stop-Loss-Order festlegen, die automatisch ausgeführt wird, wenn der Preis des Vermögenswerts unter ein bestimmtes Niveau fällt. Dies verhindert, dass Sie zu viel von Ihrer Investition verlieren und hilft Ihnen, das Risiko-Ertrags-Verhältnis einzuhalten.

Schauen wir uns ein einfaches Stop-Loss-Beispiel an:

Wenn Sie ein Krypto-Asset für 2.000 $ kaufen, könnten Sie einen Stop-Loss-Auftrag für 10 % unter dem von Ihnen gezahlten Preis festlegen, so dass das Asset automatisch verkauft wird, wenn sein Wert auf 1.800 $ fällt. Mit anderen Worten: Ihre Verluste sind auf 10 % begrenzt.

6. Diversifizieren Sie Ihr Anlageportfolio

Sie sollten auch davon absehen, all Ihre Investitionshoffnungen auf Kryptowährungen zu setzen. Zwar können Krypto-Investitionen für diejenigen, die ihre Karten richtig ausspielen, sehr profitabel sein, doch sind sie weder ein Allheilmittel noch ein adäquater Ersatz für ein ausgewogenes und diversifiziertes Anlageportfolio.

Betrachten Sie Ihr Krypto-Vermögen nur als eine Anlageform unter vielen, die Ihnen helfen kann, Ihr Vermögen zu vermehren. Arbeiten Sie deshalb daran, ein Anlageportfolio zu entwickeln, das Ihr Risiko streut. Wenn der Wert einer Anlageklasse schwankt, werden die anderen Anlagen dazu beitragen, dies auszugleichen und Sie vor roten Zahlen zu bewahren.

7. Bereiten Sie eine Ausstiegsstrategie vor

Auch wenn Sie vielleicht nicht an die Umstände denken wollen, die Sie zwingen würden, den Handel mit Ihrer bevorzugten Kryptowährung einzustellen, ist es wichtig, eine Ausstiegsstrategie für den Notfall zu planen. Sie sollten in der Lage sein zu erkennen, wann es an der Zeit ist, zu einem anderen Coin zu wechseln oder den Handel ganz einzustellen.

Wenn Sie sich für einen Einstiegsbetrag für Ihr Kryptowährungsprojekt entschieden haben, sollten Sie sich auch für den umgekehrten Betrag entscheiden. Dieser wird als Ausstiegsbetrag bezeichnet und kann als konkreter Richtwert dienen, um katastrophale Verluste zu vermeiden.

Eine Ausstiegsstrategie sollte Sie jedoch dazu ermutigen, beim Handel mit Kryptowährungen Ihr Bestes zu geben. Betrachten Sie es eher so, dass jede Minute, die Sie in Krypto-Investitionen investiert haben, zählt. Das Wissen um die Möglichkeit, dass etwas schief gehen kann, kann Sie dazu ermutigen, bei Ihren Krypto-Handelsentscheidungen strategischer vorzugehen.


Fazit

Der Handel mit Kryptowährungen ist mit Risiken verbunden, daher ist ein intelligentes Risikomanagement erforderlich, anstatt diese zu leugnen. Integrieren Sie das Risikomanagement in Ihre Gesamtstrategie für den Kryptohandel, indem Sie die oben genannten Tipps befolgen, damit Sie Ihr Portfolio vor dramatischen Verlusten schützen können.




Autor： M. Olatunji, Gate.io Researcher
*Dieser Artikel gibt nur die Meinung des Forschers wieder und stellt keine Investitionsempfehlungen dar.
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