يعد Harvest Finance نظامًا يزرع تلقائيًا أعلى عائد ممكن باستخدام أحدث بروتوكولات DeFi ويحسن العائدات المحصلة باستخدام أحدث تقنيات الزراعة. رمز حوكمة Harvest هو FARM. ومن المؤكد أن حاملي FARM يمكنهم التصويت على مقترحات لخزينة التشغيل FARM وتلقي رسوم بنسبة 5% من عمليات Harvest. بالمقارنة مع العمل اليدوي، يوفر منصة Harvest الفرص الأكثر ميزة للعائد لمساعدة مستخدميها في تحقيق عائد أكبر من خلال التأمين.

ما هو Harvest Finance (FARM)؟

هارفست، المعروف سابقا باسم Harvest Finance، هي منصة تمويل لامركزية (DeFi) تستخدم تكنولوجيا عقد ذكي للبلوكشين لتوجيه جني العوائد تلقائيا. هارفست (FARM) هو جامع عوائد يعمل عبر عدة سلاسل. يبسط هذا البروتوكول المعقد الاستثمار في DeFi (تمويل لامركزي) من خلال تبسيط العمليات الأساسية لمنتجي العوائد. تتألف الشبكة من تعاون مستخدم يجمع الموارد عبر شبكة لامركزية. تستخدم هذه الشبكة عقود ذكية متعددة السلاسل لتوجيه أموال المستخدمين إلى حمامات السلاسل ذات أعلى العوائد السنوية.

تنشر Harvest العقود الذكية على سلسلة الكتل العامة، بما في ذلك استراتيجيات الزراعة المربحة المبرمجة مسبقًا. يمكن للمستخدمين إيداع الأصول في العقود، وستقوم الاستراتيجيات الآلية بالزراعة بالنيابة عنهم في مختلف بروتوكولات الأطراف الثالثة. ستتداول استراتيجية Harvest مكافآت متراكمة بشكل دوري من خلال آليات التراكم الآلي لزيادة كمية رمز المستخدم، مما قد يزيد تعرضهم لمكافآت مستقبلية.

منصة مصممة لمساعدة المستخدمين، المشار إليهم في كثير من الأحيان بـ "الفلاحين"، في تحسين عوائد استثماراتهم من خلال تخصيص أصولهم تلقائيًا لأكثر الفرص ربحية في قطاع الديفي. توفر هارفست منصة قوية وسهلة الاستخدام، مما يمكن المستخدمين من تحديد استراتيجيات العائد عبر النظام المالي اللامركزي ومراقبة المقاييس الأداء الحرجة.

خلفية Harvest Finance

أنشأ Bread ، وهو منشئ مجهول ، Harvest Finance في 1 سبتمبر 2020. تم نشر المشروع لتحسين العوائد لمزارعي الغلة من خلال تخصيص رأس المال تلقائيا لبروتوكولات DeFi التي تقدم أعلى العوائد. لتحفيز مزارعي المنتجات الذين يستخدمون منصة Harvest (المعروفة سابقا باسم Harvest Finance) ، تم تقديم رمز $FARM. تم تقديم الرمز المميز بدون أموال ما قبل البيع أو ما قبل التعدين أو رأس المال الاستثماري أو المستثمرين ولم يكن لديه عرض متداول عند الإطلاق. لم يتم بيع الرموز المميزة أبدا خلال ICO أو TGE أو أي مسعى آخر لجمع التبرعات. يحتوي Harvest على رمز مميز برمز المؤشر $FARM ، بقيمة سوقية تبلغ 29,118,033 دولارا وإمدادا يبلغ 687,036 FARM. من المقرر توزيع الرمز المميز لمدة أربع سنوات من تقديمه.

تم استغلال Harvest Finance بمبلغ 24 مليون دولار في أكتوبر 2020 بسبب صفقة التحكيم التي manipulatأسعار العملات المستقرة الموجودة في تصويتات البروتوكول. انخفض القيمة الإجمالية المقفلة لـ Harvest Finance من أكثر من 1 مليار دولار إلى 290 مليون دولار فقط ، وشهدت FARM انخفاضًا بنسبة 65٪ في ساعة. انخفضت قيمة أصول TVL (قيمة الأصول التي يتم رهنها حاليًا في البروتوكول) بشكل أكبر إلى 109 مليون دولار في يونيو 2022 وحاليًا يبلغ قيمتها 15،221،321 دولار.

ميزات Harvest Finance

• أكثر من 100 استراتيجية عائد متاحة للعملات المشفرة ETH و WBTC و USDC و USDT وغيرها على Ethereum Mainnet و Arbitrum و Base و Polygon و zkSync Era.
• مؤشرات أداء العائد التاريخي والحالي
• لوحة تاريخية تراقب بدقة التغيرات الصافية في الرمز الأساسي وبالدولار الأمريكي
• حلول الزراعة بنقرة واحدة التي تستخدم أي رمز في محفظة المستخدم
• تعرض لوحة القيادة من الجيل التالي جميع استراتيجيات الأداء للمستخدم في عرض واحد.
• قيم الدولار الحالية لرموز الإدخال والإخراج
• مشاركة مع insightCharts للسعر وقيمة القفل التلفزيوني (TVL) والعائد السنوي المئوي (APY)
• التقسيم التاريخي للعائد السنوي بالنسبة المئوية (365 يومًا، 180 يومًا، 30 يومًا، و 7 أيام)

فوائد Harvest Finance

يوفر استخدام Harvest Finance العديد من المزايا. أولاً، يبسط عملية الاستثمار في DeFi. لا يتعين على المستخدمين دراسة مختلف استراتيجيات زراعة العائد. بدلاً من ذلك، يقوم المستخدمون بتمويل حساباتهم، ويتولى المنصة معظم العمل.

يعزز عائد الاستثمار

يساعد نهج Harvest Finance المستثمرين في تحسين عوائد استثماراتهم. يمكن للبروتوكول تحقيق هذا الهدف عن طريق تجميع أموال المستخدمين للحصول على أفضل أسعار ورسوم. مع توسع الشبكة ، ستكون قادرة على تأمين مزيد من المزايا.

الرسوم المشتركة

يتم إعادة تدوير رسوم DEX والزراعة من قبل المطورين في جميع أنحاء المجتمع. يتم تخصيص هذه النفقات للشراء والمكافآت لأصحاب المصلحة المشاركين في حمامات توزيع الأرباح. كما يمكن للمجتمع تفويض النفقات الشبكية من خلال آلية الحوكمة.

استراتيجيات إعادة الاستثمار

إن إنشاء دورة لإنتاج الثروة هو واحد من أكبر مزايا Harvest Finance. يتضمن الشبكة نظامًا للتراكم التلقائي يعيد بناء مكافآتك تلقائيًا. الإجراء بسيط لأن مكافآتك تُصدر باستخدام رموز FARM.

الشفافية

قدم فريق التطوير شفافية عالية، وهو أمر فريد من نوعه على المنصة. انتخب الفريق توزيع الرموز كل أسبوع لضمان أن جميع المستخدمين لديهم فرصة متساوية.

كيف تعمل منصة Harvest Finance؟

توظف Harvest Finance بروتوكولات متنوعة لإنشاء بديل DeFi ودي للمستخدم. يقوم النظام بدمج تعدين السيولة والإقراض نقطة لنقطة وأوتوفارمينغ فولتس ومكونات أخرى. تولد هذه العناصر تجربة مركزة على المستخدم ولامركزية وغامرة ومنخفضة المخاطر.

FARM، رمز تقاسم الرسوم والحوكمة في المحصول، يتيح لأصحابه اقتراح والتصويت على تعديلات البروتوكول. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين إيداع رموز FARM في صندوق تراكمي تلقائي لكسب رسوم الأداء من صناديق أخرى تديرها Harvest Finance. FARM هو أصل مرن يمكن تداوله أو زراعته أو رهنه لتوليد مكافآت. من المهم أن نلاحظ أن FARM هو رمز Ethereum متوافق مع ERC-20.

قدمت Harvest Finance نظامًا يُعرف باسم fCASH، الذي يتيح للمستخدمين الوصول إلى التمويل عن طريق استخدام رموز FARM كضمان. العملة المستقرة للشبكة، fCASH، هي ما يستخدمه النظام لرد الديون. يمكن تبادل هذه الرموز مقابل عملات مستقرة أخرى، بما في ذلك USDC و USDT. يمكن للمقترض نقل هذه الأموال إلى CEXs الشهيرة وسحبها كعملة نقدية إذا رغب في ذلك. يزيل هذا الأسلوب البوابات البوابين من سيناريو الإقراض.

الابتكارات الرئيسية لـ Harvest Finance

الحصاد المشترك و iFARM

يعد التقاسم المجتمعي لرسوم البروتوكول من خلال عمليات إعادة شراء FARM في السوق المفتوحة أحد أهم ابتكارات Harvest. تجمع الحصاد المشترك عبارة عن تجمع تخزين تم تعديله ليتناسب مع SNX. يتم توزيع $FARM بالتناسب على جميع أولئك الذين يراهنون في تجمع الحصاد الجماعي على مدى 1 يوم بعد شرائها في السوق المفتوحة. تتم إعادة تعيين مدة العائد مع كل مكافأة جديدة يتم تقديمها. وبالتالي ، فإن معدل الحوافز الفوري للمجمع يتقلب على مدار اليوم. لذلك يتم عرض متوسط معدل المكافأة لمدة 7 أيام لهذه المجموعة. يمكن قراءة العقد الذكي مباشرة لتحديد السعر الفوري.

iFARM هو رمز استلام لـ FARM الذي يتم إعادة تراكمه تلقائيًا في بركة Communal Harvest. وهو متاح في السوق المفتوح أو عن طريق رهن FARM في بركة iFARM على شبكة Ethereum mainnet أو Arbitrum. يستخدم iFARM نفس تصميم الخزينة الذي يستخدمه Harvest في خزائنه الأخرى، حيث يجمع FARM من المستخدمين ويجمعه في بركة Communal Harvest.

عقود حصاد الذكية

عقود الحصاد الذكية هي حلاً آليًا لزراعة العائدات التي تعتمد على منتجات وتطبيقات الطرف الثالث لتوفير مصادر العائدات ومعدلات الأرباح المقابلة. علاوة على ذلك، يمكن للحصاد زيادة نسبة العائد السنوي على الاستثمار لصندوق معين عن طريق دمج انبعاثات المكافآت $FARM في الأرباح الإجمالية. يحدد كل بركة توزيع المكافآت، ويتم الكشف عن انبعاثات FARM الأسبوعية.

الخزائن

المخزن هو حل تحجيم لعقود Ethereum الذكية التي تمكن المستخدمين من تحويل الرموز المميزة من وإلى تجمع. يولد Harvest عوائد للمشاركة من خلال دمج الرموز المميزة من الخزنة في بروتوكول أساسي تابع لجهة خارجية. عندما يقوم المستخدم بتحويل الرموز المميزة للمشاركة في خزينة، سيتم استبدال الرموز المميزة بالرمز المميز الأساسي الذي يتطلبه المخزن كلما لزم الأمر. سيتم إصدار حصة للمستخدم من المخزن ، ممثلة ب fToken. يتم تحديث العدد الإجمالي للرموز المميزة في المخزن كلما تم تداول إستراتيجية منشورة بمكافآت لإنشاء رموز مميزة إضافية. ومع ذلك ، يظل عدد مشاركات fToken الحالية ثابتا. يحمي "القفل الزمني" استراتيجية الاستثمار من التعديلات.

القفل الزمني

تعتبر الأقفال الزمنية ميزة أمان في عقود إيثريوم يشار إليها كثيرًا لحماية المستخدمين من التغييرات التي لا يوافقون عليها. تتيح الأقفال الزمنية للمستخدمين الذين لديهم مدة زمنية معينة (حاليًا 12 ساعة) مراجعة العقد الجديد واسترداد الأموال إذا كانوا يرغبون في الاستبعاد. يمكن للمطور الموافقة على تغيير الاستراتيجية أو رفضه في أي وقت بعد انتهاء الفترة المحددة. في 15 سبتمبر 2020 ، اختارت مجتمع هارفست مدة الأقفال الزمنية الحالية لمدة 12 ساعة كتسوية بين المخاطر والفوائد للأقفال الزمنية من خلال استطلاع على مجتمع الفلاحين.

استراتيجيات

تعد الاستراتيجيات عنصرا حاسما في جهاز Harvest ، لأنها تحدد كيفية استخدام أموال الخزينة مع بروتوكولات الجهات الخارجية لإنتاج العائد. آلية "القفل الزمني" هي كيفية ارتباط الاستراتيجيات بالقبو. في البداية ، يتم الإعلان عن التغيير ، ويجب أن تنقضي فترة (حاليا 12 ساعة) قبل تنفيذ التغيير رسميا ويمكن للاستراتيجية الجديدة الوصول إلى الأموال.

حادث تعرض حصاد للاختراق

جمعت مزيج من ميزات Harvest Finance وسهولة الاستخدام أتباعًا كبيرًا في بدايتها. في 26 أكتوبر 2020 ، استولى مهاجم مجهول على حوالي 24 مليون دولار أمريكي من العملات المشفرة USDT و USDC من حوض Harvest Finance ، مما أدى إلى اختراق شبكة هام. أثرت هذه السرقات بشكل كبير على قيمة سوق FARM ، حيث تعرض الرمز لانخفاض بنسبة 60٪ فورًا بعد الأخبار. بالإضافة إلى ذلك ، تراجعت كمية الأموال المقفلة في البروتوكول بنسبة 70٪ ، من 1 مليار دولار إلى 296 مليون دولار.

قام القراصنة بتلاعب الأسعار لـ عملة مالية واحدة (curvey pool) لإفراغ عملة مالية أخرى [farm USDT (fUSDT)، farm USDC (fUSDC)]. قام الجاني بتحويل الأموال إلى renBTC ثم خرج من النظام بتحويلها مرة أخرى إلى بيتكوين. تم دمج الأموال الأخرى باستخدام Tornado Cash، برنامج Ethereum للتشويش. يبدو أن المستثمرين قد سحبوا تقريبًا 350 مليون دولار من الموقع بعد الهجوم.

بعد ذلك، عاد الجاني بما يقرب من 2.5 مليون دولار إلى الناشر في شكل تيثر وعملة الدولار الأمريكي، والتي تم توزيعها بعد ذلك على المودعين المتضررين على أساس نسبي باستخدام لقطة للصورة.

ما هو رمز المزرعة؟

إجمالي عرض FARM هو 690,420 FARM. سيتم توزيع الرموز بعد أربع سنوات من إطلاقها في 29 أغسطس 2020. تم توزيع 23,555 FARM كل أسبوع بعد الأربعة أسابيع الأولى. يستخدم الائتمان التعاوني FARM كضمان. يمكن للمقرضين إيداع رموز FARM في التجمع وكسب فائدة على إيداعاتهم. يمكن للمقترضين استخدام FARM كضمان للحصول على أصول إضافية من التجمع.

يتم توزيع رمز FARM المميز بين ثلاث فئات متميزة. سيتم تخصيص 70٪ من الأموال لمزودي السيولة ، وسيتم تخصيص 10٪ للخزينة التشغيلية لتغطية تكاليف صيانة البروتوكول ، وسيتم تخصيص 20٪ لفريق Harvest Finance.

الحوكمة

تستخدم منصة Harvest Finance رمز FARM كرمز حوكمة. يتم استخدام FARM للرهان والتصويت على الاقتراحات لتحديد مسار البروتوكول. يؤثر عدد مستخدمي FARM بشكل كبير على قرارات البروتوكول بالنسبة للرهان. تحول بروتوكول Harvest من التصويت الرسمي إلى تحقيق التوافق من خلال اقتراحات المساهمين والمناقشة. لا يتم منح حاملي رمز FARM القدرة على التصويت على توزيع الحوافز أو نشر أو تحديث الاستراتيجيات أو إضافة أو إزالة الخزائن. يتم استخدام التصويت لاتخاذ قرارات استراتيجية أكثر تعقيدًا.

إمداد رمز الحصاد (FARM)

في الأسبوع 5 ، صوت مالكو FARM بشكل ساحق لتحديد الحد الأقصى للإمداد إلى 690420 رمزًا عن طريق تقليل إصدار الرموز بنسبة 4.45٪ كل أسبوع حتى الأسبوع 208 (27 أغسطس 2024) ، وهو بالضبط أربع سنوات من تاريخ الإطلاق. وبناءً على ذلك ، من المقرر حاليًا أن يلتزم إصدار الرموز بالمنحنى التالي:

كيف يمكنني شراء رموز FARM؟

• انتقل إلى بورصة Gate.io وأنشئ حسابًا عن طريق إدخال عنوان بريدك الإلكتروني وكلمة المرور.
• قم بإعداد كلمة مرور الصندوق الخاص بك عن طريق إدخال الإعدادات؛ سيُطلب هذه كلمة المرور أثناء سحب الأموال.
• شراءرموز FARMيجب عليك إكمال عملية التحقق من الهوية (KYC) باستخدام الوثائق اللازمة.
• بعد KYC ، انتقل إلى Spot Trade ، وابحث عن FARM ، وحدد.
• بعد فتح الصفحة الجديدة ، قم بملء المبلغ في FARM أو USDT الذي ترغب في شرائه وانقر على زر الشراء.
• بعد عملية الشراء الناجحة، انتقل إلى صفحة المحفظة > سحب الأموال.
• هنا ، حدد FARM ، ثم أدخل عنوان المحفظة.
• سوف يطلب منك كلمة مرور الأموال الخاصة بك والتوثيق الثنائي العامل ورمز البريد الإلكتروني. قم بإدخالها بشكل صحيح وقم بالتقديم.
• ستصل مزرعتك إلى محفظتك بعد عدة تأكيدات.

استنتاج

تمثل Harvest Finance تطورًا كبيرًا في قطاع الـ DeFi، حيث توفر منصة تشغيلية مدفوعة بالمجتمع تمكن المستخدمين من تحسين أنشطة زراعة العائد. يزيد Harvest Finance من إمكانية الوصول إلى فرص زراعة عائد عالية لجمهور أوسع من خلال استغلال تكنولوجيا البلوكشين وإعطاء الأولوية للوصول والحوكمة.